打擊反洗錢：歐盟交易所12/30起須報告加密資產轉帳資訊,遵守旅行規則

為了加強反洗錢（AML）措施

歐洲銀行管理局（EBA）在本月發布關於旅行規則（Travel Rule）的新指南，將該指南擴大至適用於加密貨幣服務提供商及其中介機構。

從今年12 月30 日起，在歐盟營運的加密貨幣交易所將受歐盟2023/1113 號法規（旅行規則指南）的約束，規定有關實體必須報告資金和加密資產轉移的資訊。

新指南概述了資金或加密資產轉移必須提供的必要資訊，並詳細說明支付服務提供商（PSP）、中介PSP（IPSP）、加密資產服務提供商（CASP）和中介CASP（ICASP）應採取的步驟，以辨識缺失或不完整的資訊，並規範如果資金轉移或加密資產轉移缺乏所需資訊，應該怎么做。

該指南的目的是創建一種統一且有效的方法，來在整個歐盟範圍內應用旅行規則，使有關當局在必要時，能全面追蹤這些資金或加密資產的轉移，以防止、偵查或調查洗錢和恐怖主義融資活動。

有2 個月緩衝期

Cointelegraph報導，根據歐盟《加密資產市場監管條例》(MiCA)的定義，加密資產服務提供商(CASP)將受歐盟反洗錢/反恐融資(AML/CFT)框架的約束，一旦規範生效，PSP、IPSP 、CASP 和ICASP 將有兩個月的緩衝期，來遵守新要求，該指南指出：

主管機關報告相關實體是否遵守指南的截止日期，將在規則上路後兩個月。

規定包括收集用戶的資金或加密資產轉移資訊、確定交易是否與購买服務有關，以及偵測可能有關聯的轉移活動，此外，加密貨幣服務提供商和仲介機構將需要聲明遵守關於多重中介和跨境轉移的政策。

歐洲銀行管理局坦言，遵守歐盟旅行規則指南，將給加密貨幣交易所和服務提供商帶來財務壓力，但從長遠來看，整體效益會更大，將有助於更有效地打擊洗錢/恐怖融資。

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