全球加密行業監管政策匯總（2024.7.8-7.14）| 曼昆法律周報

據曼昆律師事務所不完全統計，自 2024 年 7 月 8 日起至 7 月 14 日（UTC+ 8），全球各國及地區的關鍵加密政策及相關行動共計披露31 起，表現為主要國家和地區從嚴格到支持的多樣化且動態的策略，以及尋求創新與金融風險之間平衡的努力。其中：

• 中國有關加密政策的資訊，共計 4 起，其中 2 家企業獲香港證監會批准，可以為香港虛擬貨幣投資者提供相關服務；

• 美國涉及加密行業的政策及行動，有 11 起，值得關注的是美 CFTC 主席表示，加密貨幣市場的 70% -80% 都是非證券類，同時美 SEC 認定 BUSD 不屬於證券；

• 歐洲與加密行業相關的政策性咨詢，有 8 條，最令人關注的是“德國錢包”地址經歷多次轉账交易後，目前 BTC 余額已清零；

• 其他國家及地區，有 6 條值得關注的政策資訊，其中阿根廷成為西半球加密貨幣採用率最高的國家，許多阿根廷人轉向購买並持有如 Tether（USDT）這類穩定幣以對抗本國通貨膨脹。

以下是曼昆律師事務整理的 7 月 8 日-14 日政策匯總：

中國

長治市成功破獲一起利用虛擬貨幣洗錢案，抓獲 11 人

長治市公安局上黨分局成功破獲一起利用虛擬貨幣進行洗錢的犯罪團夥案件，共抓獲 11 名嫌疑人，涉案金額超過 200 萬元人民幣。團夥成員通過低價購买虛擬貨幣後高價賣出獲利，隨後在西安市、太原市等地銀行進行資金取現。

富途證券獲准向香港投資者提供虛擬資產交易服務

據東網報道，香港證監會近日批准富途證券升級其第 1 類受規管活動（證券交易）牌照，使其能向香港的專業及散戶投資者提供虛擬資產交易服務。

臺灣推進央行數字貨幣研究並建立原型平臺

臺灣中央銀行已建立央行數字貨幣（CBDC）的原型平臺，並計劃在明年進行多次聽證會，以推動該項目的研究和开發。此舉旨在建立一個統一有效的實施框架，以防止洗錢和資助恐怖主義活動。

潘渡金融牌照獲香港證監會批准升級，擴展虛擬資產服務

潘渡金融已獲得香港證監會的批准，升級其一號和四號牌照，現可向投資比例超過 10% 的虛擬資產基金提供分銷和顧問服務。

美國

美國司法部審查 Tornado Cash 开發者是否涉嫌控制非法服務

在紐約的聽證會上，美國司法部探討了 Tornado Cash 开發者羅曼·斯托姆是否控制了其創建的加密服務。斯托姆面臨洗錢和違反國際經濟緊急權力法的指控，辯護方則主張斯托姆僅开發了隱私軟件，其操作是去中心化的，不應對用戶行為負責。此案件提出了有關开發者責任和去中心化技術性質的關鍵法律問題。

北卡羅來納州檢察長警告比特幣 ATM 詐騙激增

北卡羅來納州檢察長 Josh Stein 發布消費者警告，提醒公衆警惕比特幣 ATM 機的詐騙行為，特別是在接到大量投訴後。警告中提供了避免此類詐騙的多個建議，包括對未經請求的加密貨幣支付請求保持警覺，驗證投資建議的真實性，並避免快速致富計劃。受害者應向當地執法部門和消費者保護部門報告詐騙事件。

美 CFTC、司法部等多家聯邦機構將聯合打擊加密詐騙

美國 CFTC 和司法部（DOJ）國家加密貨幣執法小組（NCET）舉行了首屆打擊詐騙（Fraud Disruption）會議，以解決殺豬盤等加密騙局。參與機構包括美國聯邦調查局（FBI）、社會保障局、美國財政部、美國緝毒局（DEA）、美國郵政檢查局、美國特勤局、美國哥倫比亞特區檢察官辦公室、美國馬薩諸塞州檢察官辦公室和美國 SEC。

美國 SEC 准許部分公司豁免執行爭議性加密貨幣會計指南

美國證券交易委員會（SEC）允許某些公司根據其業務實踐，豁免遵守爭議性的加密貨幣會計指南（SAB 121）。這些公司展示了特定的程序和技術，能夠在破產情況下讓客戶回收其加密貨幣資產，因而不需要按 SAB 121 將客戶的加密資產記錄為公司的負債。

美國衆議院未能推翻拜登對 SAB 121 相關決議的否決權

美國衆議院周三就是否推翻總統喬·拜登對 SAB 121 相關決議的否決權進行了投票，但未獲通過，美國證券交易委員會的加密貨幣會計政策保持不變。SAB 121 於 2022 年首次發布，要求加密貨幣托管公司將客戶持有的加密貨幣在資產負債表上記錄為負債。加密行業擔心此舉可能會阻止銀行保護數字資產。

美國 CFTC 主席敦促國會盡快採取行動制定加密貨幣法規

在商品期貨交易委員會（CFTC）主席的緊急呼籲下，美國參議院農業委員會正在加快推進加密貨幣監管立法的進程。盡管委員會主席 Debbie Stabenow 表示立法提案即將呈遞給委員會成員，但委員會高層共和黨人 John Boozman 透露，與數字資產行業的會談顯示出對當前提案的支持不足。

BitMEX 承認違反銀行保密法並認罪

加密貨幣交易平臺 BitMEX 因未能建立和執行足夠的反洗錢程序，違反了美國銀行保密法，已在紐約南區聯邦法院認罪。該公司面臨的指控與其 2015 年至 2020 年在美國運營期間的行為有關，涉及最高五年的監禁和罰款。

美 SEC 認定 BUSD 不屬於證券

據財富雜志報道，美國證券交易委員會（SEC）決定結束對紐約穩定幣發行商 Paxos 的調查，認定其與幣安合作發行的美元支持型穩定幣 BUSD 不屬於證券。

伊利諾伊州法院已確認 BTC 和 ETH 屬於《商品交易法》規定的數字商品

據福克斯商業記者 Eleanor Terrett 報道，美國商品期貨交易委員會（CFTC）主席 Rostin Behnam 表示，伊利諾伊州法院已確認 BTC 和 ETH 屬於《商品交易法》規定的數字商品。Behnam 還表示，加密貨幣市場的 70% -80% 都是非證券類的。

美國參議院建議國防部測試區塊鏈應用

美國參議院軍事委員會指示國防部長勞埃德·奧斯汀，探索區塊鏈技術在供應鏈管理和國家安全中的潛在應用。這是作為 2025 財年國防授權法案的一部分，旨在增強國防供應鏈的安全性和透明度。委員會還要求在 2025 年 4 月前，就區塊鏈在國家安全領域的應用提供詳細報告。

共和黨承諾阻止加密貨幣“打壓”及反對中央銀行數字貨幣

前總統特朗普所在的共和黨在其最新政策平臺中承諾支持加密貨幣創新，並明確表示將反對中央銀行數字貨幣的創建。然而公告列出的 20 項最重要的政策“承諾”中未包括加密相關項目，數字資產出現在創新舉措下的經濟部分。

歐洲

“德國政府”錢包地址比特幣余額已為 0 

本周內，標記為“德國政府”的錢包，分別多日多次向多個 CEX 轉移 BTC，包括 Kraken、Coinbase、Bitstamp、Flow，做市商 Cumberland DRW 以及部分未知地址。至 7 月 13 日，該錢包地址 BTC 余額清零。

英國首次處置被沒收的門羅幣

英國柴郡網絡犯罪部門從一名被定罪的毒品販子那裏沒收了價值 15, 000 英鎊的門羅幣（XMR），並通過英國食品標准局將其出售換成英鎊。這是英國首次將門羅幣這種隱私加密貨幣兌換成現金。

英格蘭及威爾士法律委員會認為當前無需為 DAO 制定專門法規

英格蘭及威爾士法律委員會表示，由於去中心化自治組織（DAO）的結構多樣性，目前看來它們可以適用現有法律，因此暫時無需制定針對 DAO 的特定立法。該委員會認為，DAO 可能會根據其具體活動被歸入《 2000 年金融服務及市場法案》的管控範圍內，同時提出 DAO 在特定情況下可能需要支付公司稅等稅務義務，強調了對這種新型組織形態法律適用的復雜性。

英國律師監管機構警告假律師比特幣詐騙郵件

英國的律師監管機構（SRA）發布警告，提醒公衆注意一種新的電子郵件詐騙，詐騙者假冒律師身份，要求收款人支付比特幣。這些詐騙郵件使用假冒的律師名字和非法律事務所的郵箱地址，聲稱擁有收款人的私人數據並威脅發布損害性視頻，以此敲詐比特幣支付。

立陶宛對加密貨幣公司 Payeer 處以 930 萬歐元的罰款

立陶宛金融犯罪調查局近日對加密貨幣公司 Payeer 處以 930 萬歐元（約合 1010 萬美元）的創紀錄罰款。該公司因涉嫌違反針對俄羅斯客戶的國際制裁和反洗錢法規而受罰。此外，立陶宛正通過新的許可計劃減少加密貨幣公司的數量，以防止數字資產被用於洗錢或欺詐。

意大利央行即將發布加密貨幣指南

意大利中央銀行行長法比奧·帕內塔宣布，意大利將在未來幾天內發布一系列指南，旨在有效執行歐盟的加密資產市場法規（MiCA），保護某些加密貨幣持有者的利益。帕內塔指出，根據 MiCA 規定，只有與單一官方貨幣掛鉤的電子貨幣代幣（EMT）能夠完全履行支付手段功能，並維護公衆信任。

Tulip Siddiq 正式擔任英國金融城大臣負責監管加密資產

據彭博社報道，英國首相 Keir Starmer 任命 Tulip Siddiq 為金融城大臣，負責監管倫敦金融城及廣泛的金融服務業，包括金融科技和加密資產。Tulip Siddiq 對加密資產持謹慎態度。她強調需要強有力的監管來防止與加密貨幣相關的詐騙和犯罪行為。

法國大選產生懸浮議會，政黨難以形成多數派

法國最近的大選結果未能讓任何政黨或聯盟在國民議會中獲得絕對多數，形成了一個懸浮議會。這種政治格局可能導致包括加密貨幣法規在內的政策制定面臨更多挑战。

東南亞

新加坡交易所首席執行官就比特幣 ETF 發表評論

新加坡交易所首席執行官 Loh Boon Chye 表示，新加坡當前生態系統尚未准備好推出現貨比特幣 ETF。但他也指出，隨着市場的成熟和發展，交易所作為全球最具創新性的平臺之一，將保持對未來可能性的开放態度。

泰國政府即將开放數字錢包的注冊

據金十報道，泰國政府將啓動數字錢包的注冊計劃，並同步公布數字錢包計劃的負面清單。此前，泰國總理表示，數字錢包計劃旨在刺激欠發達省份和地區的經濟發展。

其他國家和地區

尼日利亞證監會建議將比特幣和以太坊視為商品進行監管

尼日利亞相關利益相關者呼籲尼日利亞證券交易委員會（SEC）在其監管框架中採納類似方法，建議將比特幣和以太坊視為商品，以為市場提供所需的清晰度和穩定性，從而鼓勵創新同時確保遵守監管規定。

巴拉圭參議院通過法律，對電力盜竊的加密礦工最高判處 10 年監禁

巴拉圭參議院通過了一系列改革措施，針對加密貨幣挖掘活動中的電力盜竊行為實施了嚴厲的懲罰。新法律規定，使用盜竊電力進行加密貨幣挖掘的個人和公司將面臨高達 10 年的監禁時間。與此相比，非加密貨幣挖掘相關的電力盜竊將面臨最高 3 年的監禁或不確定額度的罰款。

俄羅斯財政部提議為特定投資者开放加密貨幣交易

俄羅斯財政部在其對兩項提議法律的草案回應中，建議允許所有外國經濟活動（FEA）參與者使用數字資產進行結算，並建議僅允許在官方注冊名單上的交易所和平臺進行加密貨幣交易。這一提案旨在為 FEA 參與者批准數字貨幣結算，同時限制俄羅斯交易所的加密貨幣購买僅對選定的投資者开放。

塞浦路斯加強對加密貨幣反恐監管

塞浦路斯會計師公會（ICPAC）發出反恐融資警報，特別強調需要監控包括加密貨幣在內的五種資金轉移方式。ICPAC 鼓勵審計和會計專業人士積極參與監督和報告可疑交易，以防止恐怖融資行為。

尼日利亞財政部長督促該國 SEC 新成立的董事會解決加密貨幣監管的復雜性

尼日利亞財政部長瓦萊·埃敦敦促該國證券交易委員會（SEC）解決加密貨幣監管的復雜性。他強調，要維護資本市場的誠信，必須實施嚴格的監管措施，尤其要關注人工智能和數字貨幣等快速發展的領域。

阿根廷通貨膨脹驅動加密貨幣採用率上升

福布斯報道稱，阿根廷因面臨高達 276% 的通貨膨脹率，成為西半球加密貨幣採用率最高的國家。為了對抗本國貨幣貶值，許多阿根廷人轉向購买並持有如 Tether（USDT）這類穩定幣。盡管這為阿根廷人提供了一種規避貨幣貶值並獲取美元的新方式，但交易所的不可靠性和整體加密市場的缺乏監管仍然是重大風險。

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