探索Centrifuge的未來潛力 連接DeFi與現實資產

2021-09-15 00:09:21

做一件有價值的事,一直做,時間會給回報。

——羅輯思維

即使圈內人看這個行業,每天都充滿了創新。但對於圈外人而言,總認為這是一種圈內人的自嗨。甚至會覺得區塊鏈的創新並不帶來什么實際價值。而今天我們要介紹的項目,正是因為他解決了現實問題而被人熟知。

這個項目就叫:Centrifuge

通證:CFG

探索Centrifuge的未來潛力 連接DeFi與現實資產

官網:https://centrifuge.io

Centrifuge是什么?

1-連接現實資產與鏈上資產

Centrifuge看到的問題是,中小企業主在發展過程中需要資金的流動性。他們往往因為規模較小,而無法像Goolge等大型公司一樣,直接獲得金融服務。取而代之的是需要優先去找銀行作為中間方,獲得持續的流動資金。這樣的過程會有兩個問題:

1-中小企業主因規模小,無法得到想要的資金支持。

2-因為存在中間方,反而造成借貸成本升高。

Centrifuge看到了這個問題,並希望通過DeFi來解決。

核心來講:

Centrifuge將中小企業主的現實資產作為抵押品,並創建一個池子。這些抵押品進入統一的池子後,DeFi的投資者可以在池子裏選擇自己認可的資產,進行投資。

探索Centrifuge的未來潛力 連接DeFi與現實資產

Centrifuge核心邏輯

對於中小企業主,通過資產抵押,獲得資金支持及更低的資金成本。對於投資者,通過投資抵押資產,獲得與現實世界掛鉤的收益來源。而Centrifuge則作為中間方,負責撮合雙方,並維護好這個商業模式。以下為Centrifuge官方視頻,他們對這一愿景做了詳述,有興趣的朋友可以通過視頻了解。

2-用DeFi與NFT激活資產流動性

要解決這個問題,其實並不容易。在我們具體了解Centrifuge的邏輯之前,我們需要先理解幾個概念:

NFTs:所有中小企業主的資產,在區塊鏈中,都將以NFT的形式存在,以表明這項資產的唯一性。資產包括未來可兌現的票據,抵押貸款等等。

Tinlake:Centrifuge的投資平臺,即各類NFTs所在的池子。中小企業主在這裏創建資產,投資者在這裏選擇資產進行投資。

Centrifuge Chain:基於Substrate开發的PoS鏈,所有NFTs都存在此條鏈上,同時Centrifuge Chain 也橋接到了以太坊,與以太坊的資產進行連接。

Substrate為Polkadot开發框架,Centrifuge為Polkadot生態項目。

以下為這套商業模式的核心流程圖。

1-中小企業主提供票據,並獲得現實中买方確認。

2-票據生效,將其鑄造成NFT傳到Centrifuge鏈上。

3-資產上鏈,確認相關權限,並放到Tinlake池子。

4-投資者在池子中進行投資,產生收益。

5-第三方認證機構,可隨時驗證NFT所代表現實資產的有效性。

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Centrifuge商業模式

目前Tinlake池子裏有多個資產可供投資者進行選擇。

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Tinlake

另外Centrifuge也有自己的原生通證CFG,CFG可用於治理、支付手續費,以及作為驗證者的質押獎勵。

通證模型如下:

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CFG經濟模型

如果你想真正嘗試通過Tinlake進行投資,你還會發現他們為了滿足不同偏好的風險投資者,提供了TIN和DROP兩種投資方式。簡單來講,TIN 風險高,收益高。DROP 風險低,收益低,DROP收益也會來源於TIN。兩者關系類似於以前我們講的Tranchess協議裏,ROOK和BISHOP關系。

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TIN/DROP

以上即為Centrifuge核心內容,因篇幅有限,感興趣的朋友可在官網做具體了解。

Centrifuge的潛力?

1-解決真實存在的現實問題

Centrifuge的潛力首先來源於他選擇的賽道。DeFi作為一個新興行業,其實一直在找更多的應用場景。Centrifuge可能正好找到了其中一個。在早前的DeFi Summit上,團隊成員曾介紹過這樣一張圖。

探索Centrifuge的未來潛力 連接DeFi與現實資產

DeFi Summit舉例

核心在講,一位創作者,要等多長的時間才能拿到他們應得的報酬。而在這段時間裏,創作者也許可以拿着可流動的資金,做更多的事情。

而據項目團隊所說,這樣被鎖定而無法流動的資金,全球大約有30萬億的市場。同時在Centrifuge的官網上,你能看到很多真實的用戶,因Centrifuge而受益的例子。

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Centrifuge文檔

而這些案例,也恰好證明了Centrifuge也許踩對了賽道。剩下的可能是等待更多的採用,更大的影響力,以及一陣風。

2-10月或許能聽到新的信息

如果你認為Centrifuge值得關注,那么你至少還需要關注兩件事情。

1-Kusama的卡槽拍賣。

2-Polkadot的Sub0會議。

Centrifuge的先行網叫Altair,Altair也正在參與Kusama的卡槽拍賣。目前Kusama還剩四個卡槽,而Altair則位於第三位。

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Kusama拍賣進程

針對卡槽拍賣,Centrifuge也开啓了自己激勵模式。

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Altair官網

按照上一輪來講,卡槽拍賣越到後期,競爭其實越激烈。競爭的過程,其實也是讓項目得到更多關注的過程。而且項目方可能因為競爭激勵,而採取更多的激勵措施。另外一點是,「Sub0 Online」作為Polkadot的重要會議,將在10.13-10.14啓動。而Centrifuge的核心开發者之一,也將到場進行分享。

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Sub0 Online部分分享嘉賓

也許我們可以期待在這場重要會議上,Centrifuge還會為我們帶來哪些重要信息。Centrifuge的問題?如果你是關注波卡生態的人,Centrifuge也許並不算一個陌生的項目。這家公司成立於2017年,他們的創始團隊也是深耕這個行業的人。在前文的視頻中,他們也談到,這件事情的第一步是需要准確評估這項資產的實際價值。因此創建了Tinlake。

但是如何才能做到准確評估,以及這項資產是否會出現壞账,也許就是這件事情的阻礙所在。資產出問題,就會影響投資者。之前我們談過Centrifuge的商業模式,在評估環節中,他們把這件事情交給了第三方來做(圖中序號5)。

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Centrifuge商業模式

而真實世界的資產類型是很多的。類型越多,就需要更多的可信且具備權威的第三方的加入。這也會反向要求Centrifuge需要具備一定的規模。

同時也許Centrifuge在提供TIN和DROP的不同選擇時,增加一些保險措施來降低風險,可能才會進一步激發投資者的興趣。當然,任何的創新都是風險與機遇並存的。作為投資者,首先是權衡風險與收益是否對等。而作為項目方,他們可能首先想的是:這是不是一件有價值的事情?顯然他們已經堅持了四年。並且在一直做下去。時間也自然會給到他們應有的回報。作為投資者的我們,因為並不與項目直接綁定。這種自由,也讓我們可以選擇自己的投資周期。

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