LittleBee Trust Fintech：創新信托合規解決方案打造互聯互通全新路徑

2023-07-12 00:07:30

7月7日晚，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合宣布，對螞蟻集團及旗下機構處以合計71.23億元的罰款。隨着監管層开出這逾70億元天價罰單，螞蟻集團為期數年的上市整改之路开始浮現出明確進度，此前螞蟻被迫盤桓駐守的熱鍋終於迎來明火，猶如靴子落地般有望完結這場“大考”。

公开信息顯示，金融管理部門乃依據《中國人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業監督管理法》《保險法》《證券投資基金法》《消費者權益保護法》等，對螞蟻集團及其旗下機構作出上述處罰，螞蟻集團方面則發布公告積極回應，表示對此誠懇接受、堅決服從，並將進一步夯實自身合規治理水平。

這也是近期最受行業市場矚目的因金融合規監管問題开出的又一筆天價罰單。近年，金融管理部門堅持發展和規範並重，建立健全平臺經濟治理體系，出臺一系列制度辦法，初步形成平臺企業金融業務發展與監管制度框架，促進平臺經濟規範健康發展。

自2020年11月以來，從依法加強監管和有效防範風險的角度出發，國內金融管理部門督促指導螞蟻集團、騰訊集團等大型平臺企業全面整改金融活動中存在的違法違規問題。目前，平臺企業金融業務存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業金融業務的集中整改轉入常態化監管。

相關金融管理部門亦表示，下一步將完整、准確、全面貫徹新發展理念，着力提升平臺企業金融業務常態化監管水平，依法將各類金融活動全部納入監管，確保同類業務適用同等監管規則，實現公平監管。

事實上，放眼全球市場，合規始終是金融發展相關領域繞不开的話題，螞蟻作為國內金融市場頭部的參與者繞不开，在全球數字貨幣新興市場打开局面的Binance、Coinbase如今也繞不开……

於國際市場，盡管金融監管問題亦屬老生常談，但近期也因美國證券交易所（SEC）正式對加密貨幣交易所幣安（Binance）和Coinbase提起訴訟一事而風波不止，各方“論战”正酣鬧得沸沸揚揚，合規和監管也成為當下全球金融市場廣泛熱議的超級話題。

自當時已躋身全球前三的加密貨幣交易所FTX倒閉後，Binance 和 Coinbase更加成為加密世界的“扛把子”和中流砥柱，每天有價值數十億美元的數字資產在這些平臺上易手，客戶遍布全球。然而，加密貨幣從一开始就置身於監管灰色地帶，且一直存在關於“什么是/屬於加密貨幣”的爭論。畢竟，目前的大部分金融規則都是在加密貨幣出現之前制定的。

在此次訴訟之前，美國證券交易委員會（SEC）與商品和期貨交易委員會（CFTC）就加密貨幣爭奪監管權，SEC認為大部分加密貨幣應被歸為“證券”，而CFTC認為比特幣以外的許多加密貨幣都被視為“商品”。2023年6月5日和6日，SEC分別對Binance和Coinbase提起了訴訟，要將加密代幣作為證券監管，而Coinbase 和 Binance 都被指控未能在美國證券交易委員會注冊交易所。

事實上，過去歷年來全球各地金融機構由於未能滿足當地監管要求而付出巨額罰金代價的案例比比皆是，螞蟻集團已然收下罰單服從整改，Coinbase 和 Binance的合規官司則尚不知何時會有確切定論。

但合規始終是金融機構展業的前提，也是全球金融監管的核心，是從業者需要縱深研討的專業課題。

LittleBee Trust Fintech：首創以信托為基礎的創新合規解決方案

作為一家深耕金融科技與互聯互通領域的全球信托科技與多元資產配置白標服務提供商，LittleBee Trust Fintech在合規方面下足功夫，首次將信托法律關系與全資產管理進行結合，推出了以信托制度、信托法律關系為基礎的創新合規金融解決方案，極大地拓展了當前金融交易平臺的廣度和深度。

合規支持是LittleBee Trust Fintech向其B端客戶提供的賦能服務之一，該業務主要由LittleBee Trust Fintech助力其B端金融合作夥伴，以離岸信托法制度為依托，以信托超級账戶為核心，在全球利用最新金融科技技術創建和維護合適的信托架構，結合全球其他金融交易牌照，打造國際金融交易一账通，令其客戶（全球金融機構）實現跨市場、跨鏈資產交易的合規展業。

信托——全球範圍創新合規解決方案的基礎和關鍵

信托制度作為一項經濟制度，其以誠實守信原則為基礎，沒有誠實守信原則支撐，就談不上因信任而委托；作為一項法律制度，其又將誠實守信原則制度化，起到構築社會信用基石的作用。另外，由於信托獨特的制度設計，靈活的品種形式，又使其成為解決各類復雜經濟問題的有效手段。

信托是一個綜合金融架構，信托账戶用於資產管理，不僅具有財富保值增值及傳承、破產隔離安全保障的優勢，還具有跨市場運作、資金運用方式多樣化、交易結構靈活等優勢。當然，信托的制度特性使得它除了原本具有的財產轉移功能之外，更加契合現代社會中的財富管理和資源整合需求，在現代經濟和金融活動中展現出了制度優越性。

信托在金融領域本就是有如“百寶箱”般的存在，作為唯一跨全市場的金融牌照，信托可以集成多種金融工具和管理工具，通過不同法律關系的重構，將各方主體集聚在信托平臺上，集中各類資源，整合各方智慧，為客戶提供綜合金融解決方案。

從金融的角度來看，信托業務是“信托關系+資產管理服務”的概念，其靈活的特性使得委托人可以為各種目的而創設信托，也可以通過信托條款約定財產管理的方式、運用的範圍、利益分配的規則、受托人擁有的權限等各式各樣的內容；當然信托財產的多樣性也讓以信托法律關系為基礎的合規解決方案更加充滿創造力——其類型不局限於貨幣資金，還可以是股權、不動產、動產等其他財產形態，可以滿足客戶多樣化的財產管理需要，譬如在香港，加密貨幣就已經被有關法院認定為是能以信托方式持有的資產。

無論是在對動產、不動產、無形資產進行管理、運用和處分方面，還是在融通資金、咨詢服務、資產重組、社會發展公益等方面，信托都具有廣泛的適用性和高度靈活性。信托法不僅正式確立了一種新型的財產管理制度，也為企業實施資本運營增添了有力的手段。

LittleBee Trust Fintech充分挖掘了信托可提供無邊界服務的“中介/連接”的功能價值，推出的創新合規解決方案結合了信托目的多樣性、信托財產的多樣性、運用工具和投向多樣性、管理和運用安排的靈活性、信托期限的長期性和管理連續性、整合與集成多種功能，提供金融解決方案等信托制度的優勢。

我們提供的創新金融合規支持服務包括創新牌照組合及信托架構，涵蓋信托牌照、證券交易牌照、貨幣兌換牌照、數字貨幣牌照、信托契約支持、KYC/AML等合規支持；在普通法監管下，LittleBee Trust Fintech確保自身提供的“Web2+Web3”多元資產配置與混合金融（HyFi）交易相關的一切服務都是安全和合法的。