2023中金財富1018發布會:买方投顧升級亮相,金融科技升級登場

2023-10-24 16:10:20

踐行金融高質量發展，履行金融為民使命，是證券行業的使命擔當。10月18日，中國中金財富證券有限公司（簡稱“中金財富”）在深圳舉辦以“與時· 共築”為主題的“2023中金財富1018發布會”。中金財富提出买方投顧鐵三角的最新服務理念，發布买方投顧全新實踐“ETF50”，構建了“中國50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顧體系。金融科技方面，財富規劃账戶和金融科技RITAS买方投顧數字化平臺全新升級，助力提升服務效能，數字員工Jinn首次作為會議主持人，增強現場科技體驗。

　　今年是中金財富第4次舉辦1018發布會，一直以來，中金財富深度踐行普惠金融高質量發展，始終以提升客戶獲得感、幸福感、安全感為目標，秉持买方投顧思維，提供專業的“陪伴式服務”，與客戶、行業共築互相成就的財富管理新格局。

　　买方投顧規模超過800億元，產品保有量突破3600億元

　　作為中國財富管理行業的先行者，中金財富首創“买方投顧”投資理念，以客戶需求為出發點，讓客戶服務方式從傳統的產品銷售向全生命周期的顧問服務轉變。歷經四年發展，“买方投顧”已成為財富管理行業战略轉型的代名詞，截至2023年9月份，中金財富买方投顧規模達到813億元，產品保有量突破3600億元，均實現連續四年正增長。即使在過去兩年極具挑战的市場環境下，中金財富老客戶的追加規模依然突破了86億元。從2020年至2023年9月，股票策略管理人代表產品累計創造了53%的絕對回報，跑贏了市場所有同策略產品平均21個百分點，也顯著跑贏了同期股票指數。

　　本屆發布會，中金財富再次回歸本源，提出“买方投顧鐵三角”最新理念。中金財富產品與解決方案部落負責人、董事總經理梁東擎在發布會上介紹，“买方投顧鐵三角”是以資產保有量為機制確保客戶利益至上，以客戶需求為先制定解決方案，以四階段“了解、建議、執行、檢視”確保執行層面貫徹理念，將买方投顧從單一理念，進一步深化為更具落地性、系統性、制度性的理念。

　　具體而言，中金財富力求以投資者的資產保有量作為目標和核心考核，而非傳統意義上的銷量，從而引導投資顧問考核主要與客戶資產規模掛鉤，進而保證與客戶的根本利益一致；在客戶需求理解方面，量身定制，以終為始制定解決方案，並以此為基礎重構財富账戶體系，區分資金的用途和期限，制定合理的配置目標和方案；在持續服務上，嚴格遵循四階段客戶服務，確保執行環節動作不變形，通過“了解”確保以客戶的需求為出發點，背靠中金財富的买方投顧專業體系進行“建議”和“執行”，並根據市場的變化定期進行“檢視”以確保方案跟上市場的變化。

　　早在2019年，中金財富便推出“中國50”，幫助客戶用账戶管理的模式釐清投資目標、配置優質資產、關注整體账戶獲得合理的均衡回報。2020年至2022年，中金財富相繼發布“微50”“股票50”和“公募50”，2023年，為踐行普惠金融，更好滿足客戶需求，中金財富“ETF50”解決方案全新亮相，“ETF50”依托中金ETF精華研究資源，以“參與資金門檻較低、執行便捷”的形態呈現給投資者。基於中金體系的研究能力，將客觀、獨立、嚴謹的專業研究服務和买方投顧平臺納入體系，提供前瞻性的策略建議。此外，“ETF50”還與國內著名基金公司攜手，共同打造深度交流合作的ETF生態圈。“ETF50”精選數十名總部和分支主理人陪伴客戶成長，通過創新的“分步發車+長期引導”模式，着力提升客戶投資體驗。自年初上线以來，“ETF50”籤約客戶已突破1.7萬人次。

　　中金財富產品與解決方案部落個人交易解決方案團隊負責人、執行總經理李婉晴在發布會上表示，中金財富“ETF50”目標在於回歸客戶視角提供解決方案，希望以層層遞進的方式，從篩選優化ETF標的、到提供ETF具體策略，在各類需求場景中，幫助客戶獲得合適的服務以及投資旅程中的主理人陪伴服務。

　　上线財富規劃账戶升級RITAS买方投顧數字化平臺金融科技助力提升服務效能

　　發力买方投顧業務的同時，中金財富堅持與科技同行，通過科技賦能不斷擴展买方投顧服務深度廣度。2023年，中金財富新建財富規劃账戶體系，以更好地實踐买方投顧鐵三角之“以客戶需求為基礎制定解決方案”。

　　何為財富規劃账戶？中金財富業務產品與解決方案部落財富規劃團隊負責人、執行總經理周建認為，客戶有不同的資產——活錢、短錢、長錢，財富規劃账戶就是“以終為始”打造目標導向的买方投顧服務，幫助客戶重新梳理和認知自己的理財需求，並基於不同的需求場景提供資產配置支持，並在市場大幅波動或目標發生變化時，提示客戶關注當前資產配置方案是否合適。

　　具體而言，在客戶視角層面，客戶可以根據自己的每個財務小目標，在中金財富App上創建專屬的財富規劃账戶，並獲得相應的財富規劃方案及專業的資產配置支持。在投顧視角層面，投顧可以通過投顧端E-Space更便捷地獲取多元的分析數據、精准的回測工具、專業的投研成果，更高效地創建規劃方案，達成與客戶的高效聯動。

　　財富規劃账戶體系的構建和用戶體驗的完善，都離不开中金財富強大的金融科技能力支持。財富規劃账戶所依托的客戶端中金財富App及投顧端的E-Space，是客戶和投資顧問的核心觸點。這兩端觸點背後，還有“中金財富自研芯片”提供底層支持，就是中金財富創新打造的买方投顧數字化平臺RITAS。

　　RITAS定位於一站式支持买方投顧服務的各個業務場景，提供包括財富規劃、資產配置、產品研究、投資交易、風險分析等在內的全方位服務，對內支持總部投研團隊，賦能分支機構投資顧問，對外向各類客戶提供優質的买方投顧服務。當客戶自主創建財富規劃账戶時，RITAS 資金規劃模型將根據客戶輸入的參數，計算大類資產配置比例；當投資顧問選擇為客戶推薦的配置方案時，也將參考 RITAS 提供的產品推薦參數和標准組合模型。

　　財富管理是基於信任的行業，需要有溫度的服務，而金融科技一定程度上加深了財富管理服務效能和普惠價值，“通過 RITAS 和客戶端中金財富App、投顧端E-Space的多端聯動，买方投顧服務經驗可以沉澱為數字資產和金融工具。這讓买方投顧插上科技的翅膀，也讓投資顧問獲得更專業的投研支持，更讓我們的客戶獲得更好的投資體驗”，周建表示。

　　主動融入國家战略提升金融服務幸福感與獲得感

　　金融作為實體經濟的血脈，肩負着助推經濟高質量發展的使命與責任。作為連接資本市場與實體經濟的橋梁，中金公司始終將服務實體經濟作為自身的使命和責任，多措並舉，聚焦主責主業，切實發揮資本中介功能，讓金融更好地回歸服務實體經濟的本源，讓財富管理更好地帶給人民群衆幸福感與獲得感。

　　長期以來，中金公司通過股債融資、並購、投資基金、債務重組、資產管理、研究等多種方式，大力支持實體經濟高質量發展，並積極助力國家創新驅動發展战略。2023年上半年，公司支持直接融資規模超4.4萬億元；自科創板开板以來，公司累計保薦科創板上市公司49家，發行規模近2000億元。同時，中金公司在服務專精特新和中小微企業發展等方面主動作為。2023年上半年，中金公司助力中小微企業融資超人民幣900億元，同時，持續發揮“中金雲投行”等线上平臺作用，高效鏈接中小企業投融資等需求，提升金融服務的普惠性和便利性。中金財富共輔導61家中小微企業开展股權激勵業務。

　　在本次發布會上，中金公司董事總經理、環球家族辦公室負責人、家族業務战略管理委員會副主席劉蔓分享了《大變局時代家族財富的策略錨點》，表達作為企業家族學習和思考的分享者、榮辱與共的支持者和穿越周期的陪伴者，中金環球家族辦公室期望提供帶來掌控感和安全感的解決方案，推動企業主營業務的聚焦和家族財富的多元配置，也期望與企業家並肩，助力其逐夢全球、回饋社會。

　　在居民端，中金財富聚焦主責主業，通過財富管理轉型更好鏈接資本市場與居民投資，助力居民財產性收入增加。一方面，持續堅持以买方投顧為核心的業務轉型，引導居民逐步轉向資產配置轉型以取得較為穩定的中長期收益。另一方面，持續通過ETF、更具普惠特性的家庭服務信托等業務，幫助投資者分散配置，提升資本市場參與度，享受國家增長的長期紅利，助力提升居民獲得感及發展信心。

　　為更好地踐行“陪伴式服務”，中金財富構建了豐富的投教服務體系，累計制作視頻、圖文、直播等豐富多樣的內容過萬條，覆蓋人群過億人次。通過專業的配置理念分享、緊隨熱點交流及深入淺出的語言讓客戶充分感受到專業陪伴，並幫助客戶樹立“四個相信”——相信復利、相信配置、相信專業、相信應對的投資理念。

　　中金財富表示，未來，公司將持續踐行“金融報國、服務人民”使命擔當，聚焦服務國家發展大局，積極參與資本市場建設，加快推動財富管理生態建設，加大金融科技投入，讓更加便捷、更佳體驗的優質金融產品服務惠及廣大人民群衆，用高質量的財富管理服務不斷提高廣大人民群衆的獲得感、幸福感、安全感。