個人養老金开閘中歐基金旗下4只養老目標基金开放Y份額申購

2022-12-02 15:12:31

11月28日，中歐基金旗下4只養老目標基金开放Y份額申購。待個人養老金账戶及個人養老金資金账戶开立後，客戶即可購买中歐基金個人養老金基金產品Y份額，不僅能享受每年每個人12000元的稅延額度，還能享受Y份額專屬的費率優惠，除了不收取銷售服務費外，管理費率和托管費率都僅是A/C份額的一半，以此來降低投資者個人養老金投資成本。

深耕個人養老業務中歐基金以“長期主義”致勝

久久為功，善作善成。個人養老金投資體量大且投資周期長，關乎百姓福祉。市場長遠發展絕非朝夕之功，仍需各行各業長期耐心耕耘。

作為首批養老目標基金管理人，中歐基金自2018年起就开始布局養老產品线，深耕養老賽道，並始終堅持將長期服務國民養老投資需求作為公司的战略方向之一。

目前，中歐基金已布局了中歐預見養老2035、中歐預見養老2050、中歐預見養老2025、中歐預見穩健養老等4只養老目標基金。從長期業績來看，運作時間最長的中歐預見養老2035表現優異，自成立以來到2022年9月末，回報率達到53.11%，大幅跑贏同期業績基准則15.84%。

在此基礎之上，中歐基金也在持續加大在養老目標基金方面的战略性布局。目前，中歐基金已申報獲批了3只養老FOF產品，其中包括1只養老目標日期基金中歐預見養老2045三年，以及中歐頤享平衡養老三年、中歐預見均衡養老FOF兩只養老目標風險基金。

待布局完成後，中歐基金養老目標日期基金將形成2025、2035、2050梯度布局，滿足不同年齡客戶的養老投資訴求。養老目標風險基金也將得到有效擴充，為投資者提供不同風險偏好的養老配置工具，真正幫助投資者實現“一站式養老”的目標。

除此之外，基於機構投資者的專業投資優勢與經驗，中歐基金也從三個方面不斷打磨專業投研能力，更好滿足養老金長期投資需求。

在組織架構上，中歐基金專門成立了養老金業務部，對養老金業務進行統籌管理，並由公司副總經理兼任部門總監，同時設立長周期考核與激勵約束機制，不追逐短线業績，深化“長期基本面”投資理念，以更長期、穩健的內部管理機制，適配養老金業務的長期資金訴求。

在投研流程上，中歐基金構建了一整套標准化、系統化的投研流程，使得基金經理與研究員可以在同一套研究及投資框架下進行討論，加強專業協作，促進研究質量及協作效率的雙向提升。

在人才儲備上，中歐基金以FOF投資策略組負責人桑磊及策略組成員為核心，結合整體投研平臺，服務個人養老金相關投資研究工作，志在打造精品養老目標基金，爭取為持有人帶來更理想的長期投資回報。

“投教+陪伴”雙管齊下助力多層次養老體系建設

伴隨個人養老金時到來，提升國民養老金融素養與意識刻不容緩，基金公司等多方發力養老投教。當前國民養老規劃的意識相對欠缺，培養養老理念仍是一個漫長的過程。“個人養老金制度不像基本養老保險，遵行的是自愿原則。因此，在今後漫長時期裏，個人養老金業態的形成需要監管部門、市場機構和投資者多方合力，尤其對基金公司而言更需要放眼長遠，做好長期緩慢爬坡的准備。”中歐基金養老業務相關負責人表示。

近日，中歐基金聯合招商銀行、KEEP、盒馬、螞蟻財富等品牌，圍繞“養個習慣到老”的主題，發起了跨界聯名養老品牌傳播活動。基於生活化的場景，呼籲更多年輕人從現在开始養成理財、生活、運動的好習慣，讓理想生活到老不變。

一些年輕人已开始意識到提前規劃養老迫在眉睫。今年5月，中歐基金和第一財經商業數據中心聯合發布的《中國居民“新養老主義”洞察報告》顯示，從80到95後的年輕群體視角來看，他們對於養老儲備的目標要遠高於以往；有超過7成的受訪者認為僅靠退休金難以安度晚年。

從“泛養老”概念的投教出發，今年以來，中歐基金推出一系列養老投教宣傳系列作品。年中上线的《不可思議的他們》系列宣傳片，從普通人的真實故事出發，喚醒各個年齡層投資者的養老意識，鼓勵大家趁早行動，積極為養老准備。目前已播出3期，全網觀看量約50萬次。在全媒體平臺上，中歐基金推出為養老做准備的《學習周記》，圍繞養老三支柱為廣大投資者提供實用的綜合養老規劃建議和投資知識科普。目前已推出17周，全網瀏覽量累計近90萬次。

從投前的養老理念養成，到投中提供長期績優的產品、專業的投顧服務，基金公司還需踐行長期陪伴。前述負責人表示，在提升養老產品投資人的實際盈利體驗方面，基金公司需要協同投資顧問、渠道以及媒體等多方力量，為投資者提供投資顧問和陪伴服務，通過供需適配性的改善從根本上爭取提升投資人可獲得的投資回報，從而最終助力實現增加居民財產性收入、推進共同富裕的目標。

數據來源：基金定期報告，2022-09-30。中歐預見養老2035三年A成立於2018-10-10，業績基准：中債綜合指數收益率*58.65%+滬深300指數收益率*41.35%。2019-2021各年度及成立以來漲幅分別為18.54%、30.41%、8.47%、63.69%，同期基准漲幅為17.01%、12.15%、-0.71%、21.83%。歷任基金經理變更情況：桑磊(20181010至今)。本產品於2020/10 修改投資範圍，增加存托憑證為投資標的,詳閱法律文件。

中歐預見養老2025一年持有(FOF)成立於2020-04-15，業績基准：中債綜合指數收益率*81.65%+滬深300指數收益率*18.35%。2020-2021各年度及成立以來漲幅分別為5.46%、3.28%、8.87%，同期基准漲幅為4.9%、0.88%、4.48%。歷任基金經理變更情況：桑磊(20200415-20220317)鄧達(20220317至今)。本產品於2020/10 修改投資範圍，增加存托憑證為投資標的,詳閱法律文件。

中歐預見養老2050五年A成立於2019-05-10，業績基准：滬深300指數收益率*80%+中債綜合指數收益率*20%。2019-2021各年度及成立以來漲幅分別為13.04%、33.54%、11.83%、57.23%，同期基准漲幅為11.37%、21.73%、-3.52%、21.39%。歷任基金經理變更情況：桑磊(20190510至今)。本產品於2020/10 修改投資範圍，增加存托憑證為投資標的,詳閱法律文件。

中歐預見平衡養老目標三年持有期混合型發起式基金中基金（FOF）成立於2022-07-19，成立未滿6個月，暫不展示相關業績。

風險提示：基金有風險，投資需謹慎。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績並不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績並不構成基金業績表現的保證。您在做出投資決策之前，請仔細閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產品資料概要等產品法律文件和風險揭示書，充分認識基金的風險收益特徵和產品特性，認真考慮基金存在的各項風險因素，並根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了解產品情況及銷售適當性意見的基礎上，理性判斷並謹慎做出投資決策。以上基金為基金中基金，中歐預見養老2025/2035/2050基金隨着所設定目標日期的臨近，逐步降低權益類資產的配置比例，增加非權益類資產的配置比例，從而逐步降低整體組合的波動性，並實現風險分散的目標。以上基金相對股票型基金其預期風險和預期收益較小，但高於債券基金和貨幣市場基金。Y類份額是本基金針對個人養老金投資基金業務設立的單獨份額類別,僅供個人養老金客戶申購。Y類基金份額的申贖安排、資金账戶管理等事項還應同時遵守基金法律文件和關於個人養老金账戶管理的相關規定。投資於Y類份額的特有風險，包括基金在運作過程中可能被移出個人養老金可投基金名錄導致投資者無法繼續申購的風險等;本基金不保證本金、不保證收益、追求長期收益。以上產品存在封閉期/最短持有期限，在封閉期/最短持有期限內，您將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現的流動性約束。產品“養老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產品不保本，可能發生虧損。請您仔細閱讀專門風險揭示書，確認了解產品特徵。以上基金可投資於港股通標的股票。除了需要承擔與內地證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，還面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。