穩定幣與AI融合：從人機交互到機器經濟的三階段革命

2024-12-20 00:12:08

在互聯網誕生之前，個人電腦已經展現出其革命性的力量。上世紀 90 年代，個人電腦的普及徹底改變了人們處理日常任務的方式，顯著提升了工作效率和生活質量。然而，盡管這些計算機具備強大的功能，但它們仍然是相互隔離的獨立系統，其能力局限於封閉的環境之中。

互聯網的出現徹底改變了這一格局。計算機突然獲得了連接浩瀚信息世界和全球用戶網絡的能力。這些原本獨立的機器轉變成了通向無限可能的門戶，實現了全球範圍內的即時通信、協作和知識共享。這項突破性的創新最終塑造了當今這個科技驅動的現代社會。

當下，貨幣正在經歷類似的歷史性轉折。傳統上，貨幣主要承擔着交換媒介、價值儲存和計價單位三大基本功能。而隨着穩定幣的出現，貨幣开始獲得互聯網的所有優勢，並為 AI 代理的崛起創造了條件。正如業內專家 Nic Carter 所說："穩定幣就是金融領域的星鏈(Starlink)"。

穩定幣的市值現已達到 2000 億美元，每月處理着數萬億美元的交易。通過結合法幣的穩定性和數字資產的可編程性，穩定幣已經成為互聯網原生貨幣的基礎設施，為全球去中心化金融系統打开了新的可能性。

人工智能為這個新貨幣系統注入了智能要素。AI 代理能夠：

分析海量數據
預測市場走勢
實現前所未有規模的自動化操作

當這種智能與穩定幣提供的無縫價值轉移相結合時，一個全新的可能性世界被打开。例如，投資者可以利用 AI 對全球金融數據進行實時分析，同時借助穩定幣進行即時、安全的交易執行。

穩定幣和 AI 的結合創造了一個高效、智能的新型金融生態系統。AI 不僅能夠自主分析數據、執行任務，還能與區塊鏈協議直接交互，這不是簡單的金融流程自動化，而是對傳統金融體系的根本性變革。

穩定幣的三階段演進

穩定幣為 AI 代理提供了所需的可擴展性和可靠性，使其能夠自主運作。

自 2014 年問世以來，穩定幣已處理超過 60 萬億美元的交易量，目前約佔鏈上交易總量的一半。

雖然穩定幣已找到明確的產品市場契合點，並為 AI 代理的發展做好准備，但其應用場景將會分階段逐步展开。正如 Robbie Petersen 在《加密貨幣在代理經濟中的角色》一文中所述，這一進程將經歷三個明顯的階段：

第一階段：人機交互（現在）

目前最接近這一階段。例如，Perplexity 最近推出的購物功能使代理能夠代表用戶進行購买。雖然尚未整合穩定幣功能，但這類特性的全面推出已為期不遠。

正如 Social Capital 創始人 Chamath Palihapitiya 所說："AI 是無情的，因為它不帶感情。它不會被一頓牛排晚餐所打動，不會被帶去看籃球比賽，也不會被 CEO 說服。它只是一個查看 API 端點、編寫代碼來完成任務的代理。"這表明 AI 代理會選擇最易訪問、最高效的系統，而不受營銷、商務开發等人為因素的影響。Crossmint 正在構建工具，以便 AI 代理能夠利用 USDC 等穩定幣。

第二階段：機人交互（新興）

這一階段正在快速發展。根據 Delphi Digital 研究員 Robbie 的觀點，這一階段的特徵是 AI 代理能夠自主發起與人類的交易。這種趨勢已經在特定領域顯現，包括 AI 交易系統執行交易、智能家居系統根據分時電價購买電力，以及自動化庫存管理系統基於需求預測進行補貨等。

MEV（最大可提取價值）機器人是這一階段的典型代表。在過去三年中，這些機器人利用穩定幣處理了超過 4.3 億美元的交易量，完成了近 2 億筆交易。

MEV 機器人是一種自動化程序，能夠識別並利用區塊鏈交易中的套利、清算和搶先交易等機會。傳統的 MEV 機器人基於規則算法運作，通過預設策略監控交易池、執行交易並重排交易順序來獲取利潤。

這些機器人運用機器學習技術來預測市場趨勢、優化交易布局，並能實時適應市場變化，展現了加密貨幣代理的技術進步。在這個過程中，穩定幣扮演着關鍵角色，為機器人提供了執行高頻、低風險策略所需的穩定性和流動性。

這種機器人的日益復雜化反映了一個更廣泛的趨勢：AI 代理、機器人和自動化系統正在區塊鏈生態系統中佔據主導地位。MEV 機器人的成功僅是穩定幣規模化應用的一個例子，但它清晰地展示了 AI 代理和機器人如何开始廣泛影響市場運作。這種影響力的擴大預示着加密貨幣市場正在進入一個更加自動化和智能化的新時代。

第三階段：機器對機器交互（未來）

這一階段已現端倪。今年 8 月，Coinbase 首次孵化了使用 USDC 進行的 AI 對 AI 交易。

正如 Coinbase CEO Brian Armstrong 所說："AI 代理雖然無法开設銀行账戶，但可以擁有加密貨幣錢包。它們現在可以在 Base 上使用 USDC 與人類、商家或其他 AI 進行即時、全球化、免費的交易。"

穩定幣為 AI 代理提供了高效、流動性強且無許可的交易媒介，而 AI 則為區塊鏈運營注入智能要素，實現更智能、更快速、更高效的系統。AI 對 AI 交易的影響將會深遠而廣泛，這一領域的發展值得持續關注。

穩定幣與 AI 驅動應用場景的完美契合

可編程流動性

目前，穩定幣最具吸引力的應用場景之一是可編程流動性，使 AI 代理能夠即時訪問和部署資金。2024 年至今，全球 DeFi 市場的交易量已超過 1.3 萬億美元，其中穩定幣佔據了相當大的流動性份額。

像 Velodrome 和 Aerodrome Finance 這樣的公司正在通過引入投票托管（ve）代幣模型來創新自動做市商（AMM）機制，促進社區驅動的流動性分配。通過整合 Optimism 和 Base 等 Layer 2 網絡，該模型確保了資金部署的效率和可擴展性。

AI 可以通過實現可編程流動性，根據市場條件和用戶行為動態優化資金池分配、費用結構和獎勵，從而提升穩定幣流動性供應的效率和適應性。

這些發展推動了 DeFi 市場的持續增長。根據 VanEck 的預測，到 2025 年，DeFi 將創下新高，DEX 交易量將達到 4 萬億美元，總鎖倉價值將達到 2000 億美元，這主要得益於 AI 相關代幣、面向消費者的 dApp 和代幣化資產推動的流動性和採用。

跨境支付

跨境支付是穩定幣和 AI 代理另一個具有巨大潛力的領域。2023 年全球匯款市場規模達到 8830 億美元，預計到 2025 年將增長至 9130 億美元。傳統匯款存在手續費高（全球平均約 6% ）和處理時間長（可能需要數天）的問題。穩定幣憑借即時結算和極低成本的優勢，正在顛覆這一市場。當與 AI 代理結合時，這一過程變得更加無縫：AI 代理可以分析匯率、識別最具成本效益的路线並自主執行轉账。

正如 Circle 聯合創始人 Jeremy Allaire 在香港 Circle 論壇上所討論的，穩定幣因其專注於可編程性、信任和透明度，成為 AI 代理最理想的工具。它們在鏈上提供不可篡改的交易記錄，確保 AI 代理的行為可審計和驗證。這種可編程信任對於連接人類和機器經濟至關重要。

由這種穩定、可編程的流動性支持的 AI 代理，正在將這些交易轉變為更智能、更快速、更具成本效益的工作流程。從優化 DeFi 策略到自動化全球商務，穩定幣和 AI 代理之間的協同作用正在升級價值在系統間流動的方式。

未來展望

隨着 AI 驅動的經濟活動份額不斷增加，穩定幣正在成為這一轉型的關鍵基礎設施。其穩定性、速度和可訪問性使其成為 AI 代理的理想貨幣載體，推動着更智能、更高效、更包容的金融系統的形成。

穩定幣驅動的 AI 代理通過簡化復雜的金融任務，使任何有互聯網連接的人都能參與其中。用戶只需與 AI 代理對話，就能創建錢包並使用穩定幣進行交易，而無需了解金融的所有復雜性。例如，缺乏專業金融知識的人可以將任意金額的投資組合管理委托給 AI 代理，通過 DeFi 獲得穩定幣收益。用戶看到的只是一個基於美元的穩定儲蓄账戶在產生被動收入。

這些代理可以自動重新平衡投資、優化收益，甚至獲取貸款，在後臺降低參與去中心化金融的門檻，同時展示簡單的用戶界面。這對金融普惠具有深遠影響，特別是在傳統銀行服務覆蓋有限的地區。

在支付領域，效率提升的優勢已經开始顯現。2023 年，全球支付行業處理了 1.8 千萬億美元的交易額，產生了 2.4 萬億美元的收入，主要來自手續費。

AI 代理通過自動化交易和決策過程降低了金融工作流程的摩擦。借助穩定幣近乎零的交易成本，AI 代理可以減少這種"支付稅"，為企業和消費者提供更快速、更經濟的交易方式。