DeFAI（去中心化金融人工智能）是什么？

關鍵要點：

自從人工智能代理（AI agents）問世以來，“加密”（crypto）和“人工智能”（AI）成了每個人口中的熱詞和頭條新聞。與區塊鏈技術一起，它們構成了可能塑造本十年科技格局的創新三位一體。

馬克·扎克伯格預測，未來世界上將會有比人類更多的人工智能代理。而區塊鏈恰好是這些人工智能代理蓬勃發展的理想環境——無許可、無需信任、防篡改且透明。

DeFAI——去中心化金融與人工智能的融合，是一種新的加密敘事，它通過人工智能彌合了去中心化金融（DeFi）的可訪問性差距。

本文將詳細探討DeFAI的敘事，並概述一些在這一細分領域創新的熱門項目。

DeFAI（去中心化金融+人工智能）是將人工智能（AI）整合到去中心化金融（DeFi）系統中的一種方式，旨在提升效率、可訪問性和用戶體驗。

DeFi 是一種徹底重新思考金融系統和投資工具運作方式的範式。它是完全無需信任和中介的；在大多數傳統金融場景中，這幾乎是不可能實現的。

然而，DeFi 的一個缺點是對普通用戶而言，其技術難度過於龐大，且學習曲线陡峭。

對於許多人來說，DeFi 所承諾的賦權常常被管理風險、解讀復雜數據以及在全天候市場中保持領先的挑战所掩蓋。用戶常常困惑：他們如何才能在不陷入其復雜性的情況下，充分利用 DeFi 的潛力？

另一方面，人工智能（AI）已經顯著展示了其在簡化決策和優化各行業流程中的潛力。

因此，DeFAI 的總體目標是將基於人工智能的解決方案應用到 DeFi 項目中，抽象化技術細節，使鏈上互動對非技術用戶更為友好。

DeFAI 可以提供實時洞察、自動化交易、個性化策略和高效決策，所有這些都不需要用戶承擔技術細節的負擔。

當前基於 DeFAI 的應用程序的共同特點是，用戶可以通過簡單、類人命令執行復雜的 DeFi 操作，無需深入的技術知識。

在加密和人工智能的敘事中，已經出現了多個類別。由於其相似性，大多數人無法區分它們。差異往往在於細微之處，只有在仔細觀察後才能顯現出來。

AI Meme幣通常依賴於炒作而沒有實質性的功能；加密AI代理項目通常針對特定的應用場景；而 DeFAI 則採取讓鏈上金融生態系統對大衆更具可訪問性的方式。

下面的表格可以幫助你更好地理解這些差異。

乍一看，DeFAI和以意圖為中心的區塊鏈或項目似乎很相似，因為它們都專注於改善用戶體驗和系統效率。

然而，深入分析後，DeFAI和基於意圖的架構在根本上是不同的。它們在設計理念、實現方式以及解決的問題範圍上有所不同。

從表面上看，DeFAI和以意圖為中心的區塊鏈都旨在簡化用戶體驗，並提高區塊鏈生態系統的效率。它們都試圖將鏈上交互的復雜性抽象化，讓用戶專注於期望的結果，而非復雜的技術細節。

但相似之處僅止於此。

DeFAI目前主要使用機器學習算法和大型語言模型來簡化人類與區塊鏈之間的互動。另一方面，以意圖為中心的區塊鏈側重於“意圖”概念，用戶表達他們的預期結果，系統通常借助“求解器”來找到實現這一目標的最佳路徑。

你可以將求解器視為基於意圖的區塊鏈中的專門模塊，它將用戶的意圖轉化為可執行的鏈上操作。例如，如果用戶想交換代幣或跨鏈轉移資產，求解器會根據燃氣費用、滑點和流動性等因素，確定最佳路徑並執行相應交易。

而DeFAI則以不同的方式處理問題。它並不專注於執行意圖所需的基礎設施，而是利用AI幫助用戶在執行之前做出更好的決策。DeFAI的AI模型分析鏈上數據，預測市場趨勢，並根據用戶的目標推薦行動（例如，選擇最佳的流動性池提供流動性，或優化資產配置進行收益耕作）。

需要強調的是，在參考DeFAI代理的建議時，用戶仍需進行自己的研究。

我們以交換代幣為例，看看每種方式是如何處理的。

意圖 ：跨區塊鏈交換代幣

人工智能擅長從輸入的數據（訓練集）中學習，並生成量身定制的輸出。如果這些數據是您的交易歷史、投資模式和風險承受能力，DeFAI應用程序就可以創建高度個性化的財務策略。

例如，假設一個由AI驅動的DeFi應用分析您的鏈上活動，並發現您頻繁與穩定幣互動。基於此，它可能會推薦高收益的穩定幣質押平臺。

像Mozaic Finance這樣的項目已經在朝這個方向努力，幫助用戶動態分配資金，以最大化回報並管理風險。

質押是通過質押資產獲得保證收益的一種流行（且大多安全）方式。然而，這種收益只有在您委托的驗證者誠實且表現優異時才有保證。選擇錯誤的驗證者可能會導致獎勵減少，或者在某些情況下，可能面臨像“削減”這樣的懲罰。

在衆多驗證者中選擇一個是一個困難的任務，自然，這是一個可以交給AI的問題。

像HeyElsa這樣的DeFAI應用可以在收到請求時分析多個驗證者，評估重要的指標如正常運行時間和聲譽。例如，如果用戶要求HeyElsa質押他們的資產，系統會智能地比較驗證者，並選擇與用戶偏好最匹配的一個。

隨着每個區塊鏈上成千上萬的代幣，跟蹤投資對零售加密投資者來說變得越來越復雜。短暫的趨勢、Meme代幣和空投常常導致投資組合過度分散，使得資產管理變得困難。

DeFAI通過引入自然語言投資組合管理來解決這個問題，讓用戶像發送消息一樣輕松與他們的投資組合互動。

試想，您只需簡單地向應用表明您的需求——比如“展示我這個月表現最好的代幣”或“我的錢包中有多少資產價值低於$1”——然後應用就會輸出易於理解的准確結果。

像HeyElsa和Griffain這樣的平臺，通過結合AI和區塊鏈實現了這種功能。它們能夠解讀用戶命令，分析鏈上投資組合，並在類似聊天的界面中執行DeFi協議上的請求操作。

同樣，SoDAS（Solana DeFi Agent Swarm）集成了Telegram和Discord等消息平臺，使得用戶能夠通過對話互動來管理投資組合。

交易加密貨幣需要堅定的心態。盡管您的策略可能經過深思熟慮，但當行動時，情緒往往會佔據上風——這是大多數投資者的常見問題。

觀看瞬間的價格波動常常會導致衝動決策。DeFAI應用可以通過圍繞特定目標自動化交易策略，在很大程度上消除情緒偏差，甚至完全消除。

像LogX上的Loomix平臺正在引領這一領域。用戶可以定義特定的財務目標，比如“如果ETH的價格跌至$3500以下，則賣出50%的ETH以減少損失，或在$4000時賣出以鎖定利潤”，然後Loomix的AI算法將自動執行這些策略。

另一個例子是Aspis，它提供根據特定財務目標定制的AI驅動的資金池。例如，您可以指示系統分配資金以實現20%的收益，並設定5%的風險上限。Aspis內的AI代理會動態調整這些策略，以適應市場波動，實時優化表現。

以下是8個DeFAI項目的列表（按順序排列），附帶簡短描述及其一些關鍵功能。

DeFi+AI重新定義了自主性與自動化之間的關系。與以意圖為中心的協議優先考慮結果驅動的自動化不同，DeFAI通過充當智能顧問而非執行者，保留了人類的決策權。

DeFAI最具挑战性的含義在於其使區塊鏈更具人性化的潛力。

DeFAI有可能催化一個新時代，在這個新時代，區塊鏈通過將智能嵌入其基礎設施，超越其傳統的細分市場。最終的考驗將是，DeFAI是否能夠在不犧牲去中心化核心原則的情況下擴展，這一挑战需要在AI訓練的透明性、推薦的問責制以及抵抗算法單一文化方面保持堅韌。

盡管DeFAI可以為用戶提供更高效、更便捷的方式來參與去中心化金融，但在投資任何資本之前，請務必自行做足研究。

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