亞洲頂級金融中心大战：銀行家堅守香港 富人湧向新加坡

近年來，資金管理圈的大佬們對新加坡真是愛不釋手，億萬富豪雷·達裏奧在新加坡設立據點管理一些個人財富，KenGriffin和Steve Cohen則是大舉招兵买馬。

從新加坡立國的最初幾年起，就志在將來成為世界金融重鎮之一，如今他們也做到了這一點。

新加坡作為財富的避風港和資產管理公司的中心，這個“亞洲瑞士”打下不少勝仗，趁着全球疫情爆發這段時間內，大批前香港的金融行業人士和企業湧入新加坡，但目前來看，新加坡想要取代中國香港，成為交易中心及全球銀行在尋求進軍中國的大本營，新加坡還有很長的一段路要走。

根據新加坡央行數據，新加坡的資產管理行業管理的財富在短短六年內翻了一番，達到約4萬億美元，其中約80%來自海外。

貝萊德在新加坡大舉擴張，今年關閉香港股權團隊的安大略省教師養老金計劃如法泡制。甚至瑞士的銀行也不落人後：瑞銀集團的辦公室佔據新加坡黃金購物區的整個街區，擁有3000名員工、私人健身房，它現在是瑞銀在亞洲最大的業務。

資金管理公司Gordian Capital Singapore Pte聯合創始人Mark Voumard說，亞洲突然變得熱門的不僅僅是一個細分市場一一我們看到大家都有所配置。

瑞士作為全球財富管理龍頭的桂冠目前還算戴得牢靠，但波士頓顧問集團預測，未來五年，在新加坡注冊的外國財富將增長9%，這將遠遠超過瑞士。

瑞士在國際金融地位中許多的優點，新加坡也具備：包括政治穩定和受過高等教育的勞動力，但新加坡還具備低所得稅率、資本利得或遺產稅都是零，以及鼓勵跨國公司設立亞洲總部的特色，新加坡位於東南亞中部的黃金位置，對專注於該地區的投資經理具有吸引力。

些全球最大的資金管理公司都在新加坡配置人力，包括Marshall Wace、Griffin的Citadel Enterprise Americas天DE Shaw。

億萬富豪Cohen的Point72資產管理公司已擴大新加坡團隊超過50%，達到100人，根據新加坡金融管理局(MAS)的最新數據，總體而言，對衝基金資產在2021年增長30%，達到2570億新加坡元 (1910億美元)，創下有史以來最大的美元增幅。

根據MAS估計，新加坡家族理財室的數量從2020年的400家增加到去年底的1100家，新加坡的激勵措施包括2019年的稅收改革以及為超級富豪提供快速居留權的計劃。

但在爭奪亞洲頂級金融中心的大战中，中國香港仍然佔上風，至少就華爾街而言是如此。

對於希望打入中國的跨國企業來說，香港仍是第一站；新加坡位處東南亞，經濟腹地小得多。東南亞總共由10個國家組成，地區擁有6.8億人口和3萬億美元經濟，而中國則有14億人口和18萬億美元經濟。

根據Preqin Ltd.的數據，雖然新加坡一直在吸引一些中國財富，但香港仍然為銀行家提供了大量的高淨值客戶，亞洲近一半的對衝基金經理都駐香港。

一些在疫情嚴格限制期間移居新加坡的投資銀行家正陸續返回香港。據因資訊未公开而不愿具名的高管透露，一家華爾街銀行已將近一半先前離开的員工調回香港，瑞銀先前20多位由香港轉調他地的員工中，約三分之一已返口。

新加坡資本市場規模較小，意味着它無法在交易或股票方面與香港一較高下，但這些正是華爾街亞洲營收的最大來源之一。

香港股市總市值約5萬億美元，是新加坡4,000億美元的12倍多。2023年新加坡首次公开募股(IPO)籌集的資金不到2000萬美元，年減95%。香港IPO則還有3億美元，雖然比前一年下降68%

新加坡的房地產榮景推升本已高昂的租金成本，在負擔能力上縮小了香港(傳統上較新加坡貴)的差距。同時，從事金融業的香港人往往收入較高。根據eFinancial Careers的2022年報告，香港金融人士平均總薪酬(包括薪資和獎金)接近30萬美元，比新加坡同行高出52%。一些在新加坡與香港之間來去的金融專業人士承認，他們懷念香港的夜生活和亂哄哄的喧囂。

對全球銀行的現實是：香港目前的地位還難以取代，但一些公司尋求在該地區實現多元化或為中國以外更廣泛的亞洲業務建立基地，新加坡正從中受益。招聘公司Robert Walters駐香港董事總經理John Mullally說，銀行和金融服務公司總體上已經在新加坡开設了更大的業務，或者在亞洲尋求某種雙樞紐型策略。

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