香港合規進展加速，OKLink以鏈上AML助力行業完善合規發展

2023-06-06 00:06:08

近日，香港推出了虛擬資產交易牌照制度，引發了虛擬資產領域的高度關注，衆多媒體對此進行了深入報道。業內專家指出，在合規申牌的過程中，反洗錢是至關重要的一環。

針對這一熱點話題，全球五大通訊社之一的美聯社發表了一篇文章《鏈上 AML：數字金融時代反洗錢的下一代技術》，詳細闡述了反洗錢（AML）的歷史背景和技術發展過程，並指出 Onchain AML 將成為交易平臺合規申牌以及金融機構進入虛擬資產領域的關鍵因素，文章報道了歐科雲鏈 OKLink 推出的鏈上 AML 產品受到市場的廣泛關注。

圖片源：美通社報道截圖

集合多種技術，歐科雲鏈 OKLink 鏈上 AML 為解決鏈上反洗錢問題提供最優解

作為國內成立最早的區塊鏈科技公司，歐科雲鏈一直致力於區塊鏈安全領域的研發和應用。隨着香港新監管政策的實施，开發下一代更高效的反洗錢工具成為當務之急。為此，歐科雲鏈結合多年以來在區塊鏈和大數據領域的技術優勢，最新推出了 OKLink 鏈上 AML 解決方案服務。

據悉， OKLink 鏈上 AML 包含 KYT（Know Your Transactions）、KYA（Know Your Address）、數據指標和安全審計等服務，可以為當下行業重點關注的鏈上反洗錢以及平臺合規問題提供最優的解決方案。

傳統的鏈上反洗錢解決手段如 KYC，要求虛擬資產交易平臺對用戶的身份進行驗證，如身份證號認證、手機號認證、人臉識別等，以確保交易的安全性和合規性。因此，KYC 是 AML 的基礎和發現洗錢线索的第一步。然而，隨着虛擬資產交易市場的發展，一些新的技術應用（如混幣器、匿名錢包等）跳過了 KYC 驗證，對 AML 提出了新的挑战。

這些技術應用使得交易的真實身份不易被追溯，洗錢行為變得更加隱蔽，從而加大了反洗錢工作的難度。因此，反洗錢技術手段也需要不斷更新迭代，以適應不斷變化的市場環境和技術挑战。

KYT 作為一種基於 KYC 發展而來的新型手段，已經成為鏈上反洗錢的重要手段。OKLink 鏈上 AML 所提供的 KYT 服務不但結合 KYT 的技術優勢，同時利用其龐大的地址標籤數據庫，可以全面監控所有可疑地址，實時獲取有關資金來源或目的地情報，並在發現鏈上洗錢活動後第一時間預警。此外，KYT 服務在鏈上數據追蹤、虛擬資產溯源和監控非法交易方面也發揮着重要作用，能夠識別高風險活動，檢測更多風險模式，從暗網市場、詐騙、受制裁的錢包地址到異常交易，覆蓋所有虛擬資產活動。

以科技賦能反洗錢手段， OKLink 鏈上 AML 持續助力合規市場

虛擬資產交易市場的快速發展帶來了監管難度和風險挑战，反洗錢已成為行業面臨的重要問題。在這樣的背景下， OKLink 鏈上 AML 解決方案的推出具有重要意義。該解決方案以科技賦能反洗錢手段，通過合規措施提高交易平臺的反洗錢能力，為虛擬資產交易市場的規範化和透明化提供了重要保障，推動虛擬資產行業向合規和可持續發展方向邁進。

圖片源： OKLink 官網截圖

對於監管部門來說， OKLink 鏈上 AML 解決方案可以實現交易數據的實時記錄和分析。這對於監管部門來說非常重要，可以幫助其加強對整個虛擬資產行業的監管。同時，OKLink 鏈上 AML 解決方案在數據追蹤和監控方面具有可靠性和安全性，可以幫助其及時發現和處置潛在的違規交易行為。

對於服務商來說， OKLink 鏈上 AML 解決方案可以為服務機構提供更完善的合規方案，有效應對非法洗錢等挑战, 可以協助交易所應對監管政策和合規挑战, 提高數字資產安全透明度。

對於個人投資者來說， OKLink 鏈上 AML 解決方案可以提高虛擬資產交易的安全性和透明度，降低資產交易的風險。此外，鏈上 AML 解決方案可以幫助個人投資者更好地了解自己的資產來源和去向，避免因為不當的資產轉移而被視為洗錢行為，從而受到監管部門的處罰。

總結

虛擬資產是數字金融領域的創新試驗場， AML 則是金融機構，申牌平臺等涉足該領域的重要起點。然而，在虛擬資產領域，AML 任務繁瑣，匿名性高且技術挑战巨大。鏈上反洗錢作為數字金融領域最新的技術，對實現反洗錢合規具有關鍵作用。先進技術工具如 KYA、KYT 等可以有效地識別虛擬資產交易中的高風險交易和可疑行為，並提供實時預警和監控服務，助力金融機構快速達到 AML 的合規要求。未來，虛擬資產領域的發展將更多地依賴於 KYT、KYA 等創新反洗錢合規技術的應用。