比特幣ATM僅1處合規 5種型態納管洗錢防制

記者 張家嘯 報導

比特幣ATM出現大臺北街頭，引發外界關注。金管會調查發現，現有的24個據點中，僅有1個據點是由已經提出洗錢防制法遵聲明的業者設置，但其餘皆無法遵聲明，金管會要求其他業者比照辦理，否則最高開出千萬元罰單。

虛擬貨幣投資熱潮席捲臺灣，街頭出現購買虛擬通貨的ATM機器。金管會為行政院指定的虛擬貨幣事業洗錢防制主管機關，先前對於街頭出現ATM一事啟動調查，發現目前全臺約有24個比特幣ATM據點，其中部分機臺業務形態涉及新臺幣交易，應納管洗錢防制。

金管會表示，依照現行規定，有5種型態的虛擬貨幣業者會納管洗錢防制，包含從事虛擬通貨與新臺幣、外幣間的交換；從事虛擬通貨間的交換；進行虛擬通貨的移轉；保管、管理虛擬通貨或提供相關管理工具；參與及提供虛擬通貨發行或銷售相關金融服務，先前已有16家業者依規定提出法遵聲明。

日前金管會針對比特幣ATM據點進行訪查，瞭解業者機臺經營型態是否涉及必須納管洗錢防制的5種型態，其中確實有部分必須納管洗錢防制。金管會指出，目前調查24個比特幣據點，是由不同業者設置，其中僅1個據點，為先前已經提出洗錢防制法遵聲明的虛擬貨幣業者所設。

金管會進一步提到，對於其他必須納管洗錢防制的虛擬貨幣業者，將進行聯繫和輔導，要求業者落實提出法遵聲明；若業者未依規定提出聲明且限期未改善，將處新臺幣50萬元到1,000萬元不等的行政罰鍰。

此外，金管會也觀察到，現有一家網路平臺可顯示設置比特幣ATM的位置，但實際抽訪後發現，各個據點經營型態不一，並非都設有機臺，有些是業者派駐專人，引導民眾至網路註冊、購買，初步認定屬行銷的一種；另有一些據點是設置機臺，讓民眾以新臺幣交易，即為金管會緊盯洗錢防制的範疇。

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