除 MiCA 外 還需要關注的 9 個歐洲重要加密法規

●歐洲理事會已經批准了備受期待的 MiCA（Markets in Crypto-Assets）法規，這是它成為正式法律的最後一步。

●可能在歐盟獲得通過的其他法律包括加密貨幣稅收報告標准，反洗錢規則，尋求發行數字歐元和智能合約法規等。

歐盟的重要加密貨幣規則手冊剛剛通過了最後的立法障礙。歐洲理事會的成員國代表以一致的投票批准了加密資產市場法規。這些被稱為 MiCA 的規則預計將在 6 月开始實施，新的法律將涉及消費者保護、市場誠信和金融穩定。瑞典財政部長 Elisabeth Svantesson 代表現任的瑞典理事會主席表示，這些規定將“更好地保護那些投資於這些資產的歐洲人，防止加密行業被用於洗錢和資助恐怖主義”。

在歐盟提供加密服務的公司將具有法律明確性，MiCA 允許他們將其許可證從一個成員國“轉移”到 27 個國家集團的其他國家。穩定幣發行者將需要滿足資本和儲備要求，並將面臨對非歐元計價的穩定幣的限制。關於穩定幣的法規將在 2024 年中期生效，其余的將在 2025 年初生效。在此之前，歐洲監管機構需要起草如何實施該立法的技術規則。

歐盟政策制定者着手結束加密貨幣“狂野西部”，並為其他司法管轄區制定監管藍圖。雖然 MiCA 被譽為第一項主要的、全面的加密資產監管，但這遠非唯一影響該行業的監管規則。以下是將塑造歐洲加密行業的另外九個規則。

加密貨幣的旅行規則

修訂後的《資金轉移條例》（TFR）要求資金發送者和接收者的加密交易都附有身份詳細信息。 這項規定預計將與 MiCA 同時實施。歐洲理事會於周二批准了 TFR。

Svantesson 表示：“今天的決定對那些濫用加密資產進行非法活動、繞過歐盟制裁或資助恐怖主義和战爭的人來說是個壞消息。”這項政策與金融行動特別工作組（全球反洗錢監督機構）對加密資產和反洗錢的建議保持一致。

值得注意的是，向不屬於第三方提供商的自托管錢包進行的轉账將需要包含價值超過 1,000歐元（約合 1,090美元）的轉账的識別信息。來自自托管錢包的純粹點對點交易不會受到該法規的約束。

反洗錢規則

歐盟的反洗錢規定（AML）已將去中心化金融（DeFi）、NFT 平臺和 DAO 列為義務實體。 MiCA 將這些排除在其範圍之外——在歐盟官員中引發了關於 MiCA II 的討論——所以 AML 法案填補了這些缺口。

對於加密行業來說，一個主要的討論點是對涉及價值超過 1000歐元（約合1090美元）的自托管錢包的商業支付設定的限制。區塊鏈倡導者建議政策制定者與 TFR 中概述的措施保持一致。

該法案的其他條款包括禁止如 Monero 或 Dash 等隱私幣，以及禁止匿名账戶。 預計談判將在夏季結束。

智能合約監管

目前正在歐洲機構之間進行談判的數據法案，包括了一條關於用於數據分享的智能合約的監管。 規定包括在智能合約中加入緊急停止开關。

雖然這個監管是為了覆蓋智能設備和物聯網設計的，但是行業中的一些人擔心監管的範圍並沒有明確定義，無法排除基於區塊鏈的 DeFi 智能合約。

歐洲加密倡議的執行主任 Marina Markezic 之前告訴 DL News，數據法案可能會讓公共區塊鏈在這樣的要求下無法使用。隨着他們進入談判的最後階段（預計到 6 月），這個行業協會已經向政策制定者提出了修改建議。

網絡安全法

《數字運營彈性法案》（DORA）為金融領域的公司（如信貸機構、投資公司以及加密服務提供者）的網絡和數據安全制定了標准。新的法律將從 2025 年 1 月开始適用，要求公司建立強大的 ICT 風險管理框架，向當局報告相關事件，並定期測試他們的數字運營。

“DORA 實際上是我們在歐盟數字金融工作的基石，”歐洲金融委員 Mairead McGuinness 在 11 月對議會成員說。“金融機構越來越依賴技術。越來越多的人和企業在網上管理他們的財務。因此，保護金融系統免受網絡攻擊和網絡欺詐至關重要。”

稅務報告

第八版行政合作指令（DAC8）對加密資產服務提供商的稅務報告提出了要求。根據歐洲議會的簡報，一個加密報告框架可能每年為歐盟的稅收增加高達 24 億歐元。

從 2026 年起，提供加密服務的公司將需要向國家當局報告其客戶的國內和跨境交易交易。 這可能包括非同質化代幣（NFT）和中央銀行數字貨幣。

在歐盟立法中，這是首次將抵押和貸款納入加密活動的定義，這引起了行業的反對。由於這是一個指令，而不是一個規定，歐盟成員國在如何實施規則上將有更多的靈活性。

對於所有與稅務相關的政策，由直接代表成員國的歐洲理事會將負責決策。理事會周一發布了文本版本，在通過文本之前可以等待歐洲議會的選擇性磋商。

代幣化市場沙盒

DLT（分布式账本技術）試點制度是一個監管沙盒，允許傳統金融參與者和市場新人嘗試代幣化金融工具和基於去中心化技術的創新市場。該項目於 2023 年三月啓動，並將持續三年。

歐洲證券和市場監管局將在試點中起到監管作用，並將在 2026 年 3 月就其調查結果撰寫報告。一旦提交，歐洲委員會預計將出臺立法提案。

DLT 試點制度是歐洲委員會在 2020年提出的數字金融套餐的一部分，與 MiCA 和 DORA 並列。

數字歐元

歐洲中央銀行正在為中央銀行數字貨幣的設計階段進行最後的衝刺。雖然預計將在十月份決定是否繼續實施，但歐洲委員會將於六月份提出立法提案。

數字歐元很可能會依賴於像私人銀行這樣的中介平臺為用戶提供錢包，而中央銀行本身無法進行數據收集。

“使用數字歐元可以幫助增加歐元在國際上的作用，”經濟專員在周一的歐元集團財長會議上說，並補充說 CBDC 可以幫助加強貨幣主權。

元宇宙和虛擬世界提案

歐洲委員會在四月份發布了關於虛擬世界的提案，並在五月初之前接受反饋。行業和專家對咨詢進行了回應，歐盟機構將在下次發布文本時考慮這些反饋。

據新聞稿稱，歐盟的提案旨在“基於尊重數字權利以及歐盟法律和價值觀”來監管新生的元宇宙。

歐洲官員對可能出現的反壟斷問題感到警惕，比如科技巨頭 Meta 創建一個單一元宇宙的愿景。

數字身份框架

歐盟提出了一種數字身份證，為公民提供一個可以訪問公共服務的個人錢包。 該立法包括零知識證明技術——在給定交易中只揭示必要的數據——作為保護用戶隱私的一種方式。

該行業反對議會取消電子分類账作為該框架技術基礎的可能性，前這個問題還在各機構間進行談判。

國際可信區塊鏈應用協會的一封公开信上寫道，“從法規中移除這個概念將會引發許多後續問題，因為電子账本現在被廣泛地用作信任架構的關鍵組成部分。”“電子账本在構建對抗網絡攻擊的穩健的歐洲數字基礎設施中是至關重要的，這對歐洲的企業和消費者都有利。”