自比特幣誕生以來，虛擬幣已經有了長足進步，虛擬幣市場的規模正在逐漸擴大，越來越為大衆所知，虛擬幣的應用場景也正在逐漸擴大，除了可以用於金融領域之外，虛擬幣還可以用於遊戲、社交媒體、藝術品等領域，並已對世界產生了諸多影響，包括：金融系統改變、犯罪形式變化、環境保護問題等等。

在犯罪形式變化方面，SAFEIS安全研究院發布的《2022年涉虛擬幣犯罪趨勢研究報告 》中進行了重點闡述：“2022年以來各類虛擬貨幣犯罪案件頻發，案件類型也趨於多樣化、復合化。非法經營、傳銷、詐騙等類型案件中越來越多地出現了虛擬貨幣的身影，‘虛擬貨幣只是犯罪活動的一種補充形式’和‘虛擬貨幣是法幣犯罪行為的依附’這樣的理解已經稍顯不足，從預防和偵辦的角度來看存在偏差。”這對國內執法人員有效打擊犯罪、執法和監管形成新挑战。

在這樣的新型挑战之下，SAFEIS安全研究院即將重磅上线《打擊虛擬貨幣犯罪——初階課程27講》，為大家帶來了一系列有關打擊虛擬貨幣犯罪幹貨。在完整課程正式上线前，我們先學習一些區塊鏈基礎知識點。

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本期內容，我們將帶大家了解：如何理解虛擬幣及涉及的犯罪情況，以及在虛擬幣中涉及的相關名詞的解讀。

虛擬幣

虛擬幣的概念

虛擬貨幣是基於區塊鏈技術發行的，去中心化、無法律約束的一種電子憑證。可以在特定的小圈子裏進行交易和購买商品和服務的貨幣。它具有交易媒介和記账單位的貨幣功能。

虛擬貨幣既可以作為貨幣購买商品和服務，也可以作為投資標的在資本市場自由流通。目前也並沒有任何一個國家制定明確的法律法規監管。

虛擬幣市場情況

目前，虛擬幣市場的參與者已經多達2.95億人次，自2009年比特幣誕生以來，數字貨幣的總市值已經增長至2.97萬億美元，其中像USDT這種穩定幣的總市值也達到了1800多億美元。

涉幣類犯罪的發展形勢

這也反應出數字貨幣的發展趨勢，同時也啓發我們要關注涉幣類犯罪的發展形勢。據SAFEIS安全研究院發布的《2022年涉虛擬幣犯罪趨勢研究報告 》中的數據顯示：“到2022年，案件數量達到史無前例的3855起，同比漲幅達19%。”“2022年案件數量延續上升態勢，案件平均涉案金額漲幅十分驚人，2021年為364萬元，2022年為904萬元。數據反映了一個更加嚴重的問題，2022年案件平均涉案金額的快速上漲，表示着涉虛擬貨幣犯罪活動組織化、規模化情況日趨嚴重。”

這些數據均反映出虛擬幣的發展趨勢與日俱增，同時，未來的涉虛擬幣類犯罪也會呈現爆發式增長。

虛擬幣幣種

涉幣類犯罪常見的幣種有穩定幣，主流幣，匿名幣。

穩定幣

以USDT為主，USDT也叫泰達幣，1枚USDT與1美元等值。除USDT外，穩定幣還有USDC，BUSD，DAI。

主流幣

是指我們所熟知的比特幣和以太坊，主流幣的認可群體人數多，比較容易兌換交易。

匿名幣

如XMR、DASH、ZEC，這些幣的幣價也相對穩定，因為幣種的創造邏輯，高度強調匿名性，可以較好的掩蓋轉账交易的痕跡。

加密錢包

再下來就是錢包，錢包分為冷錢包和熱錢包。

冷錢包

狹義上的冷錢包就是指斷網離线存儲私鑰的錢包，其中又分為硬件錢包和離线錢包，硬件錢包是指離线設備存儲私鑰，除接收資產和轉出資產外沒有其他功能，通過設備籤名的方式進行轉账操作，它的載體多種多樣。離线錢包是指使用斷網的電子設備管理的錢包，利用冷熱錢包銜接，通過掃碼的形式實現授權轉账功能，可以用斷網手機或電腦作為載體。

熱錢包

熱錢包也分為插件錢包、APP錢包、交易所錢包。插件錢包指的是以太坊鏈、波長連等使用小狐狸或原生鏈上系統中注冊使用的錢包；APP錢包指的是TP錢包、IM錢包、比特派錢包等錢包APP注冊使用的錢包；交易所錢包指的是幣安、火幣、OK等交易所內开設的账戶錢包。

助記詞

在虛擬幣交易中，最重要的一塊就是助記詞，由於私鑰是由一系列隨機數字生成難以記憶又無法更改，就衍生出了“助記詞”來幫助用戶記憶復雜的私鑰。助記詞可以理解為簡化版的私鑰，是明文私鑰的另一種表現形式。

助記詞一般由12、15、18、21個單詞構成，這些單詞都取自一個固定詞庫，其生成順序也是按照一定算法而來。

公鑰

公鑰通常用於加密會話密鑰、驗證數字籤名，或加密可以用相應的私鑰解密的數據。公鑰常見的有兩種格式，一種是未壓縮格式公鑰。另一種是壓縮格式公鑰。引入壓縮格式公鑰是為了減少比特幣交易的字節數，從而可以節省那些運行區塊鏈數據庫的節點磁盤空間。未壓縮格式公鑰使用04作為前綴，而壓縮格式公鑰是以02或03作為前綴。

私鑰

私鑰是一個數字，通常是隨機選出來的。私鑰被用於生成支付數字通證所必須的籤名以證明對資金的所有權，即用戶使用私鑰進行籤名交易，從而證明擁有該交易的輸出權。該籤名不可僞造，且任何人可以通過私鑰對應的公鑰進行籤名驗證。一個地址只有一個私鑰且不能修改。掌握私鑰，就相當於掌握了銀行密碼和銀行卡，就是貨幣真正的主人。

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