3分鐘了解最新DeFi資管黑馬DePlutus協議

• DePlutus是目前“唯一一個”已上线的，且支持基金專屬代幣功能的成熟資管協議，技術領先程度遠超同類協議

• 搶先構建鏈上金融基礎設施，开啓屬於每個人的鏈上基金時代

對於傳統金融市場來說，「資產管理」是一個融入市場血脈的行業，公募基金公司、信托公司、資產管理公司以及關聯的銀行、證券、保險等機構都是資產管理行業的專業玩家與參與者。而DeFi在加密貨幣世界中重塑金融體系的過程中，資產管理顯然也是一個重要的組成部分。

不過與成熟的傳統金融市場相比，DeFi市場當今的快節奏和高收益屬性讓投資者對於資金利用率和流動便利性的追逐達到了極致，像傳統的基金類資管項目在投資過程中資金無法自由流轉的設定讓這類產品對於DeFi投資者的吸引力大打折扣，而DePlutus敏銳地察覺到了這一市場痛點，並通過將鏈上基金產品代幣化的設計，向DeFi資管賽道的先行者們發起了衝擊。

1. DePlutus協議是什么？

DePlutus是基於鏈上操作的新一代DeFi資產管理協議。它可以為加密貨幣資產提供非托管式且去中心化的資產管理服務。

DePlutus協議旨在建立基於鏈上的、無需許可、开放的社交投資管理協議，通過該資產協議管理工具，使得加密資產及各合成/鏡像資產實現更高的綜合投資回報。

DePlutus協議將於2021年4月中旬在以太坊網正式上线，後續還將部署在幣安智能鏈BSC和火幣生態鏈Heco等多條公鏈。同時，將在4月下旬开啓創世流動性挖礦。

2. DePlutus協議有哪些功能？

DePlutus協議通過鏈上智能合約創建資產池，連接起專業的投資者和普通投資者，提高了資本的利用率和流動性。

具體而言，投資者可以通過DePlutus協議創建，發行，管理和投資鏈上基金產品。這個協議主要服務兩類客戶——基金經理和普通投資者。

基金經理和專業交易員可以通過DePlutus協議自主的在鏈上創建，發行和管理基金產品。基金經理通過調用DePlutus上的智能合約來創建基金對應的資金池，這個資金池允許其他投資者參與投資。基金經理對其基金進行決策和投資，可以使用主動策略、算法策略，還可以投資到DePlutus上的其他基金產品。基金經理可以設定基金的規則，如投資策略、周期、最大回撤等相應條件和指標。

普通投資者可以使用多種加密貨幣通過智能合約參與基金投資，購买基金後會獲得該基金獨有的“專屬基金Token”。基金專屬Token代表了投資者在該基金中的所有權份額，其價格與基金當前價值成正比。

3. DePlutus協議下的代幣分類

DePlutus協議內的代幣分為“基金專屬代幣DF Token”，和“協議治理代幣PLUT”。

DePlutus是目前DeFi資管領域“唯一一個”已上线的，且支持基金專屬代幣功能的成熟資管協議，技術領先程度遠超同類資管協議。

投資者在參與鏈上基金後會獲得該基金對應的專屬代幣DF Token。DF Token可以用於基金贖回，或者轉讓，交易，也可以在DePlutus和Aave等其他主流DeFi應用中進行質押。同時，DF Token的持有者可以直接在Uniswap上通過DF/USDT交易對交易，也可以通過提供流動性的方式挖礦獲得協議代幣PLUT獎勵。 

PLUT是DePlutus協議的治理代幣，發行上限為10枚，在創世發行後24個月內逐步釋放。70%的PLUT將以流動性挖礦的方式分配給用戶。

4. DePlutus協議的安全機制

作為去中心化資產管理協議，DePlutus擁有完備的安全機制和風控體系，確保用戶資金和鏈上基金安全。

1. 安全審計：DePlutus協議已於2021年4月通過慢霧等權威第三方機構的安全審計。

2. 資金池：DePlutus協議中的用戶投資全部存入鏈上資金池。基金經理僅能通過調用智能合約在去中心化交易所進行交易的權限，沒有提取基金資產的權限。

3. 白名單保護：每只基金都為基金經理設定了相應的權限，通過智能合約規定DeFi項目和代幣白名單。基金經理只能將資金配置到白名單中的Token或DeFi平臺，如WBTC、WETH等主流幣種，或者Uniswap，Synthetix，1Inch等DeFi平臺，有效規避參與高風險資產和流動性差的加密資產。白名單機制可以有效防範基金經理的主觀作惡行為。

4. 自融規則：要求基金經理須按自融比例投資名下基金產品，與普通投資者實現利益綁定，促使基金經理努力提升業績表現。

5. DePlutus協議的市場遠景

當前，DeFi浪潮風起雲湧，但資管賽道還處在早期階段，各位選手尚待發力。

作為DeFi資管賽道的新成員，DePlutus協議凝結了華爾街資深投資人的經驗智慧。他們在規劃之初，就決定將鏈上基金產品Token化，通過這一創新設計解決了基金鎖定期內無法交易的難題，為投資者帶來了額外的流動性，大幅提升了資金效率。

同時，基金的專屬代幣DF Token還可以實現在借貸平臺上質押生息，DePlutus協議正積極與Aave等主流借貸平臺聯系拓展DF Token的應用範圍，實現了鏈上基金與整個DeFi生態的深度嵌入和交互，加速DePlutus協議的普及進程。

憑借一系列創新和先發制人的搶位優勢，DePlutus協議將有效捕獲即將湧入DeFi資管市場的數百萬長尾用戶，成功構建起鏈上金融必須的基礎設施，引領鏈上基金時代的發展。

欲獲得更詳盡的信息，敬請參閱“DePlutus協議白皮書中文版”—— https://deplutus.finance/static/deplutus-white-paper-zh_CN.pdf

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