曾經的華人首富趙長鵬能與美國司法部達成DPA嗎？

2023-11-29 11:11:42

2021年胡潤富豪榜，幣安的創始人、首席執行官趙長鵬（CZ）榮登華人首富。而如今，幣安和趙長鵬個人面臨美國司法部的指控，盡管繳納了46億美金的罰款，可能仍難逃牢獄之災。

趙長鵬是身家數十億美元的阿聯酋和加拿大公民，他對違反《銀行保密法》的一項指控表示認罪。檢察官指出，在大多數類似案件中，此類被告通常會被拘留在美國。然而，這是一起 "不尋常的案件"，因為趙長鵬是自愿來美國接受司法審判的。正因為這一特殊性，檢察官才允許趙長鵬在 2024 年 2 月 23 日宣判之前繼續保持其自由身份。而周末，趙長鵬申請離开美國回到阿聯酋的動議遭到檢察官的拒絕。

趙長鵬和幣安在過去一年以來一直遭到各國監管的圍堵，此次主動來到美國接受司法審判，可能也是出於對自身和幣安長遠發展的考慮。但他和他的律師團隊可能低估了美國監管部門鐵拳的強度，目前身在美國成為肉票，已經沒有太多的退路。

趙長鵬和幣安陷入不斷的麻煩，和比特幣ETF即將在美國獲批的大背景有直接關系。全球排名第一的資管機構貝萊德計劃發行的比特幣ETF獲批已經基本是板上釘釘的事，獲批只是時間問題。緊隨其後的灰度也具有強大的美國金融界的背景，旗下的ETF也可能跟隨其後。比特幣ETF在美國獲批必將大幅度提高加密貨幣的接受度和價值，因此美國監管機構急於將全球最大但在監管外的幣安和趙長鵬納入控制範圍。

而趙長鵬目前最好的出路是和孟晚舟一樣與美國司法部達成DPA（延時起訴協議），而沒有政府背書的草莽英雄趙長鵬是否能順利獲釋，要看自己的運氣和律師團隊的關系了。

DPA究竟是什么？

DPA是延遲起訴協議（Deferred Prosecution Agreement）的縮寫。

孟晚舟在加拿大獲釋就是與美國司法部達成了DPA。

而華為的主要合作銀行匯豐銀行就是孟晚舟案的主要起因。匯豐控股有限公司（HSBC Holdings plc，簡稱匯豐）是全球規模最大的銀行及金融服務機構之一，但近10多年成為美國監管和執法機構的重點關注對象。

2012年12月11日，匯豐涉嫌違反三部法律，即《銀行安全法》（BSA）、《國際緊急經濟權利法》（IEEPA）以及《敵對貿易法》（TWEA），從而被美國司法部以“幫助墨西哥洗錢”和“資助國際恐怖主義行為”的指控處以19.2億美元罰款。

最終，匯豐被罰12.56億美元，美國司法部分得8.81億，美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）分得3.75億。另外，匯豐也同意支付6.65億美元的民事賠償，其中美國貨幣監理署（the Office of the Comptroller of the Currency）及打擊金融犯罪中心（the Financial Crimes Enforcement Network）分得5億，美聯儲分得1.65億。匯豐共計被罰19.21億美元。

然而，彼時匯豐卻沒有任何一個員工被起訴，反而是與美國籤署了一份5年期的DPA。按照該協議，美國檢方在一定期限內暫緩起訴，匯豐則同意“在任何調查中配合美國司法部”，如果被控方匯豐滿足了協議指定的一系列要求，那么協議期到期後所有指控會被撤銷，直接結案，也沒有人會被起訴，否則美國司法部有權撤回協議，向匯豐提出刑事指控，包括被以違反美國反洗錢法和制裁法判處12年有期徒刑。

美國DPA是以違法企業承諾進行內部改革、支付一定數額的罰金為前提與美國司法部籤訂。若企業沒按美國司法部要求的進行內部改革，司法部才會撤回DPA，並對其重啓刑事訴訟。

匯豐並非唯一

美國司法部數據顯示，除了匯豐銀行外，很多國際大型金融機構相繼因為違反美國經濟制裁政策與幫助非法機構洗錢等原因被罰，而很多銀行也會選擇同美國監管機構籤署DPA，化解指控，包括渣打銀行（Standard Chartered Bank）、荷蘭合作銀行（Rabobank, N.A.）和美國合衆銀行（U.S. Bancorp）。

要知道的是，DPA一旦被籤署，一般不會被撤銷，只會達成延長協議。比如，渣打銀行的DPA便多次延長，美國從中也可以繼續开出罰金。2014年2月，美國司法部、美聯儲、財政部和曼哈頓地區檢察官辦公室也與渣打銀行達成和解，渣打對這四個機構支付的罰金為3.27億美元。

所以，從某種程度上講，DPA也是美國聯邦政府“創收”的一種特有方式。美國證券交易委員會（SEC）等其他監管機構也傾向於通過DPA化解一些民事訴訟。

當然，美國最大的一張銀行罰單是針對法國巴黎銀行（BNP Paribus）。2014年6月，美國司法部及其曼哈頓聯邦檢察官辦公室、美聯儲、美國財政部、NYDFS以及曼哈頓地區檢察官辦公室等五個機構，對法國巴黎銀行處以89.7億美元巨額罰款，不過方式是籤署了一份書面認罪協議。

事實上，這種“美式庭外和解”也以一次次案例道出了一個真相：如果你是一個大企業，你就會明白是誰在運營世界上獲利最多的敲詐勒索生意——即便是意大利的黑手黨也不如美國監管體系貪得無厭。他們的套路非常簡單：找到一家可能行為不當的企業；威脅其管理層“美國可以令該公司無法經營”，最好輔以刑事指控；強迫這家公司用股東的錢交付巨額罰款，以達成旨在最終撤銷這些指控的庭外和解。然後，再尋找下一個目標。

DPA這樣的安排，是監管機構和當事企業直接內部達成的協議，越過了美國的司法體系，法院即便介入也難推翻DPA。這是因為監管機構（及相關政治勢力）往往有更多裁量權。更何況，法庭訴訟不但成本高、耗時長，而且因此引發客戶流失、聲譽下滑、股價下跌以及後續的來自美國司法部的進一步監管，都會迫使當事方和美國監管機構籤署DPA。

這是美國監管及執法體系的“長臂法則”，這世上也只有美國政府能夠以這種方式施以這種程度的監管。畢竟，美國有它的終極武器：美元體系和世界警察的身份。