一文總結在加密領域長期發展的12條生存法則

作者：VIKTOR

來源：推特

如果你想在加密領域長期發展，最重要的規則就是要生存下去。

如果你想在加密領域生存下去，有以下12條基本法則需要遵循。

法則1：確保始終持有至少10%-20%的穩定幣淨資產。

它保證你將永遠有“幹粉”（指低風險、高流動性、在緊急情況下可轉換為現金的資產），並限制價格下跌時的縮水。

持有比例可以更高，這取決於你的情況。

法則2：BTC和ETH至少應該佔你的投資組合中 "波動部分"的30%。

這是唯一兩種我有99%把握在5-10年內仍然會存在的加密貨幣。

法則3：你的大部分鏈上代幣應該放在硬件錢包裏。

一個Ledger Nano S硬件錢包的成本不到100美元，可以為你節省數萬美元，甚至更多。

從風險/回報的角度來看，它是最好的投資之一。

法則4：除BTC、ETH或穩定幣以外的加密貨幣不應該佔你的總投資組合的30%以上。

如果你的倉位佔投資組合的比例從5%增長到40%，那就獲利了結吧！

法則5：將你的穩定幣多樣化。

你應該至少持有3種不同的穩定幣。

我非常喜歡MAI和LUSD，但我也使用市值較大的穩定幣，如BUSD、DAI、USDT、USDC。

法則6：小市值代幣（比如小於5000萬-1億的市值）不應該佔你投資組合的20%以上。

小市值代幣被認為是不對稱的押注：小跌/大漲。因此，你不應該在其中投入大筆資金。

法則7 : 不要把你的加密貨幣淨值的15-20%以上放在單一的DeFi協議中。

你可以根據協議的安全性來調整這個比例。

對於一些最安全的協議，如Curve、AAVE、Uniswap等，你可以向上調整比例。

法則8 : 關於一個DeFi協議，如果以下陳述之一是真的，不要將你的投資組合的5%-10%投資於它。

⇒ 它的TVL低

⇒ 其代幣的市值低

⇒ 它是最近才推出的

法則9 : 永遠不要把你所有的資金放在中心化交易所。

在我看來，Binance和FTX（或Coinbase）是非常安全的，但我不愿意把超過30%的加密貨幣放在那裏。

加密貨幣的全部意義在於非托管。

法則10：避免所有 "非一級"的CEX（基本上除了Binance、FTX或Coinbase之外的所有）和所有 "CeFi"貸款機構（Nexo、BlockFi等），特別是在熊市中。

你已經看到Celsius發生的事情...

法則11：確保你所持有的不超過50%的代幣都屬於同一個生態系統。

還記得Terra嗎？

如果你真的持有10個不同的Terra生態系統代幣和穩定幣UST，你會感到安全和多樣化，然而......它們都一起暴跌了。

法則12 : 不要將你持有的50%以上的加密貨幣淨資產放在非以太坊的鏈上。

一些細節：

如果你的加密貨幣少於3K-10K美元（或任何比你的 "鏈下"/實際淨資產小得多的金額），這些法則就不那么重要了，因為你進入加密領域是為了承擔更多風險，希望獲得超額回報。

反過來說，如果你在鏈上有超過50%的淨資產，那么這些法則就更嚴格了！

我在本文中給出了具體的閾值和百分比，但它們是可以調整的。

你也可以通過評估最壞情況發生的後果，自己來決定比例。

例如，如果你的投資組合中的一個山寨幣跑路了，會有多糟？等等。

我所說的 "生存"的意思是，即使最壞的情況發生，你也不會破產，因為你的投資組合中沒有 "單點故障"。

這就是遵循這12條法則背後的全部意義。

我希望這些安全和多樣化的法則將幫你避免在加密領域遇難。

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