歐科雲鏈推出合規科技解決方案，打造傳統金融市場進入Web3的鑰匙

2023-06-20 16:06:25

隨着宏觀局勢的復雜性不斷加劇以及金融科技的不斷創新，合規監管也面臨着新的挑战和機遇。在這個背景下，合規科技已經成為許多國際會議和論壇的重要主題之一。6月15日，在中國香港舉行的全球最具影響力的另類投資論壇格林威治經濟論壇(GEF)也將合規科技列為重要議題之一。歐科雲鏈控股有限公司(01499.HK)受邀作為本次論壇合規科技主題的唯一主題演講嘉賓，發表了以“監管科技——金融系統通往Web3的鎖匙”為主題的演講，與全球頂尖金融機構分享Web3的中國機會以及合規科技的實踐經驗。並在此次論壇上宣布旗下OKLink全新打造三大產品线，推出全新服務“OKLink Onchain AML”區塊鏈打擊洗錢一站式解決方案，以合規科技賦能香港Web3行業新局勢。

是橋，亦是守門人

Web3行業正以40%以上的復合年均增長率(CAGR)蓬勃發展，這一增長速度是資產管理行業的4倍，也是互聯網(軟件服務)行業的近2倍之高。在充滿不確定性的宏觀局勢下，高增長行業自是成了衆多商業巨頭以及金融行業的目標市場，例如耐克在2022年就以一個Web3領域的創新嘗試為公司賺取了約1.84億美元的收入。金融機構也在躍躍欲試：JP Morgan旗下區塊鏈公司Onyx於去年年底推出四款產品，其中Coin Systems可在許可分布式账本上實現多銀行、多幣種資產的即時轉移和清算。

來源：OKG Research

隨着越來越多的行業希望在Web3領域獲得新的增長動力，香港政府也順勢而為，自2023年开年動作頻頻，以健全清晰的監管框架推動Web3市場有序地前行，並鼓勵Web3走進其他行業不斷融合與碰撞，激發出經濟增長新勢能。在今年3月，歐科雲鏈(01499.HK)作為建言方就《適用於虛擬資產交易平臺營運者的指引》為香港證監會(SFC)提供了建言並詳細呈現了解決方案。自6月1日起，香港SFC根據各方建言最終發布的《適用於虛擬資產交易平臺營運者的指引》及《打擊洗錢指引》(以下簡稱為《指引》)正式實施。即日起，香港SFC开始接受虛擬資產交易平臺營運者申領牌照，並允許零售投資者使用持牌虛擬資產交易平臺。如果沒有監管指引也沒有對虛擬資產的合規性有所說法，虛擬資產難以被現實世界接受和應用，最終變成一個被孤立的、封閉的和割裂的產業，很難形成規模效應。

據路透社報道，香港銀行業監管機構於6月15日表示，已於今年4月要求在該地區運營的銀行嘗試滿足特許虛擬資產交易平臺的業務需求。該業務前期开展較為緩慢，究其原因之一是區塊鏈技術具有匿名性和去中心化等特點，Web3監管和合規將會更加復雜。而且Web3領域的資金不再通過銀行账戶進行轉账，而是鏈上地址之間進行，一些如同混幣器、匿名錢包等應用更會增加交易的隱匿性。因此傳統的AML規定和措施在Web3將會失效。習慣使用多年的方法在新科技面前並不奏效，這令一些機構望而卻步。

到底如何落地？已有着成熟商業模式的公司該如何有序、有效且充滿自信地推動業務進入Web3行業進行嘗試？Web3又將怎樣快速適應傳統商業？為了確保合規與現實世界的無縫融合，Web3行業的發展需要合規科技作為橋梁，鏈接Web3和現實世界，讓企業更有自信更有效地开啓新的業務板塊。而對於新科技產生的一些例如金融犯罪包括洗錢風險，合規科技例如Onchain AML又是守門人，如同銀行審查客戶账戶，為傳統金融守好大門一樣，抵御未知的外部風險。

歐科雲鏈Onchain AML交出這樣的答卷

Web3如何合規，與更廣闊的市場無縫銜接？傳統金融機構如何合規合法地納入新業務甚至嘗試新的商業模式？在合規“空窗期”，老辦法已經失效是否有成熟的新方案來代替？歐科雲鏈控股(01499.HK)在香港格林威治經濟論壇上交出了一份總結着多年落地實踐經驗的合規科技答卷。不僅Web3需要合規科技，金融科技中，合規科技也廣泛應用。據雅虎財經報道，預計到2029年，合規科技的市場規模將從2022年的65億美元達到288.3億美元。

全球已經开始嘗試在Web3領域中應用合規科技技術，中國大陸也已經應用歐科雲鏈控股(01499.HK)的科技方案來打擊Web3領域的金融犯罪，並基於這些經驗推出了一套OKLink Onchain AML的科學解決方案，於6月15日香港格林威治經濟論壇上正式發布。香港地區的合規科技應用也在不斷擴大市場規模，在香港金管局今年最新的《AML 合規科技：網絡分析》報告中指出，合規科技的採用率已經從34%(2019年統計)至60%(2022統計)。

來源：《AML 合規科技：網絡分析》，香港金管局，2023年5月9日

歐科雲鏈集團副總裁、歐科雲鏈控股(01499.HK)執行董事張超在格林威治經濟論壇上說，“合規不是成本，而是價值。好的合規科技解決方案可以幫助數字新時代的企業創造可持續發展的價值並保持競爭優勢。” 尤其是在充滿不確定性和科技不斷升級的宏觀環境下，“合規科技能使尤其是高增速的新科技企業快速地適應這不斷調整的監管環境，更可以讓企業長久地留在新產業的棋局中，享受風口福利。”

在這份由香港金管局於2023年5月發布的《AML 合規科技：網絡分析》報告中還指出，銀行之所以聘請外部供應商，是因為缺乏开發內部網絡分析能力的內部技術技能，以及希望通過外部行業知識和經驗加快網絡分析的採用。銀行必須考慮供應商在AML/CFT等特定領域實施網絡分析的經驗，以及其解決方案在潛在碎片化數據環境中的技術成熟度。作為全球支持最多公鏈的歐科雲鏈OKLink Onchain AML科技解決方案，其核心競爭力在於它的數據能力，例如目前已積累了30多億的地址標籤庫，這不僅需要AI、大數據等技術以及專家團隊的分析，更是需要團隊浸於行業並且對標籤進行長年積累的。

對於Web3行業來說，進行合規和打擊洗錢工作的核心是建立可靠的KYC(了解客戶)和KYT(了解交易)程序，更准確來說是KYA(了解你的地址)和KYT。這樣既可以幫助虛擬資產交易平臺或者其他虛擬資產服務提供商驗證客戶的身份和背景信息，又可以幫助他們監測交易活動，以識別和防止可疑的交易和資金流動。KYT和KYA並不是“一錘子买賣”，更是客戶交易周期過程中持續監控的一件事。從效率的角度來看，合規科技將會極大程度上在這一周期簡化流程，提升效率。“尤其是對於小型銀行來說，他們可以在不產生高昂成本或不必招聘大量數據科學家的情況下使用合規科技技術解決方案取得非常有益的結果。”香港金管局執行董事朱立翹在2022年亞洲欺詐和金融犯罪會議上如是說。

張超作為GEF論壇上合規科技主題的演講嘉賓，在他的主題演講中提到，歐科雲鏈OKLink最新推出的Onchain AML科技方案恰逢其時，也是“早有准備”，全新打造的三大產品线以監管視角俯瞰 Web3 行業可以全方位助力行業的合規與可持續發展。

合規科技的彼岸

隨着科技手段的不斷發展，金融犯罪也會越來越復雜，對於合規科技的需求也會越來越高。歐科雲鏈OKLink合規業務和打擊金融犯罪業務已經开展行動，並依托母公司歐科雲鏈集團以長跑馬拉松的狀態專注於區塊鏈技術的研究與應用，深知合規才是推動行業真正發展的鑰匙。在這張交給香港Web3的答卷中，歐科雲鏈用實際行動和成熟的產品已經向市場證明了合規科技可以達到的彼岸。

對於新行業的公司或者項目來說，合規不僅僅是法律合規性和商業趨利性的和諧共生，更是合作方或交易對手評價對方企業商譽的重要標准之一，這不僅僅是體現在每一個企業的財報表上，更是企業資產的價值體現；那么對於行業來說，合規科技也能通過自動化等技術手段提升行業的生產效率，並協助監管機構有關部門管理自動生成的報告並偵查風險進行預警。

不僅是Web3行業，金融科技行業，人類的科技創新浪潮將會攜帶着未知風險以更快的速度向我們湧來，而合規科技會為行業裏的每一個公司築成第一道大壩。以开放與共享的精神與業內和監管機構共同探討有利於產業發展的監管框架和合規規定，並基於扎實的技術和豐富的數據开發落地的合規科技產品，是傳統金融機構开啓Web3市場之門的鑰匙。(出品｜歐科雲鏈研究院作者｜畢良寰)