2022年 會再現DeFi熱潮嗎?
毋庸置疑,2021年的加密貨幣領域,NFT最受關注。
雖然一些人很早就預見NFT會變得流行,但誰也沒料到,傳統世界和加密世界會同時接受它,並迅速得到普及。圍繞加密朋克、猿猴和石頭NFT的炒作甚至蓋過了繁榮的DeFi領域。
即便如此,我依然預計2022年DeFi將再次成為焦點,像2020年那樣經歷第二個 "DeFi之夏"。
主要有兩個原因:收益機會更受追捧,尤其是在橫盤或熊市的情況下;以及會有一個受監管的DeFi版本,我將稱之為“RdeFi”。
有吸引力的收益機會
自2020年的 "DeFi之夏”以來,出現了很多新鮮有創意的項目,而老牌的項目則進一步开發它們的產品。去年我們已經看到了一個趨勢,特別是上半年,出現了很多不同類型的DeFi產品,從3-5%的保守產品到30-40%的積極產品,滿足不同風險偏好的用戶。
在前段時間的牛市行情中,許多新入場的投資者都开始探索DeFi。
過去,進入幣圈的路徑是,比特幣-以太坊-DeFi。
現在則不同,新入場者的路徑變成,從NFT到以太坊,然後再到DeFi。
無論一個人是從比特幣還是從NFT开始入門,結果其實都一樣:越來越多人使用DeFi,而這一點可能引發“DeFi之夏2.0”。
逃離高昂的Gas費
即使ETH 2.0升級計劃會在今年推出,我相信以太坊在今年大部分時間裏仍將處理高昂的Gas費。
這不會阻止DeFi的採用,但會推動投資者使用更多的Layer2擴展解決方案,如Arbitrum、Polygon或Optimism,以及其他智能合約平臺,如Polkadot、Solana、Avalanche或Terra。
我對Polkadot的DeFi平臺Acala感到非常興奮,它最近成為首批在Polkadot上獲得平行鏈名額的項目之一。另外,由於網絡費用較低,從以太坊獲得大量NFT份額的Solana也會很有趣。它的高TPS和可擴展性允許建造大量DeFi應用,這在以太坊中是不可能的。
“RDeFi ”的出現
我相信,在2022年,我們將看到“RdeFi”的出現,即 "Regulated DeFi(受監管的DeFi)"。
這對一些人來說可能是一個矛盾的說法,但它會是DeFi的下一個演變。我預計,除了我們都知道和喜愛的DeFi之外,還將出現一個平行的DeFi版塊:一個受監管的、符合傳統金融的監管要求的DeFi版塊。RDeFi只能通過具有KYC的傳統投資程序獲得,並且必須滿足相同的反洗·錢標准。
其實,我們已經在2021年看到了RDeFi項目的早期例子,借貸協議Aave和Compound都提供了符合監管要求的平臺版本,分別是Aave Arc和Compound Treasury。
這種趨勢可能會繼續下去,預計其他類型的DeFi項目,如去中心化交易所,也將提供受監管版本。如果明年出現Uniswap Pro專業版,我不會為此感到驚訝。
我也希望看到更多項目從一开始就符合監管要求,比如Swarm Markets今年早些時候獲得德國監管機構BaFin的監管批准,並作為第一個受監管的DEX項目。
此外,我預計大型交易所,如Coinbase或Kraken,將通過一個受監管的網關為他們的投資者提供訪問DApp的機會。由於使用中心化交易所避免了自我托管和私鑰管理的負擔,它們可以提供無需下載網絡錢包的DeFi平臺,直接與DApp互動。這些產品將進一步推廣這一領域,並為其帶來流動性。
雖然一些加密貨幣的支持者會認為有KYC要求的DeFi應用違背了去中心化金融的精神,但我更愿意將DeFi定義為一種“所有者與經營者”的經濟模式,而不是由營利性實體提供的服務。獲得服務的條件並不改變經濟模式。“Rdefi”為這些平臺开拓了一個新的客戶群,即受監管的金融機構,否則他們將無法與這些平臺互動。
此外,監管可以增加對客戶的保護,讓平臺承擔責任,那些不反對監管服務的人可能更喜歡這種方式。事實上,這是受監管的機構進入DeFi領域的唯一途徑,“RdeFi”會在增加DeFi平臺流動性方面發揮作用,這將有助於這一領域的成熟發展。
結語
雖然NFT將繼續吸引人們的興趣,特別是與元宇宙和鏈遊的結合,但我相信,DeFi版塊將重新奪回一些關注度。
過去一年DeFi成熟發展,但它仍然是一個非常值得創新的領域。高收益將繼續吸引投資者,而RDeFi將把Defi帶到另一個層次,增加採用和流動性。
注:以上內容僅供交流,不構成任何投資建議。幣市風險高,入市需謹慎。
原文:Darius Moukhtarzade 編譯:粒之
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