一文讀懂加密量化交易平臺Zignaly

年初啓動的一輪大牛市，為加密資產行業帶來了大量迫切逐利的新用戶，其中甚至不乏沒接觸過股票、基金等傳統投資渠道的小白。而在加密貨幣這個認知門檻、操作難度和風險系數遠高於傳統證券市場的行業，新入場的中小投資者要想可持續盈利，可謂難上加難。

針對這一痛點，Odaily星球日報近期接觸到的社交型加密資產量化交易工具Zignaly將證券市場中的量化交易和跟單工具復刻到了加密資產圈，並上线了7x24小時盯盤功能，一定程度解放了廣大散戶的精力，也減輕了了解項目及行業的學習壓力。跟投者只需跟隨有經驗的交易專家的策略即可，也算是降低了自行操作的風險。

2021年3月31日，Zignaly獲得了300萬美元的私募融資。本輪投資由 Parataxis Capital 領投，其他投資者包括 OKEx旗下Block Dream Fund、交易所AscendEX（原BitMax）和Sino Global Capital等。

那么，衆多資方緣何看好這一模式，並認為Zignaly在此細分領域中有競爭優勢？其主要的產品及服務形態是什么樣的？Zignaly實際運行下來，成績究竟如何？普通用戶真的可以借此實現自身的收益最大化和風險最小化嗎？我們將在下文做全面深入的解讀。

一、無需預付，用戶實現盈利後再付傭金

從產品體系層面，Zignaly可以為用戶提供买賣信號源、復制交易專家策略的跟單服務，以及類似於集合基金或完全委托交易的利潤共享服務（PAMM）。

Zignaly三大產品體系

具體來看，利潤共享服務允許散戶在無需預先繳費的情況下，復制交易專家的策略。用戶只有在盈利狀況下，才會與交易專家分成。其中，大部分的盈利歸用戶所有，交易專家會根據其要求收取一定百分比的盈利分潤，剩下的5%會給到Zignaly並用於平臺維護。跟單服務和利潤共享服務原理大致相似，不同的是用戶需要按月付費，不論盈虧。买賣信號模式，主要面向有一定操作經驗和基礎的用戶，選擇這項服務的用戶，可以自行設置交易策略，並收到平臺推薦的买賣信號（K线圖中的B點和S點）。

除此之外，Zignaly也有自己的智能交易終端，支持用戶執行如下操作：止損、獲利回吐、DCA、追蹤止損。

Zignaly三項服務中的“拳頭產品”是利潤分享服務。數據上看，截至目前，Zignaly的利潤分享服務超118項、跟單交易專家超124個、信號供應商超61個，服務總計超300項。Zignaly平臺用戶總數超過了9.5萬，其中6300人是在2021年5月注冊的。5月份，Zignaly所管理倉位超6.28萬個。平臺總成交額為6.81億美元，其中3.4億美元來利潤分享服務。平臺的總資產管理規模也超過1億美元。 

能取得如此成績，離不开交易專家的“勝率”。與很多同類平臺在前期積累圈內大V和量化大佬的運營方式不同，Zignaly爭取交易專家的路徑更偏大衆化：在Zignaly，交易水准高超的用戶，即可自行創建交易策略。那具體如何衡量交易水准呢？

普通用戶亦可選擇分享個人交易策略

平臺會根據最近一個月的交易記錄和盈利狀況，決定其是否能夠勝任。成功獲取交易專家資格後，“交易專家”便可在Zignaly平臺對應界面开通個人账號，供用戶選擇跟隨。其他用戶點擊交易專家账號，即可查看其交易策略、數據報表、個人郵箱（平臺規定交易專家必須為用戶進行必要的答疑解惑），以及相關背景介紹（含投資偏好和從業經驗）等。另外，平臺強制規定交易專家本人必須執行其在平臺上公开的策略，以維系用戶的信任。

交易專家個人账戶界面展示相應信息

目前，隨着用戶數量激增，平臺也將擡升交易專家的申請門檻，採取更嚴格的審核措施；同時還會設立交易專家排行榜，以促進競爭、提升質量。而最有實力的交易專家也會獲得獎金。

對於普通用戶而言，Zignaly的操作簡單便捷：完成注冊後，創建交易账戶，或者直接導入其他主流交易所账戶的API KEY（目前支持幣安、AscendEx和FTX等平臺），就可以點選交易專家。無需其他設置，也無需倉位管理，交易專家將對账戶內的資金代操作。

用戶可直接導入其他交易所账戶進行操作

從投資標的的豐富度上看，平臺會及時上线熱門幣種的跟單服務，以滿足用戶的多重需求。 

值得關注的是，Zignaly已成功入選了“幣安全球經紀商計劃”。成為該計劃的經紀商節點，必須同時滿足以下要求：擁有獨立的產品及账戶體系、用戶規模2萬以上、每月交易量逾1000個BTC（成功入選後，兩個月未達到也會被取消資格）、在幣安账戶鎖倉3000個BNB，以及擁有獨立品牌自主獲客。享受的福利有：獲得最高60%手續費分成、共享幣安的高流動性及交易深度、獲得幣安的用戶資金安全管理與市場營銷指導、受邀參加每年的幣安全球經紀商節點大會、以及交易量前十的經紀商，可共享幣安每年經紀商業務收入的10%。 

二、資金由交易所托管，NFT保險為用戶兜底

在傳統證券市場，類似Zignaly這樣的帶單工具，對用戶構成的風險主要有兩方面：一是資金安全、二是交易虧損。為此，Zignaly也從兩個方面系統性降低上述風險。

對於資金安全問題，Zignaly主要從機制和技術兩方面着手。

Zignlay的智能交易界面

從機制上看，首先，Zignaly用戶的全部資產，均存儲在幣安等交易所账戶中，其本身並不充當資產托管人。其次，交易專家也無權提走用戶的任何資產，因為Zignaly給予交易專家的唯一權利，是代表用戶進行交易，無權進行提幣等交易之外的操作。同樣，在利潤共享的集合账戶中，交易專家在任何情況下均無法提幣。

從技術上看，盡管Zignaly掌握了用戶的API密鑰，但卻被以RSA加密的方式存儲在沒有公共訪問權的隔離DMZ中，不會向任何實體和個人公开。此外，Zignaly還聘請了技術顧問，其中一位曾任CoinMarketCap的CTO，將全程為平臺提供安全咨詢。從長期來看，Zignaly也積極與權威的安全審計公司合作，以排除更多威脅資產安全的技術因素。

對於交易虧損問題，Zignaly採取了NFT保險機制，即設立一個NFT保險池子。NFT保險池的資金有三大來源：Zignaly平臺收入、保費收益和贊助商支持。在這個池子裏，每張NFT都是一份保單，用戶提供Zignaly平臺通證ZIG進行購买，保險機制觸發後，平臺將用USDT進行賠付。由此，Zignaly也成為了少有的將NFT與保險相結合的平臺。

據介紹，NFT保險的觸發機制為：Zignaly會根據每個交易專家的歷史數據，設定一個“最大虧損比”指標，並在月初向用戶公开。如果月末損失超過這一數值，將觸發保險。賠付的資產將直接劃入用戶的账戶。

三、圍繞ZIG錢包構建量化交易價值生態

ZIG作為Zignaly的平臺通證，也承擔起了其生態圈燃料的重任。為了豐富ZIG的應用場景，並優化用戶的交易體驗，Zignaly开發了ZIG錢包。目前平臺支持用戶通過ZIG錢包，以ZIG為支付手段向交易專家和平臺支付盈利分成，並獲得一定的折扣。此外，選擇ZIG支付的交易專家，才能入駐Zignaly的交易專家排行榜單，獲得曝光機會。另外，5%的ZIG總量將被用於“交易專家激勵”。

支持多幣種充值方式

ZIG錢包安全將交由專業的錢包开發機構Cybavo協助負責。而Cybavo也將作為ZIG代幣的托管人，從技術端全程保證ZIG錢包及資產的安全。

除了盈利分成支付外，ZIG的應用場景還有：

1、 交易費用回扣：ZIG錢包中代幣總量越大，回扣額度越高；

2、 回購和燃燒計劃：ZIG將運行一個代幣銷毀計劃，構建通縮模型。首次代幣銷毀已於6月3日完成，總銷毀330,000個ZIG；

3、 流動性挖礦等計劃：12%的ZIG將用於流動性挖礦，以及獎勵和擔保等相關計劃。這將激勵用戶大量持有ZIG；

4、 治理及激勵：ZIG持有者可對關鍵的平臺更新和功能進行投票，對ZIG忠誠度高的用戶也將得到平臺的激勵；

ZIG通證價值的上漲邏輯包含三點：用戶支付盈利分成的必要手段；通縮機制增強其稀缺性；激勵、交易挖礦和一系列優惠活動增加用戶的持有價值。

此外，Zignaly團隊目前還在开發一款移動端的Zignaly工具，與ZIG錢包集成，全面優化使用體驗。數周內，Zignaly充分對接幣安智能鏈（BSC），以實現跟單交易的跨鏈互操作將成為現實。

總體而言，作為社交型加密資產量化交易工具Zignaly，在牛市風口中上线，瞄准了新用戶的入圈痛點，同時其NFT保險機制也起到了一定的兜底作用，某種程度上打消用戶的顧慮。但是，面對極端波動的行情，以及充滿不確定性的政策環境，Zignaly能否一躍成為數字資產帶單工具中的領軍者，目前還無法預測。

只是這種創新模式，已經充分得到了資本以及市場的認可，接近10萬且還在不斷增長的用戶體量，足以說明這點。當市場行情大幅波動，越來越多投資者認識到加密貨幣投資風險時，跟投與基金類平臺的價值也將被放大。

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