3月16日正式上线 Flux或將成為最強國產DeFi借貸協議
3月11日,新一代DeFi借貸協議Flux宣布通過了安全公司Certik的全面審計,這意味着Flux已經完成了主網啓動前的最後一步。按照區塊時間,Flux預計將於北京時間3月16日晚上8點左右正式上线主網,同時开啓質押挖礦。
Flux或將成為最強國產DeFi借貸協議
談到DeFi借貸協議,我們可以想到最早誕生的MakerDao,再到2020年DeFi浪潮中爆發的Compound和Aave。根據DeFipulse數據顯示,3月14日,這三大協議目前的鎖定價值均超50億美金,加起來達到了近200億美元,再次創下了歷史新高。
進入2021年之後,國產DeFi協議後程發力,一大批國產公鏈項目布局DeFi生態,最具代表性的便是Conflux以及三大交易所公鏈(火幣鏈Heco、幣安智能鏈BSC、OKEx Chain)。盡管出現了一大批優秀的國產DeFi項目,如Conflux生態的Moonswap,BSC生態的Pancakeswap,火幣鏈生態的Mdex三大DEX都在搶奪以太坊的市場份額,其中Pancakswap和Mdex的交易量都一度超過了以太坊生態最強DEX——Uniswap。
然而在借貸賽道,國產DeFi項目此前一直表現不佳,仍在等待出現能夠與MakerDAO、Compound和Aave匹敵的“黑馬”。
Flux憑什么有望成為國產DeFi借貸項目的領頭羊嗎?
1. Flux是Conflux生態首個DeFi借貸項目
Flux由Conflux生態孵化,可謂是Conflux的“親兒子”,在發展過程中獲得了來自Conflux官方的重要支持。上线之後,作為Conflux的第一個借貸協議,必定會優先獲得Conflux的資源支持。
說起Conflux,最近其風頭非常強勢,即便與三大交易所的DeFi相比,也毫不遜色。憑借着資產跨鏈工具ShuttleFlow和雙子協議等,Conflux的DeFi生態絕對位於目前國內市場的頭部,例如已經誕生了Moonswap等現象級項目,此外還有Flux,Dshop等即將啓動的熱門明星項目。
2.陸續部署四大公鏈,此舉前所未有
盡管Flux誕生於Conflux生態,但其野心並不會就此止步,Flux還計劃接下來陸續向幣安智能鏈BSC、火幣鏈、OKEx Chain完成部署。一旦實現,Flux的生態能量將徹底激發,短期內或成為國產DeFi項目中唯一完成同時在四大公鏈部署的項目。這也顯示出Flux在生態合作方面取得的重大成就,四大公鏈的流量將不斷湧向Flux,預計會在國內DeFi項目中掀起一波新的DeFi浪潮。
3.公平啓動,採用“四無”經典代幣分配模型
Flux代幣總量為2100萬枚,均通過流動性挖礦產生,無天使、無VC投資分配,無私募,無預挖,這種“四無”分配方式。在2020年DeFi夏季熱潮中,Sushiswap、YFI等明星項目便是通過此類代幣分配模型推動了“公平啓動”概念的發展。除此之外,與以太坊平臺不同,Flux將基於Conflux等公鏈部署之後將帶來更低的交易費用,更低的進入門檻,因此小資金DeFi用戶同樣可以參與到挖礦,讓更多普通用戶能夠享受DeFi協議發展的早期紅利。
Flux代幣的分配模型
根據上述,2100萬 Flux代幣 100%社區挖礦產生,無預挖,因此早期用戶想要獲得Flux的最好方式便是參與挖礦,賺取Flux代幣獎勵。
值得注意的是,Flux 為了在各大公鏈公平啓動,設置了總共500萬 FLUX 的頭礦加油包,用於額外激勵 Flux 在各大公鏈頭礦啓動期的用戶。頭礦加油包的全部500萬 FLUX 都將在 Conflux 的頭礦期逐步挖出,其中分配給 conflux 的100萬 FLUX 會逐個區塊釋放,剩余的 400萬 FLUX 會存入帶時間鎖的智能合約账戶中,待其他鏈頭礦啓動時予以分配。
如何參與Conflux頭礦?
3月16日,Flux將首先在Conflux开啓挖礦,參與方式包括:Compound存款憑證cToken質押挖礦,Aave存款憑證aToken質押挖礦,存款挖礦和借款挖礦。
1. Compound cToken
用戶質押Compound的存款憑證cToken進行挖礦,需先將cToken跨鏈到Flux協議獲取ccToken,支持憑證:ccWBTC、ccDAI、ccETH、ccUSDC;
2. Aave aToken
用戶質押Aave的存款憑證aToken進行挖礦,需先將aToken跨鏈到Flux協議獲取caToken,支持憑證:caWBTC、caDAI、caETH、caUSDC;
3. 存款挖礦
用戶通過在Flux協議上存款進行挖礦,目前支持存入的幣種包括CFX、FC、cUSDT、cUSDC、cDAI、cBTC、cETH。
4.借款挖礦
用戶通過在Flux協議上借款進行挖礦,目前支持借入的幣種包括CFX、FC、cUSDT、cUSDC、cDAI、cBTC、cETH。
後續挖礦
按照計劃,Flux將陸續在Conflux、BSC、Heco和OKEX Chain完成部署,屆時將在各鏈开啓相應的FLUX LP代幣挖礦,例如通過向Uniswap提供FLUX代幣流動性的LP質押挖礦(ETH-FLUX,USDT-FLUX),以及Moonswap cFLUX LP質押挖礦(CFX-cFLUX,cUSDT-cFLUX)。
詳細挖礦教程可以參考:https://www.yuque.com/docs/share/ae76c090-4f03-4558-8f4f-4cd444840d62
Flux的未來前景
1. 採用ERC777標准,Flux為未來做准備
Flux 是一套完整的去中心化借貸協議,基於此協議,任何人都可以適配开發多樣的借貸應用程序,原因就是該協議採用了ERC777代幣標准。
什么是ERC777?
ERC777可以視為當前使用最普遍的ERC20代幣標准的升級版本,甚至被稱為ERC20的繼承者,它解決了ERC20代幣標准存在的一些問題,开發者還可以根據自己的具體需求進行選型。
ERC777解決了哪些ERC20的問題?
假設您希望允許第三方帳戶(或合約)使用您的代幣。最常見的需求是在使用去中心化交易所智能合約交一鍵發幣時。
此過程中的第一步是你需要通過調用ERC20智能合約上的approve方法函數來批准轉账账戶並設置他們有權獲得的資金限額。除了用你的資金信任第三方之外,你還需要確保支出限額始終足以滿足所需的交易。
因此,Flux 協議目前所支持的資產除Conflux平臺幣 CFX外,其他資產必須符合 ERC777 標准。
ERC777的好處可以概括為三點:
第一,當涉及到代幣交易的時候,全新的ERC777代幣標准將大幅減少摩擦,這是因為在新標准中,一些高級交易——比如在去中心化交易合約中進行代幣兌換——能夠在一次交易中完成,而不是像過去那樣分成兩筆交易才能完成,這樣的話,不僅代幣兌換成本大幅降低(更便宜),而且兌換速度也能變得更快。
第二,全新的ERC777代幣標准將支持發送交易數據,而過去使用ERC-20標准的數字代幣無法實現此功能。這意味着,新代幣標准利用智能合約功能,可以創建具有定制容量的代幣。
第三,加密貨幣意外丟失的可能性將大幅降低。與新代幣標准ERC777(和ERC820)兼容的加密貨幣地址可以選擇拒絕某些數字代幣交易,比如你可以拒絕一些列入黑名單的地址,因此區塊鏈安全性可以得到一定程度的提升。
2. 借貸已成為DeFi最大需求,Flux將填補國產DeFi的空白
隨着DeFi市場的繁榮,用戶對借貸的需求正在大幅增長。根據DeFipulse數據顯示,DeFi借貸協議中的鎖定價值已經遠遠超越了其他賽道(DEX、資產、衍生品、支付),佔比近50%。
在DEX賽道,Moonswap、Mdex、Pancakswap已經能夠與Uniswap、Sushiswap等以太坊相抗衡,然而在借貸賽道上,還沒有出現鎖定價值能夠媲美MakerDAO、Compound和Aave統治地位的項目。集Conflux、BSC、Heco、OKExChain於一體的Flux或許將補上這關鍵缺口。
3. 自主研發的風險與清算模型
與其他所有借貸協議一樣,在Flux模型中,為了降低協議風險,保護流動性提供者,當借款人账戶抵押率低於清算抵押率時,該借款人的存款資產將被任意账戶(清算人)清算,以償還借款到流動性中。但Flux進行了自主改進,任何Conflux 鏈上地址均可公平、零阻力參與清算,不依賴任何中心化系統。根據時間優先原則,清算人可將"清算账戶"(即低於清算抵押率的账戶)清算。
此外,根據不同資產的不同風險級別,資產的質押因子也不相同。為了控制風險,Flux根據風險設定每種資產的抵押因子,不可超額抵押,結合資產價格、余額、抵押因子可為每個账戶動態計算借款額度;每個账戶可抵押資產並在借款額度內借出資產;抵押資產不可取出,但同樣可賺取存款利息。
資產質押因子
以上便是對即將上线的Flux借貸協議的看法和展望,希望Flux能夠實現其目標,成為DeFi借貸賽道的新星。讓我們靜待3月16日Flux順利上线。
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