CPT markets交易之路立下財務好基礎交易風險讓你知

在市場中慘賠怎么辦?相信在這2022年裏，讓不少年輕的投資新手都碰過類似的問題，那是因為他們對於投資風險與如何控管完全不了解，往往都要花了一大筆錢學了教訓後，才恍然大悟。

風險這個詞相當抽象，不同的人身處於不同的角度，他們對風險的定義大不相同，就好比有些人認為風險是虧損機率，有些人認為是虧損大小，而有些人則認為那是波動程度。那你對於風險的基本定義又是什么?一起聽聽CPT markets專業研究團隊怎么說吧!

為了完美定義風險二字，透過方式而將風險進一步拆解分為系統風險(Systematic Risk)與非系統風險(Unsystematic Risk)這兩種。首先，在系統性風險裏，由於其具有不可分散的特性，又稱之為不可分散風險或是市場風險，這是因政治、經濟因素所導致的，其中因素包括了利率變化、金融危機、战爭、自然災害等等。

舉個例子來說，還記得在2008年因次級房貸問題所導致的金融海嘯嗎?這是相當著名的系統性風險例子。而投資人要想降低系統性風險，也不是不行，不妨在計劃投資策略時考慮一下資產配置，將資金投入於低相關性的不同資產類別上，並配置不同資金比例，這樣一旦某一個資產面臨系統性風險而遭致大跌時，與另一資產不一定具有絕對相關性，因此你整體账戶的傷害至少還能得到一定程度上的控制。

在非系統性風險這一方面，又稱其為公司特有風險、可分散風險，例如因公司財務或是意外狀況而導致失去訂單、廠房發生意外、新競爭手的出現、法律訴訟等等因素都將其包含在內。那么在面對非系統性風險時，到底應該如何處置呢?

先回到非系統性風險定義，直白來說，一家公司出事了會與另一家公司沒有直接關系。此時，將可以用分散投資方式並透過持有大量不同的資產目標來達到目的，好比說你能將資產分散投入於多家不同公司，如此一來，當其中一家公司遭遇嚴重打擊時，你的損失相比於將資金完全重押於同一家公司還要較為輕緩。

事實上，在發生虧損前，最好的風險控管方式叫做預防勝於治療，也就是說，在开始投資前，你事先考慮到你可能會面臨到的風險以及損失。但承擔風險不一定是件壞事，身為投資者的你，就是盡可能聰明地承擔合理且自身可承受的風險，在交易過程前，掌握住多少風險來自系統風險，多少來自非系統性風險，讓你們至少能知道自己所面臨的不確定性有多大。

最後，CPT Markets首席市場分析師特別提醒大家一事，不少人常迷思在他們認為下跌代表着自己判斷錯誤，其實只要有系統性風險存在，那么就會遭遇較大的下跌損失，而這並不是意外或是錯誤，是必然。

鄭重聲明：本文版權歸原作者所有，轉載文章僅為傳播信息之目的，不構成任何投資建議，如有侵權行為，請第一時間聯絡我們修改或刪除，多謝。