OKEX交易所的互搏術:左手交易所 右手 Web3 錢包
在字面意思上,DeFi 和CeFi是完全對立的概念,DeFi對CeFi的變革一直是加密市場最重要的敘事之一,但近期行業的一系列動作表明,兩者的關系正在發生許多有趣而重要的變化。
一個顯而易見的趨勢是,隨着Layer2的普及,諸多老牌DeFi項目競相強調CeFi級用戶體驗。比如Uniswap推出的UniswapX 主打無Gas費交易,Synthetix 的Infinex 試圖為引入一種新的衍生品前端,提供類似CEX的功能來迎合更習慣使用CEX的交易者。Synthetix 創始人 Kain Warwick 甚至直接喊出了“現在是與 CEX 直接競爭的時候了”的口號。
對於DeFi項目們的進攻,CeFi類項目大多採取“兼收並蓄”的策略,將去中心化產品納入自身發展战略。例如Coinbase近期也加入幣安、OKX的行列,推出自身主導的擴容EVM鏈,試圖從DeFi的競爭者變身為DeFi的基礎設施 OKX最新下載 353500.cc
OKX則更進一步,直接將Web3錢包集成至App,讓數以千萬計的用戶可以迅速便捷地體驗各種DeFi產品,甚至近期還推出了前沿的账戶抽象錢包,在產品形態的層面將CeFi與DeFi有機結合在一起,以滿足用戶的一站式需求,並在DeFi市場教育上做出不小的貢獻。
中心化和去中心化雖然代表了兩個對立的極端,但各有利弊,歸根結底也都是一種實現手段,其目的都是為了提供更好的金融服務。實際上,梳理加密行業的發展歷史不難發現,加密市場每個重要發展節點的突破口恰恰是能將DeFi和CeFi更好融合起來的技術。
一、CeFi和DeFi各具優勢
雖然CeFi比DeFi更早誕生,但CeFi這個名詞也是在DeFi流行之後才出現的。如果把DeFi定義為基於區塊鏈技術的圍繞數字貨幣為主體的金融業務,那么嚴格來講,隨着比特幣的誕生,DeFi就已經誕生了,因為加密貨幣讓個體“成為自己的銀行”並真正控制自己的加密資產。
但這個時候,DeFi的功能還非常單一,反而是以OKX等為代表的中心化金融體系支撐並擴展起了加密貨幣市場。
隨着DeFi Summer來臨,DeFi應用开始將傳統金融演變為區塊鏈版本,通過自動執行的智能合約把傳統金融中的交易所、銀行、期貨、做市商等放在鏈上,金融在鏈上有了越來越豐富的使用場景,資金利用率开始大幅提高。DEX的成熟佔據了 CEX 覆蓋不到的長尾市場,多家中心化交易所意識到去中心化業務的重要性,除了上幣競爭之外,CEX紛紛开始打造公鏈,以求爭取更有利的市場地位。
於是,伴隨着 DeFi 在加密市場重要性的不斷提升,CeFi 和 DeFi 因為在市場參與者、流動性池和產品用戶體驗上都有重迭,兩者开始趨於融合,並在各層面上解決着不同的問題。
在兩者分工中,CeFi更像是DeFi的更底層的基礎設施,提供了法幣出入金、資產托管等服務。由於頭部CEX大多受到政府的監管,因此相比需要自己管理密鑰、頻繁出現被盜事件的DeFi來說風險更低。另一方面,DeFi相比CeFi擁有更高的自由度和开放度,用戶各憑本事“do your own research”並為自己的資產負責。
而相較於DeFi,CeFi在用戶體驗、應對突發事件及安全保障方面都有着自己的獨特優勢。
尤其在用戶體驗方面,CeFi是遠高於DeFi的,目前絕大多數DeFi應用對小白及散戶用戶並不友好,產品頁面復雜難以理解,操作步驟多、遇到問題無人解答等,而CeFi產品的頁面設計就更加人性化,操作容易上手,在使用過程中遇到問題有專門的解答人員等。
在規避資產風險方面,CeFi平臺上的資產更加有保障,如Uniswap上任何人都可以通過添加資金池的方式上线新Token,以至於這些DEX上充斥着各類假幣和釣魚項目。頭部CEX平臺會擁有一套完善的上幣審核機制,會從項目的生態、代碼、社群、資本等角度綜合進行評估,降低了用戶自身的審查風險。
當由於技術問題給用戶造成損失時,CeFi的表現往往更有擔當,在以往DeFi項目遭黑客攻擊造成資產損失時,官方往往選擇增發代幣或者另發新代幣來彌補,其實最終承擔損失的往往是用戶。而面對近期的CELT、SUI兩次代幣風波事件,OKX都在第一時間站出來主動承擔責任,並對用戶做出相應補償措施,其中對在CELT受損的用戶補償金額超過了300萬美元。
總之,CeFi、DeFi各有自己的優勢,無論前綴“Ce”還是“De”,其本質都是希望為用戶提供良好的服務。未來,DeFi和CeFi的共生融合才會為加密市場帶來更大的想象空間。
二 、拆解典型樣本OKX:如何在CeFi中絲滑嵌入DeFi?
從發展战略上看,目前多家機構和項目在尋求DeFi與CeFi的“有機”融合。
當下,熊市中加密市場缺乏強勁敘事,新進用戶和資金速度在降低,但DeFi等鏈上生態依舊活躍,比特幣及Ordinals生態的爆發、Meme幣和NFT永遠有追不完的熱點,這裏永遠有最活躍的加密用戶。
於是,Coinbase推出Layer2 鏈Base,試圖通過交易所、Coinbase Wallet 和 Base 之間的集成將真實用戶引入 DeFi,而幣安則在BNB Chain 的發展基礎上宣布推出新的Layer2網絡opBNB ,CeFi都在試圖通過 DeFi和Web3尋求新的價值捕獲能力。
不過,相比其他中心化交易所,OKX卻有可能是在DeFi與CeFi的融合上唯一成功的樣本。為什么這么說呢?
在尋求打通鏈上鏈下的道路上,OKX 選擇了一條不同的打法,推出Web3錢包進軍鏈上世界。OKX Web3 錢包直接嵌入在交易所App內部,一個平臺可以實現通往中心化和去中心化兩個世界。
相較於公鏈後期的重運營、重生態,錢包更像是一種“以小搏大”的輕巧策略。首先,Web3錢包作為簡單的工具,相對更為中立,目前OKX Web3 錢包已逐漸开源所有鏈的籤名算法,更具透明性;
其次,作為DeFi的入口,錢包更加輕巧便捷,开發迭代周期短,更容易通過優化用戶體驗積累用戶和迎合用戶需求,也更能與Web3生態形成更廣泛的融合,補齊交易所無法觸達的長尾市場,達到熊市中“細水長流”的流量效果。最後,作為非托管交易產品,OKX Web3 錢包也是抵御資產流失的另一道天然防线。
與此同時,在監管等不確定因素下,用戶自托管需求的增加的確需要一個安全好用的產品出現。目前,市面上的Web3 錢包多種多樣,但真正做到好用的並不多。
盡管我們印象裏的中心化產品都是由結構松散的社區共建的,嚴格遵循DeFi世界的Code is Law的規則,但這並非是唯一的做好DeFi產品的金科玉律。开源的代碼、自動執行的合約、透明可查的資產負債表以及开發運營團隊的能力和聲譽,都是 DeFi 的信任來源。
OKX Web3 錢包的構建有自身獨特的優勢,強大的技術支撐和資金支撐使得產品可以提供整體的、連續的解決方案,具有較高的开發效率和靈活性,並且可以快速適應客戶的需求,並且能在後期為用戶提供支持和服務。
而在DeFi 和CeFi的深度融合上OKX Web3錢包還做到了以下方面:
1.更便捷的 DeFi 接口:和Coinbase Wallet、Trust Wallet等交易所Web3錢包不同,OKX Web3錢包並沒有作為獨立的App推出,且沒有做品牌隔離,而是直接嵌入到中心化交易所裏。OKX 首席創新官 Jason Lau 接受採訪解釋,Web3錢包的开發既要考慮到去中心化、安全、又要考慮到便捷問題,但從用戶的角度來說,Web3錢包和CeFi一鍵切換,遷移路徑更短,無疑會使操作更加便捷。用戶無需自己再下載或登錄各DeFi項目的app即可直接體驗機槍池、質押、挖礦等產品。
這就類似於銀行App裏集成了各種不同公司的理財產品,讓用戶可以擁有一站式、順滑的金融體驗。實際上,DeFi產品也开始意識到,用戶並不需要和 DeFi 直接互動,例如Synthetix 創始人 Kain 就曾提到,未來普通用戶更有可能通過移動錢包使用 DeFi,而不是通過 DeFi 基礎設施。
2.更友好的用戶教育:套牌App、釣魚地址、私鑰泄露等導致錢包被盜可能是很多小白進入DeFi的必修課之一,直接與DeFi應用交互仍具有較高門檻和風險。但通過OKX,用戶在切換至Web3錢包頁面時可以通過多種渠道提前體驗DeFi交互,例如遊客模式、交易零費用等功能。
此外,OKX今年5月上线了 Learn to Earn 工具 Cryptopedia,通過與熱門鏈上生態合作,以NFT獎勵等形式激勵用戶完成DApp 交互,激發用戶參與DeFi和Web3生態的熱情。
3.更全面的生態和更完整的用戶體驗:自2021年7月, OKX Web3錢包正式上线以來,已經支持了包括 EVM、UTXO、Cosmos、Tron、Solana 和 Move 六大生態的 65+ 條鏈,在這期間實現了多項技術上的創新,例如在今年4月 OKX Web3錢包上线首個2/3多鏈MPC錢包,在5月上线Ordinals市場,成為首個支持Ordinals交易的手機端錢包。
特別值得一提的是,OKX在比特幣生態的深入是其他產品遠不能及的,OKX Web3 錢包已支持 BRC-20 交易市場、 BRC-20 Token 的交易、BTC 跨鏈 Swap、 Ordinals 銘文和 BRC-20 Token 鑄造、Ordinals NFT 交易等功能, 並於7月19日正式上线了BRC20代幣的質押功能。除了交易工具此類基礎設施的建設,OKX Web3錢包對比特幣生態的支持更是深入到了協議標准層面,主導了BRC-20協議的擴展版本BRC-20S。
錢包作為通往去中心化世界的入口,交易所則承擔着CeFi世界的資產活動中心角色,看似是兩條相互矛盾的道路,卻在OKX的產品上融合地相當自洽,一個按鍵承載着通往DeFi和CeFi兩個世界的入口,點擊左邊交易所,點擊右邊Web3錢包,用戶可自由切換。
在交易所賽道,OKX的創新能力一直走在行業最前沿,切入錢包賽道看似與以往的經驗關聯不大,其真實情況是OKX Web3錢包如今取得的優異成績都離不开OKX原有的基因——死磕產品和用戶體驗。正因如此,我們看到了OKX Web3錢包一個又一個的新功能,從最初的MPC功能一路進階、迭加空投工具Cryptopedia、又上线了AA智能合約錢包等。
三、看似左右互搏,實則成功推動了DeFi與CeFi融合共生
OKX做交易所的歷史很長,其技術創新和安全經驗都非常豐富,可為錢包的开發提供強大的技術團隊和資源支撐。其中,錢包作為管理用戶資產的工具安全是首要原則,OKX Web3錢包也始終堅持“安全為本”的邏輯,在安全方面做了多方努力和建設。
首先,在去年OKX Web3就接入了天眼KYT系統,該系統擁有多達3億的鏈上地址標籤,可自動幫助用戶檢測風險地址,用戶進行錢包轉账或Dapp合約交易時遇到惡意地址、可疑交易等。風險檢測時,OKX Web3錢包則會彈出警示,並提供常見詐騙案例,保護用戶資產安全。
今年7月份,OKX Web3錢包开源多鏈籤名SDK算法,以供所有人使用和查看,接着8月7日,新上线的AA錢包也开源了智能合約代碼,這意味着OKX Web3錢包接受所有人的審核和監督,安全性更有保障,也能不斷進化,引領CeFi走向公开、透明,同時也為行業發展提供了新標准。
由此來看,無論是以往的交易所業務還是新產品Web3錢包,OKX都以自己的技術創新走出了不同的道路。
作為一款去中心化加密資產錢包,用戶不但可以在OKX Web3錢包安全地存儲、管理和交易各類加密資產,還可以將其在OKX中心化交易平臺上的加密資產快速轉移到DeFi平臺,參與各類去中心化金融活動,如流動性挖礦、借貸和Staking等,這種資產互通和便捷性使用戶能夠更靈活地配置資產,獲取更多收益。同時OKX Web3錢包也拓寬了OKX產品线,它作為未來鏈上世界的重要流量入口,也可為OKX中心化交易平臺引入了更多的用戶和流動性。
左手交易所,右手Web3錢包,OKX 看似“左右互搏”,實則成功推動了DeFi與CeFi融合共生。從行業的角度出發,在未來很長一段時間裏,CeFi和DeFi也許還將相互競爭,但也一定會相互成就,在各自的使用場景中逐漸成長到極致。CeFi的確應尋求變革,通過DeFi 謀求更开放、更透明的金融生態,惠及更多用戶,為加密行業提供更加完善的解決方案和服務。
在這個層面,OKX已經是最有價值的參考樣本,他們將中心化交易平臺與去中心化金融領域進行機融合,形成了獨有的OKX Web3錢包與交易所產品深度融合的產品形態,讓用戶可以在一個統一的平臺上完成中心化交易和去中心化交易,开闢了一條新的道路同時也給加密行業帶來了更多啓發。
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