央行:加強對虛擬貨幣等新型領域風險防範

2022-04-15 12:04:39

中證網訊(記者 彭揚)中國人民銀行支付結算司司長溫信祥4月14日在國新辦新聞發布會上表示,要加強對虛擬貨幣等新型領域風險防範,全方位堵截犯罪資金。

獲取非法資金是電信網絡詐騙分子的最終目的,溫信祥介紹,隨着工作縱深推進,“資金鏈”治理已步入“深水區”。犯罪分子資金轉移的手法、工具不斷翻新,呈現出產業化、專業化、團隊化作案趨勢,治理工作具有長期性、復雜性、艱巨性。

在溫信祥看來,一是买賣账戶情況依然突出。犯罪分子以高額收益為誘餌,吸引部分風險意識薄弱的個人實名开立銀行账戶或支付账戶後出租出售,幫助轉移犯罪資金。二是攻防對抗不斷升級變化,打擊難度加大。犯罪分子將詐騙資金僞造成正常的企業、個人資金交易往來,或利用虛擬貨幣、地下錢莊等渠道想方設法規避監測攔截。三是統籌優化服務和風險防控的壓力加大。當前我國已建成多層次、廣覆蓋、現代化的支付體系,有力支持國內國際雙循環和民生服務。但隨着風險防控力度加強,需要充分平衡好安全與效率的關系,做到既嚴密防控涉詐風險,又有效保障為人民群衆提供優質的支付服務。

展望下一步,溫信祥表示,人民銀行將組織金融行業以更嚴的要求、更高的標准貫徹落實黨中央、國務院決策部署,指導商業銀行、支付機構、清算機構全面落實金融行業打防管控“資金鏈”治理各項措施。

具體看,一是壓實主體責任。商業銀行、支付機構按照“誰的账戶誰負責”“誰的商戶誰負責”“誰的錢包誰負責”,持續落實風險防控責任,斷开涉詐資金鏈條,切實做到“支付為民”。二是統籌平衡風險防控與優化支付服務。商業銀行、支付機構按照便利度不減、風險防控力度不減,優化服務要加強、風險管理要加強,這“兩個不減、兩個加強”原則,在風險防控同時為人民群衆提供便捷的支付服務,避免“一刀切”防控過度影響正常業務。三是要提升風險防控的精准度。商業銀行、支付機構要充分發揮大數據、人工智能等技術手段,提升風險識別、攔截精准性。加強對虛擬貨幣等新型領域風險防範,全方位堵截犯罪資金。四是提高全社會風險防範意識。按照打防結合、預防為先的思路,加大反詐宣傳教育,形成對網絡犯罪群防群治的良好局面。

此外,溫信祥提醒,廣大社會公衆為保障自身資金安全,要牢固樹立法律意識,依法使用账戶,拒絕出租、出借、出售账戶和幫助他人轉账,切莫貪圖小利,成為犯罪分子的幫兇。


鄭重聲明:本文版權歸原作者所有,轉載文章僅為傳播信息之目的,不構成任何投資建議,如有侵權行為,請第一時間聯絡我們修改或刪除,多謝。

推薦文章

Layer2 格局劇變:Base 生態有哪些關鍵亮點?

在激烈競爭的 L2 賽道中,原本穩坐釣魚臺的 Arbitrum 和 Optimism 似乎面臨着前...

加密泡泡啊
135 4個月前

XRP 漲至 7.5 美元?分析師告訴 XRP 大軍為純粹的煙火做好准備!

加密貨幣分析師 EGRAG 表示,XRP 即將迎來關鍵時刻,價格可能大幅上漲,這取決於能否突破關鍵...

加密泡泡啊
143 4個月前

以太坊ETF通過後 將推動山寨幣和整個加密生態大爆發

比特幣ETF通過後市場動蕩,以太坊ETF交易前景分析 比特幣ETF通過後,市場出現了先跌後漲的走勢...

加密泡泡啊
165 4個月前

ZRO為啥這么能漲?

ZRO概述 ZRO代幣,全稱為LayerZero,是LayerZero協議的本地代幣,旨在作為治理...

加密泡泡啊
123 4個月前

今晚ETH迎來暴漲時代 op、arb、metis等以太坊二層項目能否跑出百倍幣?

北京時間7月23日晚上美股开盤後 ETH 的ETF开始交易。ETH的裏程碑啊,新的時代开啓。突破前...

BNBCCC
142 4個月前

Mt Gox 轉移 28 億美元比特幣 加密貨幣下跌 ETH ETF 提前發行

2014 年倒閉的臭名昭著的比特幣交易所 Mt Gox 已向債權人轉移了大量比特幣 (BTC),作...

加密圈探長
129 4個月前