穩定幣APY收益攻略:讓你的加密資產為你支付房租

2024-08-20 00:08:23

加密市場有一個特點:每個人都在談論如何賺錢,以及別人都賺了多少錢,但很少有人談論怎么控制回撤,以及賺取到的穩定幣怎么處理,怎么樣擁有一個較為合理的現金流。

畢竟加密行業反身性極強,牛市到來的時候,豬都能飛起來,但自由落體之際又宛如人間煉獄。在市場沒有那么多新敘事的「猴市階段」,很可能多做多錯。此時熟悉一些加密原生的理財方式和手段,形成更合理的資金分配,或許是件好事。

此前 Binance 的聯創何一也曾表示,理財是低風險的選擇。

實際上行業中沒有很多人在談論理財市場。除了資金問題外,主要原因可能是因為此類理財作為一錘子买賣,只需要存入資金即可實現「睡後收入」,沒有太多討論的角度,所以更多的時候分享只在一些特定的社區和熟人之間,就如同華語區的本末社區。而且這種實打實的收益,很多時候收益天花板是限定好的,為了避免收益被稀釋,傳播也較少。但這一領域的好處顯而易見,除了不存在 2 級市場的「接盤-虧錢」這一特性之外,還能讓你擁有嬰兒般的睡眠。

律動整理了一些近期社區談論度較高的 APY 項目,以穩定幣及衍生代幣為主,其中 DeFi 項目 TVL 均在 5 千萬以上,並且解釋了相對應的收益來源。DeFi 類主要來源是協議自有代幣的補貼,CEX 的理財項目來自於 CEX 與項目的合作,其中收益最高的活動 APY 高達 200% ,雖然暫時已經結束,但思路仍可以借鑑。以下項目均不構成投資建議,根據社區熱度的整理。

PayPal USD

目前社區討論度最高的穩定幣理財項目是由支付巨頭 Paypal 推出並由 Paxos 發行的美元穩定幣 PayPal USD(PYUSD)。目前 PYUSD 在 Solana 鏈上的 APY 收益率普遍高於 15% ,以 Solana 最大的借貸平臺 Kamino 為例, 3.2 億 PYUSD 享受着 APY 17.57% 借款收益,另一家借貸平臺 Marginfi 則擁有超 18% 的 APY 收益。

或許與近期 Solana 基金會大力推廣支付和 PayFi 有關。根據社區的說法,Solana 鏈上 PYUSD 的高額激勵是由 Solana 和 Paypal 共同提供,但目前尚未有關於補貼來源的明確聲明。由於有 Paypal 的背書,再疊加高額的利息, 8 月中旬 Solana 鏈上的 PYUSD 的發行量超越 Ethereum,成為 PYUSD 最大的發行平臺。

USDC-Sui

作為近期熱門的 Sol Killer,除了技術發展以外,Sui 對推進自身網絡的 DeFi 發展一直沒有停歇。作為 Sui 網絡上最大的借貸平臺,NAVI 上的 USDC 目前 TVL 超 1 億美元,且提供了 14.9% 的 APY 收益,同樣的,其中大部分收益來自於 Sui 對用戶的激勵。

由於目前進出 USDC 網絡需要通過 Wormhole 等跨鏈方式,且 Wormhole 對跨鏈有性能上的限制。如果想參與到 Sui 網絡的用戶需要合理規劃時間,流出時間余量。

Bybit-USDE

律動此前報道, 7 月 30 日,Ethena Labs 發布公告稱,自 8 月 2 日起,所有 Bybit 用戶只需在自己的 Bybit 账戶中持有 USDe 或使用 USDe 作為抵押品參與衍生品交易,即可賺取最高 20% 的 APY 收益,按日支付......

而截止本日發文,Bybit 的 USDe 收益 APY 為 12.47% ,仍有一定的競爭力。不過根據活動的公告顯示,本次活動的總獎池為 330 萬 USDe,如果用戶還想參與 USDe 的活動,應合理預計活動停止時間,避免活動停止後集中出售引發 USDe 潛在的滑點。值得注意的是,由於近期永續合約資金費率低於 0 ,Ethena 協議整體的收益也受到較大影響,其官網顯示 sUSDe 的 APY 為 4% 。

Aave GHO

DeFi 協議的標杆之一的 Aave 也在對其穩定幣 GHO 進行激勵性補貼,該激勵計劃使得 GHO 的 APY 升至 20% 以上。目前質押在其中的 GHO 約為 7500 萬。

用戶在質押了 GHO 之後,需要在由社區搭建的 merit 界面領取這部分激勵獎勵。

但值得注意的是,質押到協議中的 GHO 解鎖期為 20 天,這使得 GHO 的相較於其他協議來說,流動性的靈活度不高。

Binance-TON

Binance Launchpool 不僅僅上线了 Toncoin,也上线了一系列關於 TON 的理財活動。其中最值得注意的就是已經結束的 Super Earn 活動。該活動為 TON 持有者提供了一份年化 300% 的高額 APY 收益,即使每個用戶最多只存入 1350 枚 TON,且活動市場為 20 天。但預計收益也超過 200 枚 TON。不出所料,Super Earn 在开啓後幾分鐘內就達到了認購上限。

由於本次活動需要非穩定幣存入,作為優化方式。用戶可以在 CEX 質押穩定幣借入 Ton,即可在不考慮 Ton 漲跌的情況下獲得這份 APY。如果你是 DeFi Degen,更可以在 Ton 網絡上質押 USDT 借出 Ton,這種情況下,甚至不需要支付借款 APY,因為 USDT 的 APY 更高。此方式可廣泛應用於需要非穩定幣的場景。

上文總結了一部分社區討論度較高的穩定性理財的途徑,至於賺取更高 APY 收益的途徑,比如 DeFi 的二池和擼毛工作室的空投玩法,不論是收益的穩定性,以及收益來源還是兌現時間都不確定,暫未涉及。

通過持續尋找類似這種無風險收益的方法,任何熟悉加密的用戶都有機會參與其中,步入收入覆蓋日常支出的類「Fire」狀態。希望這份基礎的穩定幣 APY 收益攻略,讓大家在面對暴富神話的焦慮之余,也擁有最後的一片自留地。

本文不構成投資建議,用戶應考慮本文中的任何意見、觀點或結論是否符合其特定狀況。據此投資,責任自負。

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