香港加密交易所騙局再現：投資群、僞專家，充值即消失

頭部來源於South China Morning Post

一波未平，一波又起。

JPEX的爛攤子還未處理完，香港加密領域再度爆出醜聞，而且無獨有偶，還是交易所。

11月25日，香港警方召开發布會，通報了該平臺的有關情況，據香港當局報告稱，有 145 名用戶成為無牌加密貨幣交易所Hounax詐騙案的受害者。香港證監會透露，截至本周一，已接獲18宗有關交易所的投訴，涉案金額在12000港元至1000萬港元區間。目前，該事件已造成 1.48 億港元的損失。

值得注意的是，香港證監會稱9月份就已收到第一例關於該平臺的投訴，而在展开調查後，在11月1日將該平臺列為可疑平臺，並發出了風險警示。

但對已面臨損失的用戶而言，該警示似乎也已來得太晚。

HOUNAX公司從今年初开始運營，為實現本土融入，其網站採用繁體中文，登錄頁面預設了香港的區號“+852”，為逃脫追捕，該公司持續變換域名，曾用網址高達32個。從平臺設置來看，該平臺瞄准香港居民的目標昭然若揭。該平臺自稱由一家新加坡公司運營，並僞造自身是由原 Coinbase 技術團隊創立、擁有加拿大牌照的正規交易平臺，同時正在尋求紅杉資本和 IDG 資本等實體的投資，華麗的背景迅速吸引到了第一波的當地客戶。

詐騙交易所曾用域名，來源：南華早報

從騙局特徵來看，該平臺的騙術十分常見，並無明顯特異之處。

詐騙者通過社交媒體和 WhatsApp 與用戶接觸，邀請加入分享投資信息的群聊。當用戶通過超鏈接下載APP後，將資金轉移至账戶的瞬間其原款項就已被騙走，但投資账戶中的數據仍會不斷上漲以吸引更多的投入。即使中間用戶想要提款，所謂的投資經理要么直接消失，要么將用戶踢出群聊，再不濟也會以各種理由拖欠，甚至一度要求收取高達初始資金80%的“驗證”費，聲稱這是國際反欺詐組織的要求。

即使騙局並不新穎，仍有衆多投資者上當受騙，在受騙者的描述中，該騙局精密具備迷惑性，不止一位投資者表示，香港的監管來得太晚。

從事維修行業的吳先生表示，他被騙了15萬港元，並於11月14日向警方報案，但此後沒有收到任何回復。而在一周後，他找到相關的 Facebook 群組，從而了解到涉及該平臺的其他案例。4月份，吳先生首次與 Facebook 上冒充“金融專家”的詐騙者建立聯系，隨後加入了組織的WhatsApp 聊天群，該聊天群主要提供股票投資建議，並通過對話、引導加深投資者的信任。直到8月份，由於股票表現不佳，WhatsApp 群組中的“專家”开始建議在 Hounax 平臺上交易加密貨幣。

吳先生在事後回想，發現50至60人的聊天群中，大多數人是同夥僞造，只有少數成員是真人。群中的同夥會聲稱可以從平臺取回現金，展示自己的账戶交易，以制造高回報和合法的假象。“通過這種方法，確保無法分辨真假，因此無法驗證信息，”他表示，證監會在11月1日採取的行動過晚，因為許多客戶的資金已經被該平臺在 9月底的一項特殊交易中佔用，該交易禁止他們在11 月12日之前提款。

實際上，鑑於JPEX 發生了約 16 億港元的財務醜聞，吳先生最初對 Hounax並不相信，只存入了小金額20000港元。9月份，他成功從該平臺取回資金後，發現Hounax已在加拿大的商業登記處列出，隨後他在香港警方的在线詐騙通告CyberDefender網站上進行了搜索，沒有得到任何結果，至此他徹底相信了這一平臺。“因為這些信息，我才愿意投資。誰知道經過這么多次檢查，這也只是一個騙局。”

另一投資者黃姓會計師則多次強調官方警告來得太晚，導致她損失約10萬港元。她被詐騙份子運營的 YouTube 頻道提供的財務建議所吸引，在點擊視頻共享平臺上留下的鏈接後於 6 月加入了 WhatsApp 聊天群。隨後，詐騙者在群組中分享經驗，並多次給予投資者 1000 港元的獎金，從而與該會計師建立了信任。接連獲取兩次回報之後，她被說服注冊Hounax账戶以收取現金。她也如吳先生一般搜索過信息，發現該公司在美國和加拿大注冊為“貨幣服務企業”，與此同時，她在9月中旬之前已成功兩次提款，也因而對該平臺信任度再度增加。

但彼時，該公司運營模式細節仍然讓她感到不安，例如手續費經常嚴重誤算，而在8月和9月，詐騙分子一度想要向她提供大筆貸款。她拒絕借貸並讓账戶處於停滯狀態，直到平臺拒絕讓她提取資金後，她最終於11月13日向警方報案。“在整個事件中，向公衆發出的警告為時已晚，”她表示，“騙局不新穎，但策劃和執行卻相當完美。”

除了投資者，伴隨交易平臺詐騙頻發，部分立法議員也對SEC當前的監管表示不滿。

立法會議員江玉芬和吳傑莊直接表示SCF向公衆發出警告過於被動，“目前有數百家公司被證監會列為‘可疑’，不能只是表示已經通知，這就像監管機構對公衆說祝你好運一樣兒戲，現在的監管行動過於被動。”

江玉芬還強調了現有監管機制中的漏洞，這些漏洞導致監管機構無法主動應對未經許可的平臺，因為未經許可的平臺並未被禁止，存在於法律灰色地帶。“在香港如此發達的金融市場，這些事情不應該被允許發生，”她補充道。“證監會不能為自己找借口。”

她提出建議，認為《電訊條例》可用來禁止被視為可疑的網站，以保護公衆，並敦促證監會和警方密切合作。“詐騙平臺也使用電信網絡，英國和澳大利亞等發達國家也受到類似法令的監管。香港缺乏的不是解決這個問題的能力，而是意愿。如果監管方和執法機構有意愿去做，為什么詐騙還能如此猖獗？”

對此，證監會方面也頗為無奈。從職權而言，證監會當局僅對從事證券業務的主體負責，難以直接監管到未參與該業務的違規者，僅能提出警示和公告。對此，證監會前主席梁定邦作出了解釋，其認為監管機構在當前案件中已“盡其所能”，在Hounax案件中，執行的困難在於該平臺是在香港以外的地點在线運營，因此當局很難將其關閉。

另一方面，交易平臺數量衆多，要在其中監測詐騙平臺也仍需花費時間，而從目前的手法看，加密詐騙與傳統詐騙如出一轍，針對單一加密領域採取特殊行動也並非合理做法。證監會行政總裁梁鳳儀稱，在收到投訴前，香港證監會並沒有留意到HOUNAX在港有活動。她強調，虛擬資產交易平臺的詐騙手法，與傳統金融市場產品“唱高散貨”的慣常手法一致，因此有詐騙不代表監管有重大缺陷，香港證監會亦有持續留意無牌交易平臺在社交媒體進行宣傳的情況。

目前，證監會已識別出九個可疑的加密貨幣投資平臺，除了Hounax和JPEX外，香港數字研究院、BitCuped、FUBT、futubit/futu-pro、EFPSD、OSL Trading 和arrano.network等均有在列。

可疑加密貨幣平臺列表，來源：香港證監會官網

整體來看，在6月新規正式發布後，香港加密生態發展迅速，利好政策頻頻，不僅銀行开始陸續接收加密服務，而在中介人通函更新後，衆多券商為尋找第二增長點，也正發力加入其中，以勝利證券、富途證券為首的券商企業已然陸續設計交易系統，目前已經有超過 60 家券商在今年开始拓展加密貨幣業務。日前，勝利證券更是獲批开放零售交易，讓香港零售客戶可透過OSL平臺進行包括比特幣(BTC)和以太幣(ETH)的數字資產交易。 從參與者看，香港也逐漸形成以OSL、Hashkey等合規平臺為首，券商機構迅速發展，其他離岸全球性平臺補充並存的發展格局，生態發展向美國模式靠攏。

但從頻發的加密詐騙案而言，與投資者意識相對完善的西方發達國家不同，香港對於加密領域的公衆教育仍處於非常早期，公衆的刻板印象猶在，投資意識也尚未完整形成，疊加市場的局限性，香港加密領域的生態活躍性仍顯不足。比較典型的例證是在6月之後，盡管香港積極動作頻頻，但反應在市場上，除了這兩起知名的詐騙案，並無過多討論水花。

當然，香港也未坐以待斃。

在生態欠活躍的背景下，香港仍然在堅持其政策一貫性。為平衡創新與監管的關系，給予合規平臺足夠的申牌時間，即便最近由於加密引發的監管升級後，證監會仍表示對加密貨幣交易所的一年寬限期將保持不變。而在日前，香港可以進行首次代幣發行（ICO）的建議出現在香港證券及期貨專業協會為重振香港經濟而制定的一系列提案中。

針對監管不足的現狀，後續證監會極有可能被下放更多的權限。行政長官李家超對Hounax交易所事件回復稱，“如果我們在這一領域的任何法律需要加強，或者如果我們發布的信息的透明度有改進的空間，如果需要，政府將考慮賦予監管機構更多權力，並補充說，證監會將考慮當前可以採取的措施，例如使用打擊洗錢的法律。

而在JPEX事件後，證監會與香港警務處（HKPF）合作成立工作組，共同加強對虛擬資產交易平臺（VATP）內非法活動的警惕和執法。

但可以看出，無論是加密生態或是監管防範，香港，仍然任重而道遠。

參考文獻

South China Morning Post：Hounax scam—— Hongkongers who lost HK$148 million to cryptocurrency platform say watchdog warning came too late

South China Morning Post：Hong Kong may further empower regulators to tackle cryptocurrency scams, John Lee says, amid fallout from Hounax, JPEX cases