一文讀懂DeFi協議迄今最大清算事件:Venus

2021-05-20 12:05:30

由於涉嫌對原生代幣XVS進行價格操縱,Venus協議在本周三面臨超過2億美元的大規模清算。

對於不太了解Venus協議的人來說,我們首先做一個簡單的解釋。Venus協議在幣安智能鏈(Binance Smart Chain)上提供去中心化金融借貸服務,允許用戶使用XVS代幣作為抵押來借入資金。按照Venus協議的要求,借入資金的價值必須始終低於提供的抵押品價值。

這次導致大規模清算的主要原因是因為價格飆升和隨後的崩盤,XVS代幣價格在美國東部時間本周三午夜時上漲了近90%,一下子從76美元攀升至144美元,這意味着用戶只需支付很少的代幣即可進行抵押,然後就能在Venus協議上借入更多資金和其他代幣,例如比特幣和以太幣。

一文讀懂DeFi協議迄今最大清算事件:Venus

但很快,加密貨幣市場價格出現暴跌,結果導致許多人貸款抵押價值不足。但是,許多在Venus協議上借款的人並沒有及時償還貸款,他們選擇了繼續保留新所獲得的代幣並拖欠貸款。隨後,該協議按預期工作對剩余抵押品展开清算。

但問題是,由於整個加密貨幣市場都陷入低迷,導致許多抵押品的價值也出現大幅下跌,以至於即使Venus協議出售之後,抵押品的價值還是遠低於原始貸款價值——結果,Venus產生了超過9500萬美元的壞账,其中包括:

* 2000枚比特幣(按當前價格價值近7900萬美元)

* 5700枚以太坊(按當前價格價值近1700萬美元)

壞账,意味着Venus協議無法從用戶那裏獲得應收账款。

究竟是什么原因導致XVS價格飆升?

Joselito Lizarondo是Venus協議創始人,也是幣安擁有的加密錢包和借記卡提供商Swipe創始人。按照他的說法,XVS價格飆升主要有兩個原因所導致:

1、短時出現大量市場訂單

2、有限的代幣供應(因為許多用戶質押了XVS代幣)

大部分XVS代幣交易都發生在幣安交易所,The Block Research分析師Igor Igamberdiev表示,加密貨幣交易所通常以其高流動性而聞名,但對於XVS來說,這個加密貨幣的流動性其實並不高,因此其價格很容易被操縱,與此同時,在XVS代幣價格暴漲的時候,Venus協議依然批准了更多貸款。

但Venus協議創始人Joselito Lizarondo聲稱,協議是按預期運轉,而且“並沒有資金損失”,同時他也承認存在壞账問題,並指出Venus協議將使用其贈款計劃並“利用XVS代幣”來彌補這一缺口。

實際上,加密貨幣市場中類似Venus協議產生大量清算而產生壞账的現象屢見不鮮:

  • 2020年11月,穩定幣DAI的價格出現暴漲,結果導致DeFi協議Compound出現了高達8800萬美元的清算資金。

  • 2020年3月12日“黑色星期四”,加密貨幣市場出現暴跌,結構導致DeFi協議MakerDAO的清算價值超過800萬美元。

就目前統計數據來看,這次Venus協議引發清算資金規模可能是DeFi歷史上迄今為止最高的。

來自 | The Block,編譯| PANews

鄭重聲明:本文版權歸原作者所有,轉載文章僅為傳播信息之目的,不構成任何投資建議,如有侵權行為,請第一時間聯絡我們修改或刪除,多謝。

推薦文章

XRP飆升至三年新高,ChatGPT預言2025年可達5美元!

人工智能預測XRP何時可能達到5美元,並對新興山寨幣STARS給出看漲預測 全球交易者正在轉向Ch...

coincaso
15 1天前

今日推薦|傳統金融巨頭Visa、摩根大通等正在積極推動資產代幣化

什么是代幣化資產?代幣化資產是資產所有權的數字化表示,存儲在區塊鏈上。這些數字代幣使得高價值資產可...

coincaso
19 3天前

超萬億市場的變革——了解真實世界資產代幣化

簡介:什么是資產代幣化? 首先,定義代幣化——這是一個將資產的發行、記账和管理流程轉變為數字化的過...

coincaso
27 1周前

UU Wallet:守正出奇、合規創新,東南亞加密支付新勢力

由Chainlink主辦的2024 SmartCon大會近日在香港落幕,作為大會頂級贊助商之一,東...

coincaso
29 1周前

COW 單日翻倍領漲 DeFi 賽道,V 神最愛的 swap 有什么本領?

隨着特朗普的勝選,加密資產全线普漲,但最為矚目的項目當屬剛剛上线幣安的 COW,最高漲幅204%。...

coincaso
32 2周前

今日推薦|DeFi 代幣飆升 30%,交易員預計在特朗普領導下 DeFi 將迎來“更友好”的環境

DeFi 公司擔心在美國證券交易委員會的監督下為其代幣實施“價值累積機制”——但隨着當選總統唐納德...

coincaso
31 2周前