DWF Ventures 2025年趨勢預測：DeFi、AI、穩定幣以及消費者應用將成為主要敘事

2024 年加密行業迎來較多的機構級投資者的關注，ETF 和穩定幣也在穩定增長。 因此，DWF Ventures 對 2025 年加密行業整體持樂觀態度，並預測資金流入將轉向鏈上。 DWF Ventures 對 2025 年趨勢的關注：

• 穩定幣

• DeFi

• 面向消費者應用

• AI

穩定幣

Tether 和 Circle 長期以來一直主導着穩定幣的增長。雖然穩定幣主要作為交易和支付的媒介使用，但我們認為，它作為資產的角色也在逐步增強。 Tether 和 Circle 的盈利能力吸引了更多傳統金融科技公司進入穩定幣領域。

• Stripe 收購了 Stablecoin，進一步證明了傳統金融科技公司對這一市場的濃厚興趣。

• PayPal 聚焦於 PYUSD，並通過提供最高達 20% 的收益，推動其在 Solana 上的應用。

• 與 BlackRock 合作推出的 USDtb，通過 Usual 平臺為 RWA 收益提供了曝光，而 iUSDe 上线則標志着一個進一步的融合——將受監管的高 DeFi 收益首次引入傳統金融。

此外，DWF Labs 還在孵化名為 Falcoin Stable 的高收益穩定幣項目，計劃於今年上线。

因此，我們認為，隨着機構的加速進場，穩定幣的應用將在 2025 年迎來爆發式增長，收益的增長將惠及所有用戶。

DeFi

隨着穩定幣的增長，DeFi 也迎來了顯著的進步。許多 DeFi 協議的使用量快速攀升，Aave 和 Pendle 的協議收入創新高。

DEX/CEX 現貨和永久合約的交易量也在年初以來翻倍增長，主要受 Uniswap、Raydium Protocol 和 Hyperliquid 等平臺的推動。

隨着更多流動性湧入生態系統，我們將看到更多創新，特別是在收益層和借貸機制方面。

隨着吞吐量、延遲和執行方面的技術進步，以及如 Monad、MegaETH 和 Hyperliquid 的 HyperEVM 等即將發布的項目，DeFi 創新的動力將進一步增強。

面向消費者的應用

面向消費者的應用旨在降低非加密原生用戶的入門障礙。
TON 的迷你應用就是一個例子，用戶可以使用 Telegram 平臺快速上手，無需創建錢包或備份種子短語，最終引導用戶進入鏈上世界。

以移動為中心的體驗正在興起，像 Jupiter 這樣的知名協議，以及 Moonshot、Photon、BONKbot、ApePro 等交易工具受到追捧。因此，這將是 2025 年的一個趨勢，能夠提升用戶體驗並引入更多留存機制的協議，將會獲得更大的市場份額。

人工智能

過去幾個月，AI Agent 在加密社區內爆發，aixbt 持續佔據熱門榜單。這些機器人以驚人的速度處理信息並生成內容，全天候運作，不需休息，遠超人類。

目前，AI Agent 已經涉及多個領域，包括發現安全漏洞、評估代碼、無代碼框架、數據分析、基金投資等。我們認為，隨着 OpenAI 推出的 o 1 實現更為人性化的行為，下一波的創新將會帶來更多有趣的應用場景，尤其是在商業化方面。

AI Agent 的數量將持續增長，競爭也會日益激烈，如何找到合適的市場匹配（PMF）將是脫穎而出的關鍵。隨着 AI Agent 的廣泛應用，去中心化的 AI 基礎設施將在加密領域的各個層面得到快速發展。

鄭重聲明：本文版權歸原作者所有，轉載文章僅為傳播信息之目的，不構成任何投資建議，如有侵權行為，請第一時間聯絡我們修改或刪除，多謝。