「有人消失一個星期了...」 LUNA幣血流成河 重創國內虛擬貨幣代操、借貸業
虛擬貨幣放款業興盛,LUNA幣放款最高曾可收100%利息,這波爆跌,重創代操、放款中間商。(圖片來源/翻攝自zipmex網站)
虛擬貨幣業今年最震撼的事件莫過於LUNA幣在數日內暴跌99%、近500億美元市值灰飛煙滅,加密貨幣市場日前爆發一場「史詩級」崩盤,目前在全球已報導至少有9起投資人尋短案例,並引起其他虛擬貨幣爆跌,一位資深虛擬幣交易商對《信傳媒》表示「國內代操虛擬貨幣放款、授課的業者,已經有人消失一個禮拜了。」
5月初之後,作為穩定幣USTD演篹法上借位貨幣的LUNA幣大跌99%,觸發整個虛擬貨幣跟著下挫,在LUNA幣大跌的 24 小內,比特幣下跌 5%,乙太幣下跌 4.3%,BNB 下跌 7.7%。
事實上,比特幣一度跌破3萬美元,這次全球最大的虛擬貨幣自去年11 月創下歷史新高以來已下跌50%以上。在全球引起連鎖反應,包含最近一起臺中墜樓者,全球至少引起9起的投資者尋短事件。
LUNA幣大跌,重創虛擬幣代操放中間商
虛擬貨幣自比特幣全球走紅以來,已經衍生出一個類金融產業,雖然虛擬貨幣尚無法被各國中央銀行視為一種「貨幣」,卻有Bitfinex、FTX等Defi穩定幣放款平臺。
放款?是的,虛擬貨幣和真的貨幣一樣,衍生出一個借貸市場,被稱之為去中心化金融(Decentralized Finance, DeFi),簡單的說,就是虛擬貨幣彼此之間的拆借。
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例如今天比特幣價格很好,你看空後勢,可以先借一筆比特幣來賣出,下跌以後再買回來。而借出去的人,看市場價格波動,年息甚至收到30%、40%,平常也有10%、15%的利息收入,引起許多人躍躍欲試,教人怎麼用虛擬貨幣放款的老師以及相關課程如雨後春筍般冒出,「強調1小時輕鬆設定年化報酬率達25%的美元高利貸」。
虛擬貨幣拆借市場龐大,LUNA幣放款最高曾收100%利息
借放款業務中最常見的是穩定幣USDT,最有名的放款平臺是Bitfinex,2013~2017年期間,在Bitfinex 出借美元的年化報酬率一直都在15% 以上,最瘋狂的2013 年甚至達到了年化報酬率70 %,目前Bitfinex借出的金額約3億美元上下。
「LUNA幣之前最好的時候放款年化報酬率100%,很跨張吧,之前的Filecoin還到240%,所以才會吸引那麼多人投入。」一位虛擬幣交易商說。
他表示,一大部分是放款穩定幣,同樣都是穩定幣放貸,USDT和USDC之類有資產擔保的利率比較低,一般全年度平均是8到14 %,短期有時候飆高到30到40%的也有,但那要看運氣,因為借入的人少,借出的人多,要搶單。
從講師、導師到老師,競相投入虛擬貨幣貸放教學及代操
這位交易商說,放款在臺灣也引起很多人投入,很多講師教得亂七八糟,學員聽得也糊裡糊塗,覺得麻煩又不想錯過賺錢機會,就會委託老師和團隊代操,最普遍的做法就是本金投入以後,每月回利1%,一年12%,其它獲利算老師和團隊的報酬,也就是變相吸金。
「但這些團隊也不是想做詐騙的,所以還是拿著錢去做放貸了」他解釋,有些團隊找的就不是USDT或USDC這種低報酬的放貸項目,而是UST這種固定年化20%的算法穩定幣做質押,當然還有利率更高的項目,但風險也更高。
一位區塊鏈資訊業者表示,這一波虛擬貨幣大跌,如果是放款USDT 或USDC的還好,但如果是放款乙太幣、LUNA幣的,下場很慘,很多人賠50%以上。
巴菲特眼中一聞不值,虛擬幣引無數英雄競折腰
他說,很多年輕人手上有幾千萬臺幣的LUNA幣,大概都是代操業者,是別人的錢,這波傷得很重「自己賠的就認了,學員跟用戶委託的本金也沒了啊,利息還怎麼發?跑路吧!」就他所知,已經有好幾個中間商失聯了。
諷刺的是,虛擬貨幣在股神巴菲特口中一文不值、歐洲央行(ECB)總裁Christine Lagarde在一個荷蘭脫口秀節目中也說虛擬貨幣「一文不值」,諷刺的是,發行量比歐元、美元的比特幣等虛擬貨幣,它的投機性、波動性卻是各國匯率的百倍,正如當年荷蘭鬱金香風暴一樣,也導致不少人走上末路,就像一首詩句「江山如此多嬌,竟引無數英雄競折腰!」
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