花旗銀行、星展銀行等銀行在新加坡最大洗錢案後加大對高淨值客戶的審查力度

博鏈財經BroadChain獲悉，6月10日，據The Edge Malaysia，知情人士透露，陷入新加坡最大洗錢醜聞的花旗集團（Citigroup Inc.）、星展集團（DBS Group Holdings Ltd.）和其他銀行正在加強對其高淨值客戶和潛在客戶的審查，以避免非法資金流入。

據了解，除了星展銀行（DBS）和花旗銀行（Citi Bank），新加坡的大華銀行（UOB）、華僑銀行（OCBC）以及其他國際銀行也卷入其中，這些銀行正面臨越來越嚴格的審查和監管壓力，以提升其反洗錢措施的有效性。新加坡議會對此也提出了多個問題，要求加強對高風險客戶和投資實體的檢查。

幾家機構的私人銀行家也在接受額外培訓，以幫助他們發現犯罪分子用來掩蓋背景和資金來源的伎倆。這些舉措是自愿行為，表明相關機構正試圖填補在篩選客戶方面的漏洞。

新加坡金管局（MAS）最近完成了對涉及此案的一些銀行的現場檢查。

一些知情人士表示，在審查結束後，預計與犯罪分子交易最多的銀行（通過存款账戶、貸款和其他金融服務）將面臨金融監管機構的罰款和其他懲罰性措施。

新加坡金管局（MAS）發言人在回答彭博社的問題時表示，金管局將評估金融機構是否對洗錢和恐怖主義融資實施了充分和適當的控制，如果沒有達到要求，將採取行動，就像過去的案例一樣，監管工作正在進行中。

在洗錢案於2023年8月曝光後，新加坡政府成立了一個部際委員會，審查其反洗錢制度，並加強金融機構、房地產中介和貴金屬交易商等行業的防御。

新加坡警方發現這些嫌疑人主要通過在菲律賓運營的非法網絡賭博業務獲取巨額收益，並通過多種手段將這些資金洗白進入新加坡的金融體系。

他們使用了以下幾種主要手法：

購买護照和多重國籍： 為了隱藏身份和規避法律，這些嫌疑人購买了多個國家的護照，包括瓦努阿圖、聖基茨和尼維斯等國家的護照。

空殼公司： 他們在新加坡注冊了多家空殼公司，用這些公司來开設銀行账戶並進行復雜的資金轉移，以掩蓋資金的真實來源和去向。

奢侈品購买： 通過購买豪華房地產、珠寶、名牌包和手表等高價值物品，將非法所得轉化為合法資產。此外，這些物品中的一部分被存放在新加坡的保險箱中，以進一步隱藏資金。

例如，嫌疑人蘇建峯（Su Jianfeng）是該網絡中的關鍵人物之一。根據調查，他自2017年以來一直被中國當局通緝，涉嫌非法在线賭博活動。

蘇建峯（Su Jianfeng）在新加坡設立了多家公司，並通過僞造文件开設銀行账戶，用於接收和轉移非法資金。警方在他的保險箱中發現了1700萬新元的現金，以及其他大量資產。

2023年8月15日，新加坡警方在全國範圍內進行了大規模的同步突擊行動，新寶投資創始人蘇寶林等10人被捕。

本案中被抓獲的10名外籍人員涉嫌僞造文件和洗黑錢等罪行，涉案財物總值約10億新元，初步判定10人原籍均為中國福建省。

這次行動共凍結和查封了超過30億新元（約22.4億美元）的資產，包括150多處房產、62輛汽車、現金以及大量奢侈品。

此次醜聞涉及通過至少16家新加坡金融機構洗錢超過30億新元（約22.3億美元）的網絡賭博收益，嚴重損害了新加坡的國際形象，也暴露了本地和外國銀行在客戶篩查方面的漏洞。

新加坡金融管理局（MAS）已經對一些涉案銀行進行了現場檢查，並表示將對違反反洗錢規定的銀行採取嚴厲措施，包括罰款和其他懲罰措施。

星展銀行（DBS）在此醜聞中暴露的資金大約為1億新元（約7400萬美元），主要與被捕者的房產融資有關。