一文總結美監管機構與幣安達成和解的結果：監管烏雲散去，下一步是什么？

2023-11-22 00:11:23

美國當地時間 11 月 21 日周二，幣安及其首席執行官趙長鵬（CZ）承認對於反洗錢和違反美國制裁的刑事指控有罪，並就此與美國監管機構達成和解。作為和解協議的一部分，幣安同意認罪並支付超過 40 億美元的罰款。趙長鵬同意辭職並支付 5000 萬美元的罰款，同時於周二在西雅圖的法庭上認罪。

雙方協商達成的和解將解決所有關於刑事不當行為的指控， 這一和解協議正式結束了美國司法部對於幣安長達數年的調查。參與和解協議的機構包括美國財政部，美國司法部，美國外國資產控制辦公室和美國商品期貨交易委員會等。

據彭博社消息，在周二公开的一份文件中，幣安被指控三項罪名，包括 洗錢違規、密謀經營未經許可的資金傳輸業務以及違反美國制裁規定 。根據美國財政部的說法，幣安違反的規定包括未能阻止和報告與恐怖組織的可疑交易，包括哈馬斯的 Al-Qassam 旅、巴勒斯坦伊斯蘭聖战、基地組織以及伊拉克和敘利亞的伊斯蘭國。這一公告是在以色列和哈馬斯卷入六周多前爆發的战爭之中發布的。據法庭文件顯示，幣安允許至少 110 萬筆交易，涉及價值超過 8.98 億美元，與伊朗客戶有關。

罰款將在美國司法部（DOJ）、商品期貨交易委員會（CFTC）和其他機構之間分配。其中包括 34 億美元支付給美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN），以及 9.68 億美元支付給其外國資產控制辦公室，這是因為違反了《銀行保密法》和制裁規定。

幣安與美國監管機構的官方聲明

幣安於今日發表聲明說，“ 今天我們很高興地通知，我們已經與美國司法部、商品期貨交易委員會、外國資產控制辦公室和金融犯罪執行網絡就他們對歷史注冊、合規和制裁問題的調查達成了解決方案。這些解決方案承認了我們公司在歷史上違反刑事合規的責任，並允許我們公司翻开充滿挑战但又極具轉型意義的學習和成長新篇章。隨着我們在合規和治理方面的增強措施被固化在我們的承諾中，我們可以开始分享幣安激動人心的未來愿景以及加密行業的未來。我們有信心，幣安將作為一個更強大的公司，為接下來的 50 年奠定基礎。”

同時，幣安發布的公告特別強調，“我們始終堅守用戶安全和安全的核心價值觀。我們非常認真地承擔着托管人的責任，並為每一位用戶的資產提供 1: 1 的支持。* 這意味着用戶可以隨時從平臺上提取他們的 100% 資產。值得注意的是，在我們與美國機構的解決方案中，他們：

沒有指控幣安挪用任何用戶資金，以及

沒有指控幣安參與任何市場操縱。”

美國財政部的相關公告稱，美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）的 34 億美元歷史性和解是美國財政部和 FinCEN 歷史上最大的罰款。“FinCEN 的和解協議包括了 34 億美元的民事罰款，加入了五年的監管，並要求進行重大的合規承諾，包括確保幣安完全退出美國市場。OFAC 的和解協議包括了 9.68 億美元的罰款，並要求幣安遵守一系列嚴格的制裁合規義務，包括全面配合 FinCEN 監督的監管。為確保幣安履行其和解協議的條款——包括不向美國人提供服務——以及確保解決非法活動，財政部將通過監管員，在五年期間保留對幣安的账本、記錄和系統的訪問權。未能履行這些義務可能會使幣安面臨巨額額外罰款，包括 1.5 億美元的暫緩罰款，如果幣安未能遵守所需合規承諾和監管的條款，這筆罰款將由 FinCEN 收取。”

美國財政部長 Janet Yellen 表示：“ 幣安在追求利潤的過程中對其法律義務視而不見。其故意的失敗讓資金通過其平臺流向恐怖分子、網絡犯罪分子和虐待兒童者。 ”她說：“今天的歷史性罰款和監管，以確保遵守美國法律和法規，標志着虛擬貨幣行業的一個裏程碑。任何機構，無論位於何處，如果想從美國金融體系中獲益，也必須遵守保護我們免受恐怖分子、外國敵對勢力和犯罪侵害的規則，否則將面臨後果。”

CZ 的繼任者 Richard Teng

CZ 同樣在今天通過 X 平臺發布的公开信。信中寫道：

“ 今天，我辭去了幣安的首席執行官職務。誠然，情感上放手並不容易。但我知道這是正確的做法。我犯了錯誤，我必須承擔責任。這對我們的社區、對幣安，以及對我自己都是最好的。幣安已不再是個嬰兒，是時候讓它自己行走和奔跑了。我知道幣安將在其深厚的基礎上繼續成長和變得卓越。

我很高興地宣布， 我們現任的全球區域市場負責人 Richard Teng 今天被任命為幣安的新首席執行官。 Richard 是一位高度合格的領導者，擁有超過三十年的金融服務和監管經驗，他將引導公司進入下一個增長階段。他將確保幣安在安全性、透明度、合規性和增長的下一個階段交付我們的承諾。在加入幣安之前，Richard 是阿布扎比全球市場（ADGM）金融服務監管局的首席執行官；新加坡交易所（SGX）的首席監管官；以及新加坡金融管理局的企業融資主管。有了 Richard 和整個團隊，我相信幣安和加密行業的美好日子還在前方。

接下來我會怎么做？我會先休息一下。在過去的六年半時間裏，我沒有真正（手機關機）休息過一天。之後，我目前的想法是，我可能會進行一些被動投資，成為區塊鏈/Web3/DeFi、人工智能和生物技術領域初創公司的少數代幣持有人/股東。我很高興終於有更多時間來關注 DeFi。

他的繼任者 Richard Teng 同樣發出了公开信：

“我們運營着全球最大的加密貨幣交易所，按交易量計算。我們的 1.5 億用戶和成千上萬員工對我們的信任是我認真對待並珍視的責任在 CZ 和我們領導團隊的支持下，我接受了這個角色，以便我們可以繼續滿足並超越利益相關者的期望，同時實現我們的核心使命—— 貨幣自由 。幣安今天所依托的基礎比以往任何時候都更加堅實。

我的工作重點將是：

向用戶保證，他們可以繼續對公司的財務實力、安全性和安全性保持信心；
與監管機構合作，全球範圍內維護促進創新的高標准，同時提供重要的消費者保護；
與合作夥伴一起推動Web3的增長和普及。”

後續影響

受到新聞發布的刺激， BNB 短時間下跌超過 10% ，從最高點的 273 美元左右一路下行至 227 美元左右。

據彭博社報道，CZ 原本可能面臨長達 10 年的監禁，但根據認罪協議， 他預計將不會被判處超過 18 個月的監禁。 美國司法部尚未決定他們將尋求對他判處多長時間的監禁。

推特上的聲音普遍認為，此次的和解會讓加密市場擺脫來自司法部的監管壓力，讓幣安輕裝上陣，進而推動下一步的加密市場發展。 Coinbase 的 CEO Brian Armstrong 在 X 平臺上寫道， “我們現在有機會开啓一個加密行業的新時代。” CZ 的辭職推特下面也有不少人寫道：“一個新時代开始了，謝謝你的付出！”

需要注意的是， 這次和解的機構中並不包括美國 SEC，也就是說有關銷售的代幣是否是證券這件事情並沒有完全解決，從法律上這一問題尚未有定論， 而這個問題將會是 SEC 與幣安， Binance .US 和 Coinbase 案件的核心。關於此項問題進展和幣安和解的後續發展，Odaily 將為您持續跟蹤報道。