什么是KYC？與加密究竟是水火不容還是可以兼得？

隨着加密貨幣人氣持續高漲，越來越多的人开始進入幣圈接觸加密貨幣。由於加密貨幣的匿名屬性，導致在交易中頻頻出現詐騙、被盜事故，也有不法分子利用加密貨幣進行集資、洗錢等非法行為。

在各國政府與金融監管部門的推動下，KYC（即了解您的客戶）和反洗錢（AML）逐漸成為加密貨幣交易所必須執行的規則。交易所通過KYC可以掌握用戶的真實身份，如若交易出現風險或其他問題就可以直接找到用戶，這有利於打擊犯罪和保護用戶資產安全。

加密貨幣交易所是加密生態系統的重要組成部分，與銀行或證券交易所一樣，雖然尚未受到全面監管，但Coinbase、Binance.US、Gemini和Kraken等美國交易所使用“身份驗證”來遵守KYC法規。

當加密借貸平臺Celsius於2022年7月11日申請第11章破產時，其用戶和帳戶信息已提供給破產法院官員。當這些數據被公开發布時，可以將個人的身份與他們的鏈上活動聯系起來，並擴展為他們在區塊鏈上進行的每筆交易。

在最基本的層面上，這確實是一個棘手的問題。“代碼就是法律”，這是一個流行的加密說法，因此任何去中心化應用程序的能力都天生受到其底層代碼的限制。

從技術和意識形態的角度來看，將KYC引入這些能力都是一項艱巨的挑战。許多隱私和加密倡導者認為，雖然KYC和AML的目標可能是保護消費者和金融體系，但也意味着遠離加密世界的一些核心價值觀和信仰，而這些價值觀和信仰熱愛並珍惜匿名性和隱私。

確實，因為很多交易所為了配合政府法規，犧牲匿名性作為代價。但有些時候即使在通過KYC驗證後的情況下頻繁地進行大額交易，交易所也會讓你出示更多證明以此來確認你的資金並非來源不明，若是無法證明其來源，平臺甚至可能直接凍結你的交易資金。

對許多人來說，人肉搜索的威脅揭示一個人的身份和位置，是一個真正的問題。一些人提出了一個更新、更友好的Web3版本的KYC，即圍繞聲譽以及有限的身份驗證過程構建。

總結

隨着加密貨幣人氣持續高漲，越來越多的人开始進入幣圈接觸加密貨幣。由於加密貨幣的匿名屬性，導致在交易中頻頻出現詐騙、被盜事故，也有不法分子利用加密貨幣進行集資、洗錢等非法行為。

在各國政府與金融監管部門的推動下，KYC（即了解您的客戶）和反洗錢（AML）逐漸成為加密貨幣交易所必須執行的規則。交易所通過KYC可以掌握用戶的真實身份，如若交易出現風險或其他問題就可以直接找到用戶，這有利於打擊犯罪和保護用戶資產安全。

加密貨幣交易所是加密生態系統的重要組成部分，與銀行或證券交易所一樣，雖然尚未受到全面監管，但Coinbase、Binance.US、Gemini和Kraken等美國交易所使用“身份驗證”來遵守KYC法規。

當加密借貸平臺Celsius於2022年7月11日申請第11章破產時，其用戶和帳戶信息已提供給破產法院官員。當這些數據被公开發布時，可以將個人的身份與他們的鏈上活動聯系起來，並擴展為他們在區塊鏈上進行的每筆交易。

在最基本的層面上，這確實是一個棘手的問題。“代碼就是法律”，這是一個流行的加密說法，因此任何去中心化應用程序的能力都天生受到其底層代碼的限制。

從技術和意識形態的角度來看，將KYC引入這些能力都是一項艱巨的挑战。許多隱私和加密倡導者認為，雖然KYC和AML的目標可能是保護消費者和金融體系，但也意味着遠離加密世界的一些核心價值觀和信仰，而這些價值觀和信仰熱愛並珍惜匿名性和隱私。

確實，因為很多交易所為了配合政府法規，犧牲匿名性作為代價。但有些時候即使在通過KYC驗證後的情況下頻繁地進行大額交易，交易所也會讓你出示更多證明以此來確認你的資金並非來源不明，若是無法證明其來源，平臺甚至可能直接凍結你的交易資金。

對許多人來說，人肉搜索的威脅揭示一個人的身份和位置，是一個真正的問題。一些人提出了一個更新、更友好的Web3版本的KYC，即圍繞聲譽以及有限的身份驗證過程構建。

總結

KYC仍然是一個敏感的話題，尤其是在一個建立在隱私和無許可交易的創始原則之上的行業中。但隨着政府對加密和Web3活動越來越感興趣，傳統金融系統與加密空間的融合程度越來越高，即便或許背離了一些加密領域的信仰，但KYC並不會因此消失，而是探索出一條與加密兼容的發展之路。

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