普法：務必了解出USDT被凍結銀行卡的3個誤區

關於买賣 USDT，大家最關心的就是信任和資金安全，這也是我們在處理衆多銀行卡被凍結情況時注意到的現實問題。許多卡主在出 USDT 的過程中不慎“中招”，被“誤傷”凍結了銀行卡。這時，銀行卡受限會給生活、工作帶來很多不便。根據我們的處理經驗，今天就和大家聊聊在出 U 過程中，有哪些關於銀行卡被凍結的誤區，各位卡主可以參考、避雷。

01 誤區一：場內交易就不會被凍結銀行卡

买賣 USDT，場內交易就一定安全，場外交易就一定不安全嗎？並非如此。我們曾遇到通過平臺匹配、對接买方，卻在收到买方打來的款項後被凍結銀行卡的情況。所以，即使是平臺匹配的买方，其資金來源我們也無法 100% 確認安全，只是整體來說會比場外交易更有保障一些。那么場外交易呢？其實場外交易很看重雙方的信任基礎。建議各位向线下認識、見過面的朋友購买 USDT，盡量不要與經過多道介紹的陌生人進行交易。

02 誤區二：現金匯款就不會被凍結銀行卡

如果在出 USDT 的時候，對方說用現金匯款的方式支付，就不會有問題嗎？

我們在實踐中有遇到這樣一種情況：有一位买方稱全部用現金付款，賣方如數收到了十幾萬元的現金匯款，賣方原本覺得對方拿現金到銀行匯錢不會存在很大風險，但他的銀行卡卻在收款後被凍結。

與承辦警官溝通後，我們得知，這十幾萬元其實是涉詐的贓款，只不過买方人員通過銀行取出了現金，又匯給賣方。

03 誤區三：有擔保人就能確保資金安全

有擔保人就一定能保證交易安全、保證資金合法嗎？了解虛擬幣市場的朋友會知道，有的 USDT 場外交易，买賣雙方會尋找一個中立的第三人作為擔保人，負責對接轉款和轉 USDT，同時也做見證。擔保人在交易中的作用主要是保證交易的安全和可靠。可靠一定程度上是可以保證的，畢竟一手交錢、一手交 USDT 可以在擔保人的見證和介入下進行。然而，交易的安全卻很難通過第三人擔保的方式完全確保，因為我們依然不知道买方的相關信息和資金來源。大家在聽了上面幾種情況後也許會說，律師是在危言聳聽，照這樣說，沒有一種 USDT 交易的方式是安全的了！當然，這裏也要和各位說明，我們遇到的銀行卡被凍結的情況都是特例，也是典型。以上場景都有出現過銀行卡被凍結的情況，但並不代表着具有上述情形就一定會被凍結銀行卡。我們出於實際經驗和大家討論上面幾個誤區，也是為了卡主們提高風險意識，盡可能避免銀行卡被凍結情況的出現，盡可能地維護自己的合法權益。

04 曼昆律師建議

如果卡主在 USDT 交易的過程中不小心被“誤傷”，該如何去做呢？在這裏律師也給到一些建議。

第一，在 USDT 交易的過程中盡量核實對接人、付款人的身份和關系。如果是通過網絡對接的买方，不管他使用的是什么微信账號，盡量確認對接人、付款人的真實身份，以及對接人和付款人之間的關系（很多交易是指示其他人付款，這也增加了風險）。

第二，關於資金安全性，最好問清資金來源，可以通過要求买方提供一定期限的銀行流水來檢驗。

第三，盡量避免和陌生的網絡人員進行場外交易，最好通過認識的人進行 USDT 买賣，如現實中的朋友或熟人。這樣，即使交易中出現問題，我們也能夠找到相關人員，不至於在銀行卡被凍結後求助無門，被人拉黑。

第四，在交易過程中，盡量保留全程的記錄，不要將聊天記錄刪除，避免因為退群或被人踢出群遺失相關記錄。

當然，如果大家已經盡到了注意義務，還是不小心被凍結了銀行卡，那么也不必慌張，得盡快申請解凍，可以參考以下步驟進行：

• 向銀行了解凍結機關，並與負責警官取得聯絡。

• 提交事件相關的說明和證據材料，以排除個人涉案的嫌疑。對於符合解凍條件的，公安將予以解凍。

• 若在申請解凍過程中，公安提出了疑議與要求，一方面卡主應配合調查，另一方面也要靈活處理，維護自身權益。

• 希望每位 USDT 交易參與者都能提高風險意識，保障自己的資金安全。目前被凍結銀行卡是很常見的情況，就算遇到了也不必過於心急和擔憂，只要我們用積極的態度、正確的途徑處理，基本能夠獲得恰當的解凍結果。

特別聲明：

本文為上海曼昆律師事務所的原創文章，僅代表本文作者個人觀點，不構成對特定事項的法律咨詢和法律意見。文章如需轉載，請聯系曼昆律師工作人員：MankunLawFirm

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