起底交易所 JPEX：傳銷、詐騙，網紅編織的香港加密新規第一案

香港的加密之火還在萌芽，就被迎頭澆了一桶透心涼的冷水。

9月13日，香港證監會罕見點名一家虛擬資產平臺JPEX，這也是自香港加密新規後，首個遭到紅牌警告的虛擬資產交易所。

據證監會官網內容，JPEX通過社交媒體網紅及場外虛擬資產貨幣兌換商積極地向香港公衆推廣該平臺的服務和產品。JPEX集團旗下的實體一概沒有獲證監會發牌，且並無向證監會申領在香港經營虛擬資產交易平臺的牌照。

對於該點名，JPEX於當日在官網回應中聲稱“遭到證監會的不公平打壓，導致我們考慮撤回在香港地區的牌照申請，並相應調整我們未來的政策發展。證監會還應對破壞香港加密貨幣發展前景承擔全部責任。”從態度來看，JPEX顯然表示不服，認為聲稱已申請交易所牌照的機構多不勝數，被公告只能證明證監會的歧視，而最後一句更是狂妄的指桑罵槐。

更為搞笑的是，盡管硬氣回應，但在當日舉辦的Token2049現場，JPEX站臺已然人去樓空銷聲匿跡，一個展臺至少也需1萬U的展位費，寧愿舍臺跑路，慌不擇路可見一斑。

JPEX在Tokens2049倉皇跑路，來源JOY@joyxspacelatte

之後，事件的走向愈發離奇。

9月14日，一則提現截圖瘋傳多個加密社群。某KOL在JPEX提現1000U後竟只到账1U，手續費高達999U，因而在推特上怒罵其為“野雞交易所”。JPEX再度做出回應，將原由歸咎於證監會對其的點名批評，稱由於該聲明“不得已”在14日凌晨調整了USDT手續費。該聲明無疑在推特上引起熱議，行業謾罵討論不斷。

提現截圖，來源殺破狼@killthewolf.eth

而在其聲明後續給出的提現地址提現後，到账金額提高到20U，主打一個“明明可以搶，但偏偏要合理拿”的無賴態度。目前，該交易所已經無法提現，警方已介入調查，涉及其中的帶貨網紅也被波及，據警方透露，截至18日晚22點，共接獲1641人就相關事件報案，當中涉及的金額約12億元，涉款最多的投資者投入金額達 4000 萬元。

至此，這一場針對JPEX的討伐波及到整個香港與臺灣加密業。

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JPEX官網描述沒一句實話？

什么樣的交易所能如此無賴又頭鐵？抱着該疑問，筆者匯總各方消息起底了JPEX，而這，也令更為驚奇的騙局暴露在眼前。

實際上，香港人民對於JPEX並不陌生，該交易所的宣傳海報遍布香港各大主流街區。從官網宣傳頁面來看，JPEX交易所運營總部在迪拜，20年專注於服務亞太地區，並宣稱已經取得了加拿大MSB Fintrac牌照、澳大利亞ASIC許可的業務，以及美國FinCEN頒發的MSB金融牌照。

但回到現實，實際情況與介紹卻大相徑庭。JPEX於今年改名為JPEX綠石交易所，21年正式進軍香港，主要以網紅+場外進行大規模推廣。在進軍香港之初，其就有意碰瓷日本加密交易所JPX，大肆宣傳其為日本著名交易所，逼得JPX在2022年2月8日親自下場澄清類似名與主體並無關系。澄清後JPEX一如既往回應稱公司與JPX 並無任何關系，但即使現在在百度上搜索該交易所，也仍有日本交易所、新加坡總部等詞句與其關聯。

JPX日本交易所澄清與JPEX無關，來源JPX官網

惡意碰瓷，顯然不止這一次。2022年初，JPEX 與Simplex 建立了合作關系，並宣布在第四季度推出VISA卡。JPEX不肯放棄炒作機會，以VISA合作之名進行大幅度推廣。VISA自然不樂意，發出交涉通告後，JPEX立馬滑跪道歉找借口，美名其曰為計劃與VISA旗下的發卡機構合作發卡，並非直接與VISA合作，甩鍋至廣告承包商失誤宣傳。 然而在官網上，JPEX仍舊留有VISA合作宣傳版面，主打一個低頭認錯、下次還幹的態度。

其宣稱所獲得的牌照就顯得更為可疑。據《香港01》爆料，在多國公司登記處調查後，發現JPEX各地注冊疑為「人頭」登記，平臺從2020年注冊、2021年开始營運至今，在全球多個國家注冊地的實際負責人、辦公地點始終未公开。從注冊公司而言，除了JPEX Technical Support的董事為郭浩麟外，並未深挖到任何關於創始人的线索，網傳創始人為「幣少爺」黃鉦傑，但並未有實證。而其曾先後與天弓控股（0428）及hmvod視頻（8103）兩家上市公司實現合作，也讓人懷疑是否有上市公司的注資背景。但今年4月，兩家上市公司均已宣布停止該交易所的諒解備忘錄合作。

JPEX各地注冊情況，來源香港01

唯一线下可查的地點也再次上演人去樓空。據禾豐物流顯示，JPEX在亞洲區塊鏈大樓承租了7號2-6樓、10樓以及大樓外牆廣告，目前所有人員均已惡意搬離。注冊地甚至都未公开，所獲得牌照只能更為無稽之談，果不其然筆者在美國金融犯罪執法網絡(FinCEN)的官方網站上搜索JPEX，也並無結果顯示。頗為玩味的是公司撤離後，飲料公司醇白控訴其拖欠1000杯飲料，不禁讓人感嘆JPEX鐮刀之深，散戶、房東，甚至連鄰居都不放過。

來源：MichaelTurtle @shawnchen_eth、Steward@ZStewardZ

02

JPEX為何能這么火？

如此一家謊話連篇的交易所，為何還能持續運營，甚至以“香港最大交易所”為名出現在各大街頭小巷？

從香港現行法規而言，盡管證監會一直有監察無牌經營問題，但必須要搜證證明平臺有經營業務才能介入，因而該平臺的營銷推廣並未被禁止。

另一方面，JPEX通過大額分紅以及宣傳費用僱傭了大量的網紅及文娛界明星站臺。曾為 JPEX 代言或宣傳過的明星藝人包括香港男藝人張智霖、臺灣歌手陳零九、香港模特莊思敏、香港網紅「幣少爺」黃鉦傑、香港富二代林作、Toyz、肥媽、陳定幫等等。

JPEX前代言人陳零九，來源：香港文匯報

在事發後，多個藝人均在官方頻道發言與JPEX割席。張智霖方稱早已在5月就已書面通知JPEX在取得牌照前不得使用其肖像宣傳，代言人陳零九宣稱早已在今年7月結束代言，但據知情人士稱其在8月20還曾攜帶寵物參觀JPEX所在地亞洲區塊鏈大樓。

為迅速吸引流量，JPEX還推出合夥人制度，以高額傭金招募合夥人。條款中顯示 邀請1,000人加入成為JPEX客戶，並且30天內邀請的平均資產達1,000萬USDT，合夥人就會獲得每月6,000 USDT，相等於4.7萬港元的獎勵。 今年4月JPEX再度升級制度，指「返傭報酬最高可達100,000 USDT」，相當於78萬港元，知情人士透露此前JPEX的合夥人之一為科幣托，此人此前就有公然販賣交易所KYC的前科。

科幣托為JPEX合夥人之一，來源雷司紀 Raysky@rayskyinvest

以邀請人頭進場分潤而憑空創造收益，可看出該交易所已然具備傳銷的基本要素。而縱觀該交易所的產品，簡直可以用把違法寫在公屏上來形容。不僅通過節點可拉人頭收益獲取返利，年化收益率高達離譜的13倍，交易所的活息理財甚至達到了20%，堪比此前暴雷的Luna。

JPEX疑似傳銷的玩法，來源貝殼投訴

追蹤其平臺幣JPC的走勢，在JPEX平臺顯示其24H成交量高達1.89億美元，但Coinmarketcap的數據卻僅有23萬美元，操盤局面清晰可見。另一方面，JPEX對於永續合約未設置資金費率，如此不符合交易常識的交易所，竟然還能留存並發展至如此規模，也讓衆多加密圈老人咂舌。

JPC在Coinmarketcap（前）和JPEX交易所（後）的數據對比

盡管疑點重重，但在肉眼可見的宣傳與高額的活息誘惑下，衆多散戶投資者仍將金錢投入其中，這也因此讓他們成為了事件受傷的主要人群。而早在6月，JPEX就已有前科。據一篇揭祕顯示，6月JPEX在舉辦的《The cage 拳上2023最終之战》中公布智能合約發放拳賽獎勵的細節，鏈上數據顯示出其挪用客戶資產39萬USDT。網友辣評，“取之於戶，用之於民”。

此前有爆料JPEX挪用客戶資金，來源雷司紀 Raysky@rayskyinvest

9月18日，香港立法會議員吳傑莊透露目前已收到約30個受害者求助，各人損失的金額都不同部分人為6位數字，部分人為7位數字，估計總共涉款逾億港元。此前宣傳的網紅也並無幸免，在Youtube上宣傳的莊思敏自爆事件中損失約50萬元；曾收下JPEX贊助費的Toyz也損失超10萬美元，在節目中表示JPC交易量成疑、利息超高、NFT未上區塊鏈。

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JPEX事件影響如何？

從整個事件來看，JPEX引起的事件在經歷過幣圈沉浮的行業人士來看並不意外，但真正深層次受害的，卻是香港尚在建立雛形的加密圈。

自6月公布新規後，香港動作頻頻，從特首、議員到基層，均發布了支持Web3的言論，議員更是公开聲明支持合規交易所來港發展。而正是在這種光明狀態中，萌生了陰暗的角落，JPEX借着政策的東風大肆宣傳，使得衆多投資者蒙蔽雙眼。

據香港文匯報介紹，無論是港內還是內地，均有因其大範圍宣傳且堅信香港監管政策的人群投入其中。更有內地投資者表示，當初因對香港金融法規有信心，不相信香港監管機構會容許無牌經營的交易平臺存在，加上首次在該平臺「出金」套現未出問題，遂放心投資超過百萬港元。事未成而半道崩隕，該事件無疑會影響到內地投資者投資香港的信心。

香港本地對此顯然非常重視，9月18日，香港立法會議員吳傑莊單獨舉行了記者會回應虛擬資產交易平臺JPEX疑似詐騙事件，表示事件對本港發展虛擬資產有大影響，政府應做的更多去保護小投資者。9月19日，香港特區行政長官李家超表示，今次事件反映監管的重要性，包括必須投資在受監管、有牌的交易平臺，個人對虛擬資產及相關風險認識的重要性。他強調現時發牌制度是要保障投資者，證監會會監察市場的變化，確保投資者利益受到充分保障，當局亦會大力推動投資者教育。

盡管新規對於虛擬貨幣監管有所趨嚴，但僅有OSL和Hashkey兩家持牌交易所才受證監會監管，並可保證即使倒閉客戶資金可獲賠最多50萬元，JPEX並非在持牌名單中，也不受證監會監管，因而僅能交由香港警方以詐騙方向展开調查。從民事索償來看，由於難以掌握JPEX法律實體且用戶為無擔保債權人，在清盤時資產派發的優先順序，排在有擔保債權人、清算費用、優先付款及浮動抵押權人之後。以該種論調而言，客戶的資本似乎難以尋回。據警方最新透露，該案涉及資產已達12億元。

對此，深入其中的另一合夥人林作似乎早有預見，他在17日粉絲群中幾次三番勸阻用戶報案，表示不會有成果，且表明用戶不要抱有幻想可取回資金。目前，據香港商罪科署理總督察麥偉光在案情簡報會上的最新消息，林作等涉案8人已被警方逮捕，JPEX打擊行動搜出 800 萬元現金，並已凍結逾 1200 萬元銀行存款、4400 萬物業。

涉事人林作被逮捕，來源香港文匯報

即使如此，JPEX仍然死性不改。在最近回應中，JPEX還在反復強調香港相關機構對其的不公平對待，指出由此引發做市商惡意凍結資金，並表示“堅定不移地繼續營運下去”。為規避監管，其已將涉及理財的交易產品於18日下架。

JPEX9月18日再發公告，來源JPEX官網

如此恬不知恥讓人發指的交易所，對於正建立加密生態的香港而言，不僅將虛擬貨幣再次貼上違反犯罪的標籤，暴露出香港對於虛擬資產管控的漏洞，更是重挫香港政壇與投資者對於加密的信心，後續處理將尤為重要，是殺雞儆猴還是難以追查，決定了這件事是投資者心中的一根刺還是懸在投資者頭上的一把劍，真真是一顆老鼠屎，壞了一鍋湯。

參考文獻：

香港文匯報：虛擬貨幣乏監管，苦主控訴誤信網紅恐投資血本無歸；

香港下午茶：JPEX案逾千四人報警涉款10億！香港富二代林作等4男2女被捕！……

貝殼投訴：臺灣幣圈千億神盤JPEX,詐騙幾百萬人，被香港證監會曝光！

咨詢指數：一文看清加密貨幣交易所JPEX創辦人背景，JPEX安全嗎？

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