比特幣受累失守 2.7 萬美元！突遭 CFTC 起訴的幣安，近期還面對哪些監管難題？

2023-03-28 13:03:00

（圖片取自趙長鵬Twitter）

就在昨日晚間，全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）與其執行長趙長鵬（CZ），遭到美國期貨商品交易委員會（CFTC）在芝加哥聯邦法院起訴，其罪名為幣安知法犯法，在美國提供未經註冊的加密貨幣衍生品交易服務，違反了聯邦法律。

即便趙長鵬在推特發文回應「4」，意即回扣他之前的發文，呼籲大眾忽略 FUD 消息、假新聞、惡意攻擊等，始終無法挽救全線下跌的加密貨幣市場。

消息一出，比特幣急跌破 27,000 美元，幣安幣 BNB 如今則還在下跌中，截至發稿前報價為 309.40 美元，近 24 小時內跌幅為5.43%。

其他加密貨幣價格也出現大幅度下跌，不過目前整體加密貨幣逐步回穩。根據幣安數據，截至發稿前比特幣價格為 27,000.77 美元，近 24 小時內跌幅為 3.09%。

事實上自去年加密貨幣交易所 FTX 爆雷事件發生以來，美國執法單位便一直在加大對加密貨幣產業的打擊力度，在加密貨幣友善銀行接二連三倒閉後，包括開罰交易所 Kraken、對 BUSD 發行相關事宜展開調查、對上市加密貨幣交易所 Coinbase 發出「威爾斯通知」（Wells notice）等，如今 CFTC 也罕見出手起訴幣安，但幣安近期面對的監管難題不只這樁。

美國法官暫緩 Binance.US 收購 Voyager

針對聲請破產重組的加密貨幣借貸平臺 Voyager 與 Binance.US 簽訂的 10 億美元資產收購協議一案，雖然紐約南區法官 Michael Wiles 以 SEC 等美國監管機構提出的反對理由不夠充分且矛盾為由，於月初批准了 Binance.US 收購 Voyager 資產的交易，但在這筆交易最終敲定之前卻峯迴路轉。

就在幣安遭 CFTC 起訴之際，3月27日，美國法官 Jennifer Rearden 批准了美國司法部檢察官提出的申請，宣布暫緩Binance.US收購Voyager，直到審議完成來自各方的書面文件，並就此事舉行的會議和口頭辯論後，此外，法官也宣布暫停 Voyager 收購案的理由及意見將盡快發佈。

坦承不懂監管，將支付罰金解決監管問題

今年 2 月，美國證券交易委員會（SEC）因認定 Binance USD（BUSD）是「未註冊證券」，而對其穩定幣發行商 Paxos 發出「威爾斯通知」（Wells notice），隨後紐約金融服務部（NYDFS）要求 Paxos 停止發行 BUSD，Paxos 並表示將遵守規定，宣布終止與幣安在 BUSD 方面的合作關係。

對此，幣安首席戰略長 Patrick Hillmann 曾在接受採訪時，承認由於幣安發展迅速，初期由不熟悉針對賄賂、洗錢和經濟制裁風險而製定的法律和規則，因此幣安至今一直在努力填補在合規工作中的缺失，預計將支付罰金，以解決美國監管機構和執法部門對幣安業務的現有調查。

如今，針對監管單位對BUSD的鑄造禁令，也迫使幣安尋求替代方法，來滿足其穩定幣需求。

暫停美元轉帳出入金後，又將暫停英鎊存取款

由於美國當局對加密貨幣的打擊力度越來越大，以及 Signature Bank 政策改變影響等原因，幣安在今年 2 月表示，要暫停以美元（USD）進行的銀行轉帳服務。

而根據 The Block 報導，幣安支付合作夥伴 Paysafe 於近日宣布，由於英國對加密貨幣監管政策的緣故，將停止對幣安的服務。因此，幣安將從3月13日起，暫停新使用者的英鎊存取款服務，並於5月22日暫停所有使用者的英鎊存取款服務，幣安估計這將影響不到1%的使用者，而在一封電子郵件中，平臺表示其正在努力為使用者們找到新的替代解決方案。

員工被爆教中國用戶破解 KYC

根據《CNBC》近日披露的消息，中國在 2021 年禁止了加密貨幣交易，但一些幣安員工及幣安培訓的，一些被稱為「天使的」志願者，卻在幣安的 Discord、Telegram 群組中，分享了許多可用於規避幣安 KYC 審查、註冊程序和驗證系統的技術。

這些技術包括透過分享影片、教學檔案，指引中國用戶如何透過偽造居住國家 / 地區，以獲得幣安的金融卡、偽造其居住國、使用VPN等，甚至還教導中國使用者，可以透過選擇居住地為「臺灣」，身份認證時切換回「中國」再上傳身份證的方式進行註冊。