監管 DeFi？FATF 最新合規精神你需要了解下

2021-07-27 00:07:28

對於加密企業 / 團隊來說，監管的收緊可能會導致嚴厲處罰，包括罰款、限制等。為避免這種情況，必須及時做出調整，遵守 FATF （反洗錢金融行動特別工作組）的規定。為了讓公司或個人做出適當的合規調整，我們首先要理解 FATF 定義的 VASP （Virtual Asset Service Providers，虛擬資產服務提供商）的範疇。下面，我們將帶來最新的 FATF 加密貨幣合規精神的解讀。

什么是虛擬資產（VA）？

任何價值的數字形式（在區塊鏈形成的），包括：

加密貨幣
標准加密貨幣
實用代幣
NFT
穩定幣

但不包括：

中央銀行發行的數字貨幣

什么是虛擬資產服務提供商（VASP）？

根據最新的 FATF 指南，VASP 是促進交易、轉幣、保管或發行者提供 / 出售虛擬資產的任何個人或企業，包括以下任何一項：

中心化交易所
去中心化交易所
錢包提供商或平臺
托管服務包括但不限於：
智能合約驅動的服務
經紀服務
訂單簿交易服務
高級交易服務
托管提供商
礦池
投資工具

2018 年，在加密貨幣市場經歷了前所未有的繁榮和蕭條之後，FATF 更新了其要求，納入了兩個新術語和定義：虛擬資產 (VA) 和虛擬資產服務提供商 (VASP)。此次更新明確說明，所有新舊 FATF 要求都適用於涉及 VA 和 VASP 的活動。

2018 年的更新對加密領域、「傳統」金融服務和新的相關技術產生了嚴重和持久的影響。在過去十年中，FATF 一直在更新其加密貨幣領域的指導方針，但明確和整合這一新術語為「各國應如何恰當地建立有關加密貨幣的法規」提供了強有力的參考。

FATF （反洗錢金融行動特別工作組）

FATF 是一個強大的非政府組織，負責幫助國際金融體系消除反洗錢 (AML) 和打擊恐怖主義融資 (CFT) 方面的犯罪活動。

其指導方針成為要求准則，然後發展成由 FATF 成員國進一步改進和管理的政策。隨着時間的推移，成員國共同努力協調利益，減少彼此間的摩擦，一致標准就會出現。當 FATF 更新其要求時，預計這些要求將會納入聯邦法律。

這些政策通常以 KYC 要求的形式出現，該要求規定了個人和企業之間必須共享的信息數量，以便彼此合法地進行交易。這些 KYC 信息是執法部門在調查金融犯罪，特別是洗錢和恐怖主義融資方面履行職責的重要工具。

虛擬資產 (VA) 和虛擬資產服務提供商 (VASP)

換句話說，VA 和 VASP 必須遵守 FATF 的指導方針。接下來，理解 VA 或 VASP 的構成是至關重要的，公司或個人既要規範，又要遵守。2018 年的建議留給了我們定義 VAs 和 VASP 的以下標准：

VA：

是可以數字交易或轉移的價值的數字形式。
可用於支付或投資用途。
不包括法定貨幣的數字形式。
不包括證券的數字形式。

VASP：

可以是法人或自然人或企業實體，並且作為企業代表另一自然人或法人或企業進行以下一項或多項活動：

VAs 與法定貨幣之間的交易。
一種或多種形式的 VA 之間的交易。
促進 VAs 的資產轉移。
保管和 / 或管理 VA 或能夠控制 VA 的工具。
參與和提供與發行人提供 / 或出售虛擬資產相關的金融服務。

這是衡量個人或實體是否屬於 FATF 建議的區塊鏈領域監管範圍的標准。

然而，2021 年 3 月，FATF 擴大了其指導方針。

值得注意的是，這一內容擴展更新進一步闡明了 VA 和 VASP 的定義。與此同時，在 2020 年和之前幾年，各種區塊鏈技術的應用落地也在增加。

監管 DeFi？FATF 最新合規精神你需要了解下

FATF 的 39 個成員國

特別是，FATF 明確了以下內容：

大多數 NFT 應被視為 VA。
穩定幣應被視為 VA。
央行發行的數字貨幣不應被視為 VA。
去中心化交易所應被視為 VASP。
去中心化平臺或 DAPP 被被視為 VASP （到目前為止，相關智能合同开發人員被視為 VASP，因為其執行操作的編寫代碼屬於 2018 年規定的 VASP 定義）
VA 托管服務均為 VASP。
任何促進個人之間 P2P 交易的平臺都是 VASP。

這些建議於 2021 年 6 月批准。隨着加密領域的成熟，這些內容的明確擴大了聯邦政府應該和將監管哪些類型的活動的範圍。隨着還未分類的技術的應用，以及全新的技術出現，預期這些定義將隨着時間的推移繼續更新。所有 VASP 都需要使用能夠改進 AML-CFT 控制和監測交易對手風險能力的工具。公司採用動態工具來確保合規最新內容的速度越快，他們就越有可能與 FATF 加密貨幣合規保持一致的步調，並避免受到嚴厲的處罰。

撰文：anchain.ai
編譯：Katie 辜