“致命一擊”？美CFTC起訴幣安和趙長鵬，或开出巨額罰單

3月27日，美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 宣布起訴全球最大的加密貨幣交易所幣安（Binance）及其CEO兼創始人趙長鵬（CZ），該監管機構稱其故意逃避聯邦法律，經營“非法”數字資產衍生品交易所。除了起訴 CZ 和幾個幣安關聯公司外，CFTC 還指控幣安前首席合規官 Samuel Lim 協助和教唆幣安違規。

CFTC 是一個民事政府機構，因此它不能對公司提出刑事指控或為個人尋求監禁。然而，監管機構的案件可能導致公司和個人面臨巨額罰款和其他處罰。CFTC表示：“在對被告的持續訴訟中，該機構尋求沒收非法所得、民事罰款、永久交易和注冊禁令，以及針對進一步違反《商品交易法》(CEA)和 CFTC 規定的指控的永久禁令”。

據《華爾街日報》此前報道，美CFTC和包括司法部在內的其他聯邦機構多年來一直在調查幣安，這起訴訟是過去一年加密行業遭受的最新一起監管打擊。Cinneamhain Ventures 合夥人Adam Cochran在推特中評論道，CFTC 正試圖對幣安進行“致命一擊”，他寫道：“第一反應……我認為他們很有可能通過此舉成功推翻幣安帝國”。

比推終端數據顯示，兩大加密貨幣比特幣和以太坊在消息流出後迅速下跌，比特幣在一個小時內下跌 3.3% 至 26,800 美元，以太坊下跌 2.9% 至 1,700 美元以下。

趙長鵬（CZ）發推“4”來回應訴訟公告，暗指他在 1 月份發布的一條推文，即呼籲社區“忽略 FUD、假新聞、攻擊等”。

幣安犯了什么事兒？

在美國違規开展業務

CFTC稱，幣安至少從 2019 年 7 月起就在美國運營數字資產衍生品交易設施，允許美國居民交易比特幣、以太坊和萊特幣等加密貨幣的期貨、掉期和期權。訴訟稱，幣安還試圖擴大其在美國的足跡，盡管該交易所聲稱將阻止美國居民訪問幣安的平臺。

CFTC表示：“盡管公开表示其意圖‘阻止’或‘限制’位於美國的客戶訪問其平臺，但幣安採取了一種經過深思熟慮的、分階段的方法來增加其在美國的影響力”。

CFTC 指出，2021 年 5 月，幣安從衍生品交易業務中賺取的月收入達到 11.4 億美元，高於 2020 年 8 月的 6300 萬美元。其中，約 16% 的 幣安账戶由美國客戶持有。

松懈的合規控制

CFTC 訴訟將幣安的公司結構描述為“迷宮般的公司實體”，旨在混淆誰擁有和控制交易所。CFTC 高級執法官員Gretchen Lowe稱幣安的合規工作是“騙局”。

訴書稱，CZ在 2017 年創立了幣安，通過直接或間接擁有約 300 個“內部账戶”在自己的平臺上進行交易，但該交易所並未在其公开使用條款或其他地方披露這一活動。CFTC 表示，這些內部账戶不受幣安“內幕交易”政策的約束。

根據 CFTC 審查的內部通信，除了在美國提供非法交易外，松懈的合規方式可能導致更嚴重的影響，例如美國和歐盟指定的恐怖組織可能在該平臺上進行交易。

文件中提到了多段關於幣安使用 Signal 聊天應用的聊天記錄，包括CZ與幣安員工、美國客戶等之間的聊天。聊天記錄中還提到其給員工發布的指示，要求他們使用 Signal 來進行關於「美國禁令」的溝通。

訴狀中寫道：“在內部，幣安管理人員、員工和代理人承認，幣安平臺為潛在的非法活動提供了便利…例如，2019 年 2 月，在收到關於 Binance 上‘關於 HAMAS 交易’的信息後，前首席合規官 Samuel Lim 向一位同事解釋說，恐怖分子通常發送‘小額資金’，因為‘大額資金構成洗錢’”。對於某些 Binance 客戶，包括來自俄羅斯的客戶，Lim 在 2020 年 2 月的一次聊天中承認：“他們來這裏是為了犯罪。” 幣安洗錢報告官稱，‘我們看到了陰暗處，但我們選擇視而不見。’”

該監管機構表示：“Binance 的合規計劃一直無效，在 Zhao 的指導下，Binance 已指示其員工和客戶規避合規控制，以實現企業利潤最大化，”

失敗的反洗錢計劃

CFTC 還聲稱 Binance 未能實施有效的反洗錢計劃。該機構表示，它也沒有建立必要的保障措施來確定客戶的真實身份。投訴稱，至少截至 2022 年 5 月，該公司尚未在美國提交任何可疑活動報告。

CFTC 表示，幣安沒有要求客戶在交易前提交驗證其身份的信息，並且“未能實施旨在防止和發現恐怖主義融資和洗錢活動的基本合規程序”。

加密行業如何看待此次訴訟？

一些行業參與者表示，美國監管機構試圖在加密行業缺乏全面框架的情況下進行強制監管。

加密投資公司 CoinShares 首席战略官 Meltem Demirors 在一條推文中表示，所有人都在關注這起訴訟。 她指出，此案與CFTC 針對 BitMEX 的案子類似——“盡管較少關注 OFAC 違規行為，但更關注美國零售業務的營銷和產品准入”。

比推此前報道，在美國監管機構指控 BitMEX 非法接受美國客戶的訂單和資金以交易比特幣、以太坊和萊特幣的衍生品後，該公司於 2021 年 8 月與CFTC 和金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 以1 億美元達成和解。

Demirors 補充說，CFTC 在對幣安的最新訴訟中聲稱比特幣和以太坊是商品，這與 SEC 的立場背道而馳。SEC 主席 Gary Gensler 在過去一年的採訪中多次表示，雖然他將比特幣視為一種商品，但大多數其他加密代幣都是證券。

CFTC 周一的投訴還將萊特幣、穩定幣 USDT 和 BUSD 稱為商品。芝加哥律師事務所 Ice Miller 合夥人 Yankun Guo 表示，這種區別表明“美國缺乏明確的規定造成了混亂”。

數字資產行業算法交易平臺 CoinRoutes 首席執行官兼聯合創始人 Dave Weisberger 認為，此案可能會徹底損害 Binance.US 平臺。Weisberger 說：“Binance 可能很快就會看到其在美國的業務完全終結，有許多在美國運營的優質交易所，其流動性比 BinanceUS 更高”。

去中心化交易所 Vertex Protocol 首席法律顧問 Jeffrey Blockinger 則認為，幣安有可能達成和解或提起訴訟。

Blockinger 說：“任何和解肯定會包括幣安同意停止和制止與衍生品銷售和違反銀行保密法相關的任何進一步違規行為。如果提起訴訟，可能需要數年時間才能解決。在此期間，幣安將尋求糾正存在的任何缺陷，以避免任何進一步的指控，並向 CFTC 表現出誠意。”

Primitive Ventures CEO @DoveyWan 在推文中表示，如果幣安與CFTC的和解金為10億美元，這只是幣安一個月的收入。DoveyWan 寫道：“摩根大通因不當行為和市場操縱支付了有史以來最大的 9.2 億美元的 CFTC 罰款，我認為 binance 可以超過，10億美元是個假設數字”。DoveyWan認為，此訴訟可能造成的結果包括：幣安花費數十億美元與 CFTC 達成和解；美國境內 CEX 不停地花錢打磨、削減業務和產品；離岸 CEX 在綠色監管區蓬勃發展；DeFi 蓬勃發展；非美國創始人蓬勃發展；更多創始人加入匿名遊戲。

截至發稿時，加密市場基本保持平穩，比特幣回到 27,000 美元以上，以太坊反彈至 1,700 美元以上。

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