閃電網絡走穩定幣這條路算是對了

2024-07-28 16:07:19

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7 月 23 日，閃電網絡主要軟件开發商 Lightning Labs 宣布在閃電網絡上發布了 Taproot Assets 的重要更新，使閃電網絡能夠支持除 BTC 以外的多資產轉移。用戶現在可以在主網上鑄造 Taproot Assets，並通過閃電網絡進行即時、低費用的資產轉移。

Lightning Labs 認為這次更新意義重大，能夠幫助將數萬億美元的穩定幣市場帶入比特幣，使美元和世界金融資產比特幣化。那么，Lightning Labs 為何執着於在比特幣上發展穩定幣，其與其他資產發行協議相比又有何優勢？下面將探討這些問題。

閃電網絡對穩定幣的執着

早在 2022 年 Lightning Labs 就推出了 Taro 協議，旨在將穩定幣和其他資產引入比特幣和閃電網絡，並且在發布協議的博客中強調了拉丁美洲、西非等國家和地區對閃電網絡中即時結算的穩定幣需求。但因在 2023 年 3 月遭遇版權訴訟風波，遂不得不暫時停止了該項目。

而在 2023 年 10 月 Taproot Assets 在主網的發布正好趕上了比特幣生態資產發行協議遍地开花的時刻，因此很多人會以為 Lightning Labs 也只是想湊個熱鬧，但實際情況是 Taproot Assets 是 Taro 協議的延續，Lightning Labs 想要在比特幣上發行穩定幣的想法甚至比其他協議都早。

雖然將 Taproot Assets 引入 Nostr 網絡的 Nostr Assets 協議確實短暫造成了一波 Taproot Assets 的財富效應。但盲目造就新資產並不是 Lightning Labs 的初衷，穩定幣依然是其重點發展方向。Lightning Labs 業務开發主管 Ryan Gentry 在 Taproot Assets 發布博客的开頭就寫到“相信將看到無數的全球貨幣作為 Taproot Assets 發行，全球的外匯交易將通過閃電網絡即時結算。”

而後 Lightning Labs 也一直在推進穩定幣的實驗。在 2024 年 5 月，Lightning Labs 首席執行官 Elizabeth Stark 公开宣布已經使用 Taproot Assets 協議在閃電網絡上執行了測試交易，並表示在比特幣上發布穩定幣將促進新的金融用例並將更多人帶入貨幣和數字資產互聯網。

截止到現在能在技術上支持在比特幣和閃電網絡上運行穩定幣等多資產，Lightning Labs 實際已經默默开發了兩年。

閃電網絡在新興市場中的採用

2021 年中旬，自薩爾瓦多宣布將比特幣作為法定貨幣並發布了基於閃電網絡支付的多個相關基礎設施後，閃電網絡節點和通道數量就迅速增加。截止發稿，閃電網絡一共有 13474 個節點，近 5 萬個支付通道，通道資金約為 5219 枚比特幣（約合 3.47 億美元）。

由此可看出，閃電網絡在 2021 年後的爆炸式增長主要來自於如薩爾瓦多這樣的拉丁美洲、西非等金融中介成本高的國家和地區，用戶使用比特幣和閃電網絡進行日常轉账交易、商戶支付和跨境匯款等更加便利和經濟。

在 2021 年之前通過西聯匯款公司等傳統金融巨頭向住在薩爾瓦多進行跨境匯款需要支付昂貴的服務費，僅在 2020 年匯款支付就佔了薩爾瓦多 GDP 的 23% ，即大約 59 億美元，而當把比特幣作為匯款資金並使用閃電網絡進行跨境匯款時，相比之下服務費近乎為零。

閃電網絡需要發展穩定幣

在過去五年裏，穩定幣逐漸代替比特幣，佔據了全球鏈上交易的 50% 以上。根據 K 33 Research 的數據， 2023 年穩定幣的年交易量為 11 萬億美元，預計 2024 年將超過 30 萬億美元，是 Visa 年交易量的兩倍多。

來源： Castle Island

全球對穩定幣的需求不可否認，而此後的增長將主要由亞非拉等新興市場推動，Tether 首席執行官 Paolo Ardoino 也在今年 4 月份表示，在有完整銀行系統的歐洲和美國，沒有人真正需要穩定幣。

而在缺乏完善金融系統的發展中國家，人們更需要廉價與即時結算的穩定金融設施，而不是不穩定的資產。閃電網絡雖然使用戶獲得了低費用和低延遲的結算，但隨着網絡通道數量和容量的不斷擴大、應用場景的要求不斷增加，比特幣本身的波動性而帶來的較大交易摩擦已經越來越阻礙比特幣和閃電網絡在支付、DeFi 等領域的發展，在這樣的背景下，閃電網絡需要發展穩定幣。

閃電網絡發展穩定幣的優勢

穩定幣對於比特幣生態的重要性不言而喻，其他比特幣生態的資產發行協議如 BRC 20、Runes、RGB++等也都在探索如何在比特幣生態上發行穩定幣並制造 DeFi 飛輪。但搭配閃電網絡的 Taproot Assets 卻有它們不可比擬的優勢。

相關功能完整

基礎設施上，所有資產發行者都無需建立自己的路由節點子網絡，而都可以使用現有的比特幣節點路由，這使得穩定幣可以迅速在已經建立的閃電網絡支付渠道中應用。並且還同時推出了無需信任和托管的鏈上 Swap，Taproot Assets 用戶和开發人員可以通過 PSBT 原生地將資產兌換為比特幣或其他 Taproot Assets，對後續穩定幣的鏈上應用已經提供了支持。

依托現有巨大的用戶基數

閃電網絡另一大優勢在於經歷過去幾年的迅速增長，其在全球特別是亞非拉等新興市場已經有了巨大的支付用戶基數與合作夥伴。這使閃電網絡上的穩定幣能夠更容易觸達到真實的用戶，在如錢包、支付軟件等合作夥伴的幫助下迅速覆蓋應用場景。而其他比特幣生態的資產發行協議所發行的穩定幣相當於從零开始。

或得到穩定幣發行商 Tether 的支持

Tether 是市值排名第三的穩定幣 USDT 的發行商，其早在 2022 年就有打算聯合 Synonym 一起在閃電網絡上發行代幣。Tether 首席執行官 Paolo Ardoino 也在社交媒體上支持閃電網絡的發展，在 2023 年 10 月 Lightning Labs 發布 Taproot Assets 協議時，他就引用稱其為“未來”。Paolo Ardoino 個人 X 账號簡介中帶有“bitcoin + P2P ”的標籤，並在 7 月 21 日發帖提到由 USDT 和閃電網絡為P2P AI 代理提供支付支持。