香港證監會就虛擬資產反洗錢再發新文件，鏈上分析工具“考編”成功

近日，香港證監會在其官網發布文件，再次面向虛擬資產服務提供者強調“區塊鏈分析工具”的重要性，尤其能在虛擬資產交易等相關部分持續發揮監察作用，以助於打擊洗錢、恐怖分子資金籌集等安全問題。

據了解，近年來有很多新興科技公司面向行業提供區塊鏈分析工具，能夠基於對鏈上數據的解析能力，提供各類區塊鏈數據和技術服務，進而實現對洗錢等風險問題的合規解決，其中以Chainalysis、歐科雲鏈等為代表的企業產品，已具備全球主流區塊鏈的全方位解析能力。

香港證監會重申區塊鏈分析工具重要性

Web3發展帶來的巨大市場增長的同時，各類新型安全隱患，洗錢、詐騙、盜竊等出現在傳統金融領域與市場的犯罪手段也逐步滲入在Web3世界中。作為監管與執法機構，如何持續監察新的復雜應用場景產生的安全問題？區塊鏈分析工具在此時將會發揮關鍵作用。

在今年9月的第五屆外灘金融峯會期間，香港證監會行政總裁梁鳳儀就在接受採訪時提到，“使用新的技術，一定有新的風險，所以要盡量讓風險減到最低，要具備能夠應對新風險的新工具，才能夠享受新技術給金融服務帶來的好處” 。

據悉，這並非香港證監會首次提出有關區塊鏈分析工具的科技方案，今年6月與11月香港證監會更新的內容，均可以看出香港證監會更希望虛擬資產服務提供方自己採用區塊鏈數據分析工具等科技解決方案，提前規避洗錢風險。

為何香港證監會多次強調區塊鏈分析工具的重要性？歐科雲鏈研究院首席研究員畢良寰認為，“首先大額轉账偏愛鏈上交易，而大額交易通常涉及更高的風險，包括洗錢、欺詐和操控市場等風險 ，無論在傳統金融還是虛擬資產市場都是監管重點。其次洗錢犯罪在不斷升級演變，相對於傳統洗錢犯罪，利用加密資產進行洗錢犯罪更具隱蔽性和難以追蹤”。

鏈上匿名性不等於難監管

區塊鏈技術雖然帶來了匿名性等特性，但同時區塊鏈技術的不可篡改性和公开透明性讓每一筆鏈上的交易都可以在區塊鏈上進行驗證和追溯。交易記錄被永久性地記錄在分布式的區塊鏈網絡中，難以篡改或刪除。這使得監管機構能夠更加准確地追蹤資金流動，查找可疑交易和洗錢行為。

據歐科雲鏈技術專家表示，“鏈上匿名性不等於難監管，用新工具應對新風險將成為接下來的應用趨勢。以歐科雲鏈推出的Onchain AML鏈上反洗錢合規技術方案為例，其包含的KYT(Know Your Transactions)技術，能全方位監測鏈上交易風險，KYA(Know Your Address)技術則可針對主要公鏈的鏈上地址風險識別與分析，從多個維度幫助用戶根據風險特徵採取相應舉措。”

隨着監管機構和虛擬資產服務提供方對區塊鏈分析工具的認可和需求增加，這一領域將會擁有更多的投資與創新，業內也將更加積極探索和應用區塊鏈數據分析工具，進而更好地理解和管理虛擬資產交易的風險。除了政府與企業側，區塊鏈的多種分析工具也可以讓投資者通過簡單操作了解交易數據和鏈上活動，這樣個人用戶可以更好地評估項目的可靠性和風險水平，從而更加謹慎地進行投資。憑借區塊鏈分析工具對Web3行業發展起到的正向作用，相應該工具的未來應用面會逐漸擴大，也會受到更多重視。

(以上圖片由歐科雲鏈授權中國網財經使用)

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