「DeFAI」，助力DeFi破圈的新概念？

原文標題：The New Era of DeFi: DeFAI

原文作者：danielesesta，加密 Kol

原文編譯：zhouzhou，BlockBeats

編者按：這篇文章介紹了 DeFAI，即人工智能與去中心化金融的結合，旨在簡化 DeFi 的使用，降低進入門檻。文章探討了三大應用場景：AI 界面，通過自然語言命令簡化交易流程；自主 DeFi 代理，AI 自動執行復雜交易；研究與溝通代理，AI 幫助用戶獲取和分析 DeFi 數據。

以下為原文內容（為便於閱讀理解，原內容有所整編）：

去中心化金融長期以來承諾賦予個人對其資產的完全控制——繞過傳統中介，提供一個开放的全球金融生態系統。

然而，對於許多人來說，DeFi 仍然像是一個復雜的迷宮，充斥着復雜的用戶界面、無數的協議和高風險的決策。

現在，進入 DeFi 的下一個時代：DeFAI，人工智能與去中心化金融的融合。通過利用先進的 AI 工具簡化用戶體驗並優化決策過程，DeFAI 旨在降低入門門檻，實現真正自主、用戶友好的金融互動。

本文將探討 AI 在 DeFi 中的三大主要應用場景，並展示每種應用如何有望改變我們訪問和從去中心化金融服務中受益的方式。

AI 作為 DeFi 界面

DeFi 中的新手和資深用戶面臨的最大痛點之一是跨多個協議執行交易的復雜性。通常，你需要：

• 訪問正確的去中心化應用（dApp）。

• 連接你的錢包（如 Metamask、Ledger、Phantom）。

• 輸入交易細節。

• 確認（有時需要重新確認）交易。

這個過程既繁瑣又容易出錯，尤其是在你需要同時使用多個 DeFi 平臺時。然而，AI 驅動的界面可以顯著簡化這個工作流程。

你無需手動點擊各種界面，仔細驗證合同地址，你可以使用自然語言命令，比如「將 3 ETH 兌換為 USDC」或「提供 ETH-USDC 池的流動性」。

在後臺，AI 解決方案將：

• 解析你的請求，

• 找到最佳的流動性來源，

• 生成相關的交易數據，並

• 提示你使用選擇的錢包（托管型或自托管型，如 Ledger 或 Phantom）籤名。

通過有效地自動化交易構建，僅剩下最終的籤名步驟，DeFAI 極大改善了用戶體驗，並消除了許多人在嘗試使用 DeFi 時遇到的阻力。這是使去中心化金融對所有人都能輕松接觸的巨大進步，讓用戶可以專注於交易的目的，而非交易的過程。

DeFi 代理：自主交易執行

雖然 AI 驅動的界面簡化了用戶輸入並生成需要手動批准的交易，但集成的下一步更進一步：自主 DeFi 代理。這些專業的 AI 代理掌控着熱錢包，並可以利用相同的自然語言到交易的基礎設施，執行復雜的多步驟策略——只需一個命令。

想象一下發出這樣的指令：

「將我的 ETH 從 Mainnet 轉移到 Base，兌換一半為 USDC，創建一個 Uniswap v2 LP 然後將 LP 代幣發送回我的主錢包。」

DeFi 代理將自動處理整個工作流程：

1. 確定一個安全的橋接協議（基於开發者批准的工具）。

2. 找到最具成本效益的兌換路徑。

3. 在 Uniswap（或其他 DEX）上創建流動性池。

4. 將生成的 LP 代幣發送回你的錢包。

至關重要的是，這樣的代理不僅僅是「智能」的，它還針對安全性和成本效益進行了優化。AI 可以被編程為檢查可靠的協議，比較 gas 費用，監控滑點，並只執行最安全、最便宜、最快速的交易。

這將復雜的多步驟 DeFi 操作，從令人焦慮的冒險，轉變為單一、直接的用戶請求——對於專家和新手來說，這都是一個巨大的進步。

研究與溝通代理

隨着 DeFi 的不斷擴展，用戶必須導航的信息海洋也在不斷增加。價格數據、鏈上分析、協議文檔、治理論壇、社交媒體討論——監控所有這些數據流可能是一個令人不堪重負的全職工作。而這僅僅是你开始考慮資金分配之前的准備工作。

此時，研究與溝通代理應運而生，這是一個專注於獲取、篩選和解釋相關數據的 DeFAI 解決方案。通過連接到各種工具和數據源——如鏈上瀏覽器、公共論壇、GitHub 倉庫、實時市場數據和策劃的內部數據集——該代理可以回答諸如：

• 「根據我當前的投資組合，ETH 的最佳收益策略是什么？」

• 「你能找到一個市值更大的與 $ANON 相似的幣種嗎？它們有什么關鍵差異，$ANON 需要上漲多少才能達到那個市值？」

與其花費數小時甚至數天手動研究、驗證並交叉檢查多個來源，用戶可以依賴研究與溝通代理提供簡明扼要、數據驅動的建議和洞見。

這使得個人能夠專注於更高層次的決策，同時確保他們依據來自多個可信來源的最新信息做出決策。

Heyanon.ai 提供支持

這三種 DeFAI 應用場景——自然語言交易界面、自治 DeFi 代理和研究與溝通代理——都由 Heyanon.ai 开發，預計將在 1 月底發布公开測試版。這些工具旨在減少摩擦、增強信任並民主化訪問，使任何人都能夠輕松探索 DeFi，而不必感到不知所措。

通過利用 AI 自動化處理最具挑战性的協議導航、信息驗證和復雜交易執行，DeFAI 具備了真正的金融賦能潛力——即在去中心化和中心化選項之間做出選擇，而無需擔心訪問去中心化金融時的陡峭學習曲线。

DeFi 的未來：降低門檻，獲得更大自由

從 Metamask 的手動 UI 操作到 AI 輔助的交易構建，從單步驟籤名到多步驟自主 DeFi 代理，再到從孤立的鏈上數據到全面的研究能力，這一切展示了去中心化金融下一步的範式轉變。

用戶不再需要通過無盡的復雜性，AI 使得他們能夠做出明智的決策、管理風險，並無縫地執行指令。

在這個新興的 DeFAI 領域中，任何人，無論是資深的加密貨幣大戶還是新手，都可以輕松運用 DeFi 的巨大能力，而不必擔心犯錯或遺漏關鍵信息。

通過提供一個可信、以用戶為中心的方法，DeFAI 开創了一個時代，在這個時代，傳統金融和去中心化金融之間的選擇成為個人偏好問題，而不再是技術能力問題。

隨着 DeFi 的不斷成熟以及像 Heyanon.ai 這樣的 AI 工具變得更加精細，我們將看到更廣泛的應用、更強的安全性和一個更加包容的金融生態系統。

借助 DeFAI，DeFi 是否能擴展到數百萬新用戶的問題不再是「能否」，而是「多快」。

歡迎來到 DeFi 的新時代：DeFAI。

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