如何投資比特幣：完整的初學者指南

在本完整指南中，我們着眼於投資比特幣 - 您應該投資嗎？如何購买 BTC 並安全存儲 - 您需要了解的一切。

比特幣進入主流的同時還伴隨着對山寨幣的大規模評估、短暫的 ICO 熱潮以及對比特幣愿景和潛力的許多誤解。

在過去的一年裏，出現了許多進展，為投資比特幣和與傳統加密貨幣互動提供了比以往更多的機會。

雖然比特幣的獲取方式還遠未達到理想狀態，但投資比特幣的選擇比幾年前要多得多。從交易所的激增到獲取比特幣的替代方式，評估投資比特幣的各種方式值得您花時間和精力。

比特幣價格與市場

比特幣的價格自誕生以來一直波動較大。從第一次使用 10,000 比特幣購买披薩开始購买商品或服務开始，比特幣的價值就一直在坐過山車。

比特幣的價格在 2017 年底飆升，並於 2018 年 1 月達到約 20,000 美元的峯值，引發了一系列主流媒體的報道和對這種新型數字貨幣到底是什么的質疑。對於大多數主流人士來說，比特幣的波動性給投資帶來了太大的風險，盡管千禧一代已經表現出愿意將自己辛苦賺來的錢換成一些比特幣。

不過，在過去的幾個月裏，比特幣一直在飆升，最近再次突破了歷史最高價格。這引起了更多主流關注，現在看來，機構終於开始認真對待它，並將部分資金配置到該資產類別。

投資比特幣具有固有的風險，投資者在購买比特幣之前需要意識到這一點，並且您現在可以在網絡上找到有關原始加密貨幣的大量信息。如果你對比特幣感興趣，謹慎的做法是自己進行研究，看看你是否愿意進入一個沒有先例的新興數字資產市場。

進行小額投資是开始和了解如何與錢包互動而不過度暴露於市場波動的好方法。

如果您一般想投資加密貨幣，那么選擇比特幣應該是您的第一選擇。它的穩健性在業內是無與倫比的，也是其最強大的優勢之一（如果不是最重要的）。

多年來，圍繞比特幣的一般說法是“數字黃金”，其預定的發行率（由挖礦難度調整和去中心化網絡控制）比法定貨幣具有顯着優勢，因為您知道您的投資不會被通過任意通貨膨脹而稀釋。

如果您是比特幣和加密貨幣領域的新手，正在尋求擺脫惡性通貨膨脹經濟的貨幣避難所，或者是相信比特幣意識形態方面的高級用戶，那么在投資比特幣時，您需要評估幾個方面。

長期投資或“持有”

許多長期“持有者”將比特幣視為最硬通貨，並選擇將大量收入存儲在加密貨幣中。這樣做存在風險，但從他們的角度來看，這是歷史上最大的投資機會之一，也是傳統金融世界之外的價值存儲和轉移的合法手段。

他們相信比特幣是具有高存量流量比的數字黃金，這一信念是有充分根據的，而像比特幣閃電網絡這樣的進步最終可能使網絡能夠像中本聰最初設想的 P2P 數字現金那樣擴展。

比特幣錢包

如果您希望將比特幣存儲為長期投資，那么保護您的比特幣的最佳方法是使用冷存儲硬件錢包。流行的冷錢包品牌包括Trezor 和 Ledger，它們還提供對其他加密貨幣的支持。冷存儲甚至可以通過Casa等多重籤名服務來增強，其中需要來自多個物理設備的籤名才能解鎖您存儲的比特幣。

完整的比特幣客戶端也是長期存儲比特幣的可行手段，但不如冷錢包解決方案安全。除了純粹投資比特幣之外，您還可以通過運行完整節點來支持網絡的去中心化和連接性，該節點將自己納入存儲整個區塊鏈的比特幣核心協議中。

出於好奇或嘗試發送/接收比特幣而希望小額投資比特幣的短期持有者可以選擇使用熱錢包和托管錢包。

這些錢包由第三方控制，因此它們對於安全保證來說並不理想，但使用起來很方便，並為使用比特幣提供了出色的用戶界面。流行的托管錢包包括Blockchain Wallet、Copay和BreadWallet。挖掘比特幣

在比特幣的早期，用戶可以在筆記本電腦和臺式電腦上开採比特幣，以比現在低得多的價值賺取大量比特幣。

因此，比特幣的早期开採被證明是有史以來最有利可圖的投資之一。然而，挖礦已經發展成為一個巨大的產業，比特大陸等超大型公司和F2Pool、BTC.com等大型礦池佔據了市場主導地位。

ASIC 礦機確實是當今开採比特幣的唯一可行方式，托管自己的 ASIC 設備是一項重大投資，需要硬件成本、運行時間和電力。

此外，在比特幣現貨價格持續貶值期間，由於利潤率下降，使用家用礦機的小型獨立礦商往往不得不虧損運營。然而，如果您想嘗試比特幣挖礦，有許多教程可以幫助您辨別哪些硬件和軟件適合您的需求和預算。

雲挖礦服務還使用戶能夠在第三方挖礦公司運營的大量挖礦倉庫中購买 ASIC 挖礦設備合同。

這些公司根據您的投資提供定期回報，如果您希望通過挖礦賺取比特幣，但又不想經歷設置自己的鑽機的麻煩，那么這些公司會很方便。Hashflare和Genesis挖礦是兩種流行的雲挖礦服務。

比特幣的挖礦市場是其更廣泛的生態系統的一個令人着迷的組成部分，充分了解它的運作方式以及觀察其未來的發展對於理解傳統加密貨幣的更大的經濟學至關重要。

投資比特幣的交易所

交易所是獲取比特幣最直接、最流行的方法。全球有超過 100 家正在運營的比特幣交易所，但避开以清洗交易而聞名的交易所並堅持使用主要信譽良好的交易所是最謹慎的舉動。

加密貨幣市場中有多種類型的交易所，包括中心化交易所、去中心化交易所（DEX）、P2P 市場、加密貨幣到加密貨幣的交易所以及法幣到加密貨幣的入口。充分了解每種方法的優點和缺點至關重要。

用法定貨幣購买比特幣

首先，加密貨幣到加密貨幣和法幣到加密貨幣交易所之間的區別源於它們的監管管轄範圍以及它們是否可以提供比特幣與法幣的直接交易對。Coinbase 是美國最受歡迎的法幣到加密貨幣的入口，要求用戶通過受監管的 KYC/AML 流程。

此外，像 Coinbase 這樣的交易所是中心化和托管平臺，這意味着當你的比特幣存儲在平臺上時，從技術上講它們並不屬於你，因為它們可以像銀行账戶一樣被凍結。其他流行的法幣到加密貨幣交易所包括 Kraken、Gemini、BitMEX（不適用於美國客戶）和 Bitstamp。

加密貨幣到加密貨幣交易所

加密貨幣交易所僅提供不同加密貨幣的進出交易，山寨幣的價格與比特幣或 Tether 或 USDC 等穩定幣掛鉤。

這些交易所被稱為“山寨幣賭場”，因為它們本質上是在押注許多較不知名的山寨幣的價格波動。

然而，這些交易所有時會提供出色的交易體驗，並且可用於訪問法定貨幣入口上廣泛不可用的其他加密貨幣。幣安是世界領先的加密貨幣交易所之一，也是一個中心化的加密貨幣平臺。去中心化交易所

由於多種原因，中心化交易所和去中心化交易所之間的差異至關重要。首先，中心化交易所保管你的比特幣，就像銀行保管你的法定資金一樣。

其次，這些交易所很容易成為黑客的攻擊目標，2018年交易所遭受黑客攻擊的規模令人震驚。最好的做法是永遠不要將比特幣存儲在交易所，即使是去中心化的交易所。

相反，DEX 對於交易對手之間的直接交易非常有用，無需中介。他們不托管資金，也不需要用戶進行 KYC/AML 流程。不幸的是，許多去中心化交易所沒有足夠的交易量，無法像中心化交易所那樣具有流動性，而且美國證券交易委員會最近針對EtherDelta的指令可能會阻止運營商繼續在法律管轄範圍之外運行去中心化交易所。

此外，大多數 DEX 只支持以太幣和兼容 ERC-20 的山寨幣之間的交易，不提供比特幣功能。然而，原子交換的未來增長應該有助於擴大比特幣在 DEX 中的普及程度。市場交易所

其他用比特幣兌換法定貨幣或山寨幣的去中心化選項包括Bisq、Paxful、HodlHodl和OpenBazaar等 P2P 市場。OpenBazaar 和 Bisq 是無需注冊的开源市場，強調隱私和安全。

OpenBazaar 還使用戶能夠建立電子商務商店，列出實體和數字商品/服務，並在交易對手之間直接以加密貨幣進行支付。HodlHodl 甚至提供 TESTNET 交易，而無需冒實際資金的風險。

去中心化市場的交易量遠低於中心化市場，但它們正在迅速受到隱私支持者和尋求更好安全保證的用戶的歡迎。

同樣，像CoinDance這樣的比特幣交易量衡量網站表明，在通貨膨脹和經濟狀況有問題的國家，尤其是委內瑞拉，去中心化交易平臺的使用正在增加。

這些平臺為委內瑞拉等國家的公民提供了抗審查的途徑，以購买比當地貨幣穩定得多的加密貨幣和法定貨幣。增加全球訪問的替代方法

比特幣的投資渠道從未如此豐富，但要達到支持全球去中心化價值體系的理想水平，仍需要取得重大進展。特別是，用法定貨幣獲取比特幣的主要途徑——通過中心化交易所——受到嚴格監管，並受到 KYC/AML 流程的約束。

目前，去中心化交易所的交易量和受歡迎程度根本無法與中心化交易所相媲美。

大多數比特幣投資者所在的國家/地區，比特幣更多地是一種投機投資或專業關注的一部分，而不是源於對替代價值媒介的直接需求。在委內瑞拉、津巴布韋和阿根廷等國家，投資比特幣的情況更多地取決於由於不利的經濟狀況而尋求替代貨幣的合理需要。

增加對世界這些地區的准入是一項重要舉措，除了去中心化市場的激增之外，一些發展可能會擴大准入範圍。

比特幣 ATM 機

比特幣 ATM 機是在當地提供更便捷訪問的一種途徑，通常在便利店和超市提供。據 CoinATMRadar 統計，全球有 4,200 多臺加密 ATM 機，分布在 76 個國家/地區。

領先的加密 ATM 制造商包括 Genesis Coin 和 General Bytes。許多 ATM 服務還提供加密貨幣與法定貨幣的雙向买賣。

現在，您甚至可以在美國部分地點的 Coinstar 機器上購买比特幣。然而，由於跨州貨幣傳輸法，這些服務的監管框架在美國目前很復雜且不明確。

投資和使用比特幣的其他替代方式包括專注於比特幣代金券和信用棒的新興項目。Azte.Co——一種比特幣代金券服務——使人們能夠使用 Azteco 代金券以現金或借記卡/信用卡在便利店購买比特幣。

您只需使用 Azteco 優惠券即可為比特幣账戶充值，就像為手機充值一樣，詳細信息可在他們的網站上找到。

其他方法

同樣，OpenDime是一項用戶可以實際交換比特幣信用棒的服務。信用棒是安全的 USB 棒，設備本身包含私鑰。

這種功能使比特幣能夠在本地各方之間轉移，並保證只要該棒被密封，私鑰就不會被泄露。用戶甚至可以多次傳遞棍子。

OpenDime 具有一些有趣的長期影響，它在經濟狀況疲軟的經濟體中的出現將值得密切關注。

使用加密貨幣的金融工具也在增加，Celsius Network和BlockFi等服務允許用戶以其持有的加密貨幣作為基礎抵押品獲得貸款。

此外，Celsius Network 上的貸方可以通過其 P2P 借貸池賺取利息，利息由借款人支付，直接以存款所用的加密貨幣支付，包括比特幣。

閃電網絡

熟悉第二層閃電網絡的更高級的比特幣用戶未來也有潛力通過中繼費和瞭望塔賺取比特幣。

了望塔是為客戶監控比特幣區塊鏈的服務，以識別閃電網絡上的交易違規行為並發出懲罰交易。中繼費用可以通過閃電網絡節點獲得，閃電網絡節點連接到衆多對等點，並幫助那些沒有直接連接到他們希望與之交換 BTC 的一方的通道的用戶通過網狀網絡進行支付。

這些發展仍處於早期階段，但它們為愿意向 LN 用戶提供服務以積累 BTC 費用的用戶提供了有用的機制。

花費比特幣

商家還可以通過多種途徑接受比特幣作為付款方式，包括與 Shopify 和 WooCommerce 等主要電子商務平臺集成的Coinbase Commerce 。商家可以選擇保留他們的比特幣作為投資，或者直接將其兌換成法定貨幣。

Lightning Charge （Blockstream Elements 的一部分）等开源項目也可供商家使用即插即用的解決方案接受 LN BTC 付款。閃電網絡巨大的設計空間和不斷增加的應用程序數量也將進一步幫助該網絡在未來幾年發展成為在线購物的支付手段。

其他獲取比特幣的更晦澀的方法包括比特幣謎題。比特幣謎題是個人發布到互聯網上的數字藝術，其中包含訪問比特幣的私鑰，這些私鑰被鎖定作為解決謎題的獎勵。

它們並不十分普遍，但其中一些獎勵非常豐厚，包括去年年底一個包含 310 BTC 的拼圖獲得200 萬美元的獎金。

傳統投資金融工具

除了新興的比特幣投資替代方案之外，傳統金融和區塊鏈的融合也將為增加該資產的投資創造更多機會。

比特幣ETF

ETF 是個人或資產組的投資工具，使投資者無需實際擁有資產即可推測市場價格。比特幣 ETF 將允許更多主流投資者通過投資受監管交易所的 ETF 來獲取比特幣，而無需直接從加密貨幣交易所購买比特幣。

比特幣期貨

同樣，比特幣期貨已經上市，投資者可以在芝加哥期權交易所和芝加哥商品交易所等受監管的期貨交易所做多或做空傳統加密貨幣。比特幣期貨和 ETF 是主流投資者猜測比特幣價格的絕佳方式，同時減少了與加密貨幣的直接互動，這通常需要技術知識來安全存儲和使用。

發達國家對比特幣的監管可能會繼續加快，並為那些猶豫是否使用替代手段或不受監管的交易所接觸加密貨幣的投資者提供更廣泛的機會。

相反，許多其他國家對採用數字資產監管框架的猶豫表明，投資比特幣的替代方式需要獲得更廣泛的採用，以規避對該資產訪問的任何審查。

在受監管平臺上進行比特幣和其他數字資產交易的提案已經在多個國家/地區進行，其中包括泰國的 TSE，該交易所將成為首批在主要受監管交易所提供數字資產交易的平臺之一。最終，比特幣應該與其他傳統金融工具（包括差價合約、衍生品、期貨和多種法定貨幣交易對）在綜合平臺上並列提供。

二元期權和差價合約

現在，大量經紀商提供一系列加密貨幣（包括比特幣）的二元期權和差價合約。如果您之前使用過這些類型的經紀商之一進行過交易，您也可以使用它們來交易比特幣。

這些與典型交易所的區別在於，您不擁有標的資產，您只是根據價格差異進行交易。

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