DeFi 中穩定幣的最佳策略

隨着穩定幣在整個DeFi的收益機會中發現更大的效用，並作為一種暫時退出風險的資產，它們的採用出現了爆炸式增長。

在這篇文章中，我們確定了一些在DeFi中讓穩定幣發揮作用的最佳策略，這樣就永遠不需要將其兌換成貨幣。

Aave 

Aave是以太坊、Polygon和Avalanche上的去中心化借貸平臺。在Aave上，最好的策略是通過存入一個穩定幣，根據該頭寸借款，然後將借來的穩定幣再存入，循環3 - 4倍來獲得收益，從而在 Aave 上獲得 MATIC 獎勵或 AVAX 獎勵。

收益率：4-6%(貸款利息+ AVAX/MATIC獎勵)

mStable

mStable是以太坊和Polygon上的去中心化穩定幣生態系統，為用戶提供了一種資本高效的方式來賺取穩定幣的收益。用戶可以從Aave和Compound等協議的去中心化借貸中獲得利息，以及協議所產生的一部分掉期費。

收益率：10-20%(貸款利息+掉期費+ MTA回報)

Liquity LUSD Stability Pool

Liquity是一種去中心化的借貸協議，允許用戶以ETH為抵押提取0% 的利息貸款。貸款是用LUSD支付的，要求最低抵押比率僅為110%。LUSD穩定池讓存款人通過存入LUSD來賺取ETH和LQTY獎勵。在這個穩定池中的存款人作為一個流動資金來源來償還清算後的債務。

收益：12% (ETH + LQTY獎勵)

Maple Finance

Maple Finance是一個機構資本市場，通過向多元化的機構提供貸款，提供可持續的收益。貸方將USDC存入一個池以賺取利息。與Aave等超額抵押貸款協議不同，Maple Finance的貸款人承擔着更高的違約風險。然而，它們通過更高的收益率得到了補償。

收益率：14.9%-28.5%(貸款利率)

Anchor Protocol

Anchor Protocol是Terra上的一個去中心化貨幣市場，為其原生穩定幣(UST)提供穩定和有吸引力的收益。Anchor從多個權益證明區塊鏈的各種權益獎勵中獲得收益。Anchor Protocol沒有最低存款額度。

收益率：18%-20%(質押收益+收益率准備金)

Orion Money

Orion Money的目標是建立在Anchor Protcool之上的跨鏈穩定幣銀行。已存入的穩定幣(USDT、USDC和BUSD)通過EthAnchor轉換為UST，然後存入Terra上的Anchor。用戶可以通過賺取他們的原生代幣或在投資組合中擁有更高百分比的原生代幣來獲得更高的收益率。

收益率：13.5%-20%(質押獎勵+收益率儲備+ ORION獎勵)

yEarn MIM-UST Vault

yEarn Finance擁有多種穩定幣金庫。目前收益率最高的以美元為重點的金庫之一是MIM-UST 金庫，Convex Finance 提供 MIM-UST-f 以賺取 CRV 和 CVX。賺取的代幣將被聚集起來，出售以換取更多的 MIM-UST-f，並重新存入策略中。

收益率：21%(掉期費+ CRV獎勵+ CVX獎勵)

Trader Joe USDC.e / USDC LP

Trader Joe是Avalanche網絡上一個一站式去中心化交易平臺。作為一個DEX，它為流動性提供者提供流動性池，從提供流動性中賺取0.25%的掉期費。通過將流動性池代幣放入到到FARM，流動性提供者可以獲得JOE代幣賺取額外收益。USDC.e/USDC 流動性池目前提供收益最高的穩定幣流動性池之一，沒有無常損失。

收益率：21%(掉期費+ JOE獎勵)

Ribbon Finance USDC Put Selling Strategy

Ribbon Finance是一個為DeFi創建結構化產品的協議。目前，Ribbon上有兩種穩定幣策略，通過使用USDC或yvUSDC作為抵押品運行自動ETH賣出策略來產生收益。金庫將其賺取的收益重新投資到策略中，隨着時間的推移，有效地增加了存款人的收益。

收益率:19% -23%(期權發行溢價)

Abracadabra UST-MIM Degenbox

Abracadabra Money是一個借貸平臺，使用生息代幣作為抵押借入與美元掛鉤的穩定幣(MIM)。該策略要求將UST代幣存入Abracadabra，借用MIM，將MIM換成UST，並將UST重新存入協議。所提供的UST將被發送到Anchor Protocol以獲得收益。

收益率：20% - 156%(槓杆質押回報+收益率准備金)

Source：https://stakingbits.medium.com/the-best-strategies-in-defi-for-stablecoins-e2ee102da1c4

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