2023GEF論壇 l 歐科雲鏈：鏈上反洗錢解決方案(Onchain AML)可解決虛擬資產洗錢犯罪的痛點

2023-06-16 00:06:38

中國網財經6月15日訊(記者王嘉浩)6月15日至16日，全球高端經濟峯會2023格林威治經濟論壇(GreenwichEconomicForum，下稱GEF論壇)於香港交易所舉辦。歐科雲鏈副總裁、歐科雲鏈控股執行董事張超受邀出席並發表《監管科技——金融系統通往Web3的鑰匙》的主題演講。活動上，張超宣布旗下OKLink正式完成產品升級，並詳細介紹全新推出的鏈上AML(Anti-Money Laundering)一體化解決方案。

會議伊始，香港財經事務及庫務局副局長陳浩濂在致辭中講到，近年來，香港着力於虛擬資產的發展，尤其在本月初，已正式實施了虛擬資產交易平臺的發牌制度，這將對從事虛擬資產業務的平臺提出更高要求。同時，香港也還將舉辦金融科技的相關活動，期望通過多方合力，共同推動香港金融科技的發展，並向世界展示香港在此方面的能力。由此可見，香港已踏出了邁向全球新的虛擬資產中心的重要一步。

當前，傳統金融領域的KYC等傳統鏈上反洗錢解決手段，雖被廣泛應用於打擊虛擬資產洗錢犯罪，但其對具有匿名性和隱蔽性的虛擬資產交易並不適用。一些如同混幣器、匿名錢包等新的技術應用已經可以跳過KYC驗證，使得交易的真實身份不易被追溯，洗錢行為變得更加隱蔽。同時，由於各家機構只能利用自有的基本數據進行分析，難以關聯識別出跨機構的可疑交易，這也給反洗錢工作帶來極大挑战。

同時，香港虛擬資產交易平臺發牌制度正式生效已有兩周，所有在港有意從事虛擬資產業務的平臺均需申請SFC頒發的牌照並受其監管。隨着香港新監管政策的實施，开發下一代更高效的反洗錢工具成為當務之急。

歐科雲鏈副總裁、歐科雲鏈控股執行董事張超

“OKLink最新推出的Onchain AML反洗錢合規解決方案恰逢其時，也是早有准備，可以為當下行業重點關注的鏈上反洗錢以及平臺合規問題提供最優的解決方案。”張超表示，OKLink多年來一直致力於區塊鏈安全領域的研發和應用，此次產品升級後推出的 “Onchain AML反洗錢合規解決方案”重點包括KYT(監控鏈上交易風險)、KYA (監控鏈上地址風險)、數據指針(監控鏈上實時變化)以及安全審計(鏈上數據與代碼審計)等服務。

據介紹，基於KYC發展而來的新型手段KYT，不同於KYC只關注客戶身份信息的不同，更注重交易本身，其通過對節點監控等手段了解交易行為，從而識別可疑模式和行為。目前，KYT已經成為鏈上反洗錢的重要手段。

不同於KYC和KYT，KYA聚焦於掌握地址概況，即通過對區塊鏈網絡上的地址進行監控和分析，了解地址所屬的實體、地址的歷史交易記錄、地址的關聯關系等信息，以識別可疑交易和高風險地址。OKLink推出的KYA服務，可以有效的解決當下虛擬資產交易平臺風險地址識別問題。

同時，OKLink的Web3一站式數據分析平臺的項目發現能力、交易輔助能力、地址管理能力、鏈上監控能力、熱點追蹤能力以及獨創的安全檢測能力，也可更好助力行業的合規健康發展。

“有效的反洗錢措施(AML)一方面可以為服務機構提供更完善的合規方案，也可以預防虛擬資產犯罪的發生，提高虛擬資產交易的合規性和安全性。”對於如何更快、更准確地識別洗錢風險，張超表示，Onchain AML擁有全景式合規分析工具、鏈上安全檢測能力、態勢感知預警監測系統、數據模型及卷標能力、商業化數據分析及行業動態、30+主流公鏈和200萬+項目全解析等六大核心能力，在協助政府機構識別和打擊加密貨幣相關犯罪，快速展开虛擬資產合規與業務風險防控，及時發現鏈上風險事件，主動攔截和識別預警，以監管視角俯瞰Web3行業，協助決策等方面發揮重要作用。

“該解決方案以科技賦能反洗錢手段，通過合規措施提高交易平臺的反洗錢能力，為虛擬資產交易市場的規範化和透明化提供了重要保障，推動虛擬資產行業向合規和可持續發展方向邁進。”張超補充道。

OKLink鏈上AML利用其龐大的地址標籤數據庫，可以全面監控所有可疑地址，實時獲取有關資金來源或目的地情報，並在發現鏈上洗錢活動後第一時間預警。這意味着，金融機構可以快速響應高風險交易和可疑行為，及時採取相應的反洗錢措施，同時避免了手動識別和分析數據的繁瑣過程，提高了反洗錢工作的效率和准確性。

張超表示，作為國內最早的區塊鏈科技公司之一，歐科雲鏈一直致力於區塊鏈技術和大數據的商業應用。此次歐科雲鏈旗下產品的全新升級不僅是對虛擬資產市場新形勢的應對，更是歐科雲鏈長期以來在區塊鏈技術和大資料領域研究成果的集中展示。升級後OKLink的產品线涵蓋了Web3一站式資料分析平臺區塊鏈瀏覽器(Explorer)，鏈上反洗錢解決方案鏈上AML(Onchain AML)，以及助力監管的鏈上天眼(Chaintelligence)等。

據了解，歐科雲鏈OKLink擁有多達30億的地址標籤，通過對這些龐大的地址標籤進行進行多維度的評估、對比和風險辨別，形成了可視化產品，可以滿足不同使用者群體對虛擬資產反洗錢的需求。對於監管部門來說，OKLink鏈上AML解決方案可以實現交易數據的實時記錄和分析，幫助其加強對整個虛擬資產行業的監管。同時，該解決方案在數據追蹤和監控方面具有可靠性和安全性，可幫助其及時發現和處置潛在的違規交易行為。

作為數字金融領域的新技術，鏈上反洗錢對實現反洗錢合規具有關鍵作用。未來，歐科雲鏈將持續用科技助力香港虛擬資產合規化發展。