ISE:RWA定制化使資產代幣化更加普及
RWA 正在成為下一代區塊鏈金融的最大敘事。RWA 代幣化能夠打通傳統金融和加密金融的通道,承載數十萬億美元的資產市場。
BCG(波士頓資訊公司)一項統計數據顯示,預計到 2030 年RWA賽道可能會達到 16 萬億美元的整體規模。Blockworks、Messari、Binance Research 等研究機構也都將 RWA 列為了 2023 年的關鍵主題之一。
今年 2 月份,香港特區政府成功發售了 8 億港元的代幣化綠色債券。這是全球首批由政府發行的代幣化綠色債券。
總體上來說,目前 RWA 還處在早期快速發展階段,RWA主要是集中在固定收益、股票、實物資產三個方向。其中摩根大通、高盛、星展銀行、瑞銀集團、桑坦德銀行、法國興業銀行、Hamilton Lane 等金融機構正在從研究、探索階段步入實測 / 實战階段。
ISE 團隊則把項目的發展定位在RWA 定制化的基礎設施方向上。
定制化可以避免重復進行底層建設,將主要的精力放在核心業務的开發上。它一直是 Web3基礎設施發展的一個重要方向,我們熟知的定制化公鏈、模塊化 DEFI 以及遊戲平臺都可以看成是定制化應用的努力。
ISE 的RWA定制化功能
ISE 要做的事是建立一個定制化的 RWA 框架,提供一種現實世界資產進入區塊鏈世界的方式。它可以看成是RWA的中間層。依托 ISE 專有的分布式網絡,房地產、債券、黃金等現實資產能夠實現鏈上資產的發行、管理以及互聯。
以上是ISE 白皮書提到的定制化框架。具體來說,ISE 的 RWA 框架由鏈上 DEFI 層、接口服務層、業務框架和資產端組成。
鏈上 DEFI 層包括預言機、鏈上數據智能合約、NFT、去中心化身份認證等功能,能夠實現借貸、SWAP、發幣等功能。從用戶角度看,ISE 的DEFI 應用和其他公鏈的 DEFI 沒有太多區別,操作界面也幾乎沒有操作門檻。
業務框架是ISE 區別於其他WEB3應用最獨特的功能模塊。業務框架層處理鏈下功能,承擔業務托管、合規管理、結算、資金托管、上鏈服務的角色。ISE 和具有資質的機構合作,合作機構負責鏈下的合規擔保、風險管理和合同授權等工作。
對於RWA應用來說,業務框架是十分關鍵,也可能是非常復雜的。為簡化鏈下工作,ISE 提供了專業規範的工作流程,包括預言機、文件描述格式、資產描述格式等。
這些標准化流程的制定並非易事,它是 ISE 團隊經過多年項目經驗總結出來的。
ISE 資產端支持債券類、黃金、地產類、貸款類、藝術收藏品以及權益類資產。在ISE官網看到,ISE 目前正在开發地產類的RWA項目,稱為 RealCredit。RealCredit 是ISE框架的第一個成熟產品,是ISE 資產側的產品。
ISE 接口承擔鏈下和鏈上的橋梁作用,具有兩個功能
⦁ 承擔資產測和鏈上的互操作,保證鏈上和鏈下的一致性,標准化 鏈上發行。
⦁ 承擔跨鏈功能,使ISE的RWA服務能力從僅限於原生的BSC,擴展到更多的公鏈。
RWA 定制化的意義
回過頭來看,ISE 的鏈上 DEFI 層、接口服務層、業務框架和資產端是相互獨立,模塊化的可插拔的。
模塊化的機制通常適合專業化的協作。為支持項目模塊化發展,ISE 將會推出4個DAO小組,來推動 ISE的整體發展。
⦁ 鏈上團隊由區塊鏈專家組成,負責鏈上隱私、NFT、代幣化等开發。
⦁ 接口服務團隊負責跨鏈標准化、優選公鏈、SDK資產端接口开發。
⦁ 業務組由法律專家、風險管理領域專家組成,推進業務合作、合規管理和資產發行工作。
⦁ 資產方由各行各業專家組成(如房地產行業),負責標准化資產,資產發行工作。
ISE 的分層管理將使各個模塊團隊專注於自己擅長的領域,各模塊的升級、更新互相不影響。這種模塊化的、可擴展的,並支持內置流動性,將能較好的支持 ISE 的規模性發展。
此外,由於採用了標准化的資產發行和標准化的流程,將使ISE上的產品發布更加快速,以RealCredit為例,RealCredit具有標准化的發行結構,包括10多項資產詳情和10多發售詳情,一個基於RealCredit發行的產品,只需經過簡單的界面配置就能滿足資產發行需求。
上述ISE RWA 中間件解決方案的對RWA基礎架構格局具有深遠影響。如果定制功能成熟,RWA帶來了“鏈”和“應用”關系的範式轉變:從供給側驅動轉向需求側驅動模式。
RWA 定制功能的興起或引發RWA的普及,資產代幣化將變得簡單、可定制、性價比高。設計、定制和部署自己的RWA 變得更加簡單。項目方可以把主要的精力放在業務框架和合規的設計上。
總結:
時至今日,我們已經能確定,RWA將越來越普及。隨着自定義RWA功能的成熟和部署門檻的降低,RWA基礎設施領域的體驗終將轉變為應用優先和用戶優先,這也是RWA日臻成熟的標志。ISE 是定制化RWA的實踐,其目標是構建具備可定制、高效和易於部署的框架,它必將發揮愈發重要的作用,在去中心化的星系中發揮技術引領作用。
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