Cook協議：讓金融沒有邊界

在傳統金融市場中提到資產管理服務，似乎只是大型機構和富人才會做的事情。資產管理服務市場費用高昂、利潤數據不透明等等這些因素，使得資產管理對於普通用戶而言變得遙不可及。

另外，還有很多才華橫溢的基金經理，由於缺乏平臺和資金難以施展身手。市面上正缺少一種方式可以改變資產管理的現狀，以及滿足普通投資者獲得高質量投資機會的需求。

區塊鏈作為一個具有無需信任、無需許可、透明、點對點的特性的技術，在去中心化金融市場（DeFi）似乎為資產管理服務帶來了新發現。

基於以太坊的資產管理服務市場協議，即 Cook 協議，建立了一個透明而靈活的資產管理服務市場，以滿足所有投資者和資產管理服務商的各種需求。

為此，我們邀請了 Cook Protocol  CTO Cage，給我們分享關於去中心化資產管理服務的相關內容。

以下為訪談原文：

項目簡介

白話區塊鏈三黎：首先，請 Cage 給大家簡單介紹一下自己以及 Cook 協議吧？

 Cage  ：大家好，我是 Cook Protocol CTO, Cage, 我是於卡內基梅隆大學榮譽畢業生和硅谷資深工程師，曾是多家硅谷頂級公司的首席工程師。目前主管前端和後端技術开發，很榮幸來到白話和大家做這場 AMA。

庫克協議是一個跨鏈的去中心化資產管理服務協議，或者也可以稱為一個去中心化的基金市場協議，在這個平臺上主要有兩個角色，一個是基金經理，一個是投資人。

基金經理可以自由的創建自己的基金，使用高級交易工具進行資產配置，投資人則可以根據自己的風險偏好和投資理念選擇相契合的基金進行跟投。整個庫克協議平臺都會通過智能合約來實現，確保資金的安全以及利潤和風險數據的透明。

它的意義在於普通投資者可以在上面跟投基金策略實現更高的投資回報，專業投資者可以在上面貢獻自己的策略，开設自己的基金，把自己的投資經驗和能力轉化為更大的價值。

白話區塊鏈三黎：由於資產管理服務市場費用高昂等問題，在傳統金融市場中的資產管理服務，似乎只是大型機構和富人才會做的事情。那么 Cook 是採用什么樣的方式來打破這種局面的？

 Cage ：其實傳統中心化基金管理有許多不透明及不公平的地方，基金管理人可能拿着投資人的錢獲取高額回報卻只分少部分給投資人。許多基金也有限制投資人的最少投資額度，對於資金量少或是沒有人際關系的投資人來說是很不公平的。

在傳統中心化基金管理，其實對基金管理人也是很友善，想要創建自己的基金其實隱性的花費是很高的，例如需要執照，要通過許多繁瑣的法律規定等等......

而 Cook Protocol 是一個去中心化平臺，本身就是一個完全开放的，任何人都可以參與Cook Protocol。整個機制有供給端和需求端，供給端是資產管理服務的提供者，也就是基金經理，而需求端就是需要資產管理服務的散戶投資者。

我們主要為基金經理和投資者之前搭建一個橋梁，讓基金經理可以透過平臺創造更多的金融價值。

而基金經理通過我們的平臺幫助投資者管理資產的同時也會收取一定的管理及分潤費用，以激勵更多優質的基金管理人加入，創造出更優質的策略，在這樣的正向循環下，Cook Protocol  將會帶來無限量的成長，和基金管理人及投資人一同在Defi世界獲取利潤。

白話區塊鏈三黎：目前去中心化金融 DeFi 上的應用已經有很多了，比如去中心化交易平臺、借代平臺、預言機和去中心化交易聚合器等等，你們是基於什么樣的考慮來進入資產管理這個賽道呢？Cook 協議和流動性挖礦聚合協議相比，有哪些差異？

 Cage ：我對資產管理平臺的未來十分看好，尤其是在以太坊 2.0 或是其他 Transaction fee 較低的公鏈上，原因是資產管理能夠覆蓋更多的用戶，隨着整個 DeFi 生態越來越完善，會有更多的金融產品出現。

這對整個生態系是好的，但可能對於很多用戶來說，他們因為缺乏時間或是專業知識，導致不知如何尋找適合的投資或是資產管理標的，此時資產管理平臺將繁瑣的投資策略轉化為容易跟投的使用者介面，將可以吸引到更多用戶的眼光。

相比於傳統的收益聚合器類項目，庫克協議主要有這么幾方面的差異：

1.庫克協議是一個跨鏈的資產管理平臺，除了以太坊，還將部署在 HECO，BSC，Polkadot 等公鏈上，幫助大家在不同公鏈上進行資產管理。

2.庫克協議將支持接入更多底層基礎設施包括去中心化交易所，借代，挖礦，衍生品，以及保險平臺，讓基金管理人有更多資產配置選擇。

3.收益聚合器一般都是執行提前定義好的开源被動策略，庫克協議不僅支持被動策略，同時允許基金經理主動進行交易，比如根據認知提前埋伏有潛力的 Token 或者搶頭礦等。

4.DeFi 是黑客攻擊重點照顧對象，我們將會支持給基金上保險，在極端情況下保護投資人的利益。

5.庫克協議將會依據航海與冒險這個設定設計 NFT 遊戲，增強產品的趣味性和用戶粘性。

近期動態‍

白話區塊鏈三黎：關於以太坊性能問題，白話區塊鏈上周也做了一場關於 Layer 2 的 AMA。鑑於 Layer 2 發展還需要時間，對於很多無法接受等待的人而言，會選擇新的方向。比如 BSC、HeCo 公鏈等，Cook 怎么看這一局面，有相關布局嗎？

 Cage ：在過去幾個月中，我們可以看到由於 gas 費的飆升，以太坊的對於大部分人來說已經越來越不友好了。在這個背景下，我們也看到了 HECO 還有 BSC 生態的快速崛起。

layer 2 的確是一個不錯的選擇，但我個人更期待 ETH 2.0 的到來，他才是完全把以太坊上的運算限制全部解放。

對於庫克協議而言，我們的愿景是讓優質的金融服務更加普惠大衆化，而不僅僅限於富人以及機構。因此我們會將庫克協議跨鏈部署至 HECO, BSC，Polkadot 等一系列費用更低，速度更快的公鏈上，讓大家都可以享受到優質的資產管理服務。

白話區塊鏈三黎：據了解，Cook 原定將於這個月上线 Uniswap 進行流動性挖礦，目前進展如何呢？

 Cage ：我們預計 3 月底上 uniswap，沒錯，就是接下幾天。接着會开啓流動性挖礦，這部分還請各位夥伴關注我們的官方公衆號，目前不管是產品开發的進度，或是流動性挖礦智能合約开發進度，都在順利地在進行。

在流動性挖礦开啓後，預計一兩周後會於以太坊及火幣 HECO chain 开啓Cook Protocol 第一個產品: 庫克指數。

庫克指數將會復蓋鏈上主要虛擬貨幣以及新興貨幣，以抓取市場整體成長以及新興產品的發展，除此之外，庫克指數策略更會將主流 Token 放到其他 DeFi 產品進行 yield farming，以獲取額外收益，目前开發進度都在預期進度中，產品上线時也會進行官宣，還請各位持續關注我們的公衆號。

白話區塊鏈三黎：對於最近在遊戲和藝術領域內大熱的 NFT，你怎么看其接下來的發展，Cook 有參與做一些什么嗎？

 Cage ：我個人是很开心地看到 NFT 的發展，它是連結區塊鏈虛擬世界以及實體世界藝術產品的新興項目，這也代表着區塊鏈的技術落實到更廣的層面，能讓更多世人看到鏈上的發展及其實用性。

其實 Cook Protocol 已協同 Bondly Finance 及其卡牌遊戲 BCCG 成為我們的社區成員進行本次獨家數字收藏品的發售，讓大家驚呼的是，就在幾天前，Cook Protocol 相關的NFT產品僅上线一分鐘便售罄，OpenSea 上的價格已經漲至 5 倍，我們團隊皆對這樣的效果感到十分开心及榮幸。

團隊及技術

白話區塊鏈三黎：很多人稱 Cook 是硅谷的網紅項目，這和其核心團隊有關系嗎，請給我們簡單介紹一下Cook 的核心團隊吧？

 Cage ：我們的團隊成員來自於世界一流大學和頂尖的公司。成員背景有伯克利，斯坦福，卡內基梅隆畢業的，也有在硅谷大廠，谷歌，Youtube，Dropbox 的工作經驗。所有的技術團隊成員在智能合約开發，戶界面設計，前後端編程，人工智能和雲基礎架構等方面加起來有數十年的經驗。

團隊在區塊鏈領域擁有超過數年的經驗，並且在行業中擁有不少的人脈和資源。除了核心團隊之外，在過去數月中，庫克協議團隊也廣收世界各地優秀的人才，有來自歐洲，亞洲，美國等工程師，社群管理經理，投資人的加入，幾乎可以說是個非常國際化的團隊，24小時都有人在為 Cook Protocol 提出貢獻，團隊的向心力也很足夠，大家都很开心能一同為 Cook Protocol 努力。

白話區塊鏈三黎：對於資產管理服務來說，安全是至關重要的存在。Cook 協議在這方面有哪些考慮呢？

 Cage ：首先關於代碼層面的話，我們有着比較優秀的技術團隊，有着扎實的技術實力。我們也大量採用了行業標准的技術框架，比如 Open Zeppelin

還有我們做了很多的測試來降低安全風險。我們用的都是業界最頂尖的審計機構來審計我們的代碼。

在協議層面，由於區塊鏈上所有的交易記錄都是公开透明的，基金經理的過去表現都可以查得到，基金經理可以通過良好的歷史記錄贏得大家的信任。

同時，开設基金需要質押 COOK Token，如果基金經理做任何違規的行為，ckToken持有者可以通過提案和投票將他之前質押的 COOK Token 沒收作為懲罰，甚至替換掉基金經理。經理使用的DeFi產品及 Token，也都必須是 Cook Protocol 上白名單中的，以確保基金管理人不會作惡。

如果基金經理需要額外權限，那么他需要通過DAO的方式來做出提案，並由投資人在鏈上投票決定。而在設計產品的時候也非常看重用戶體驗，我們前端會非常的簡單易用，讓用戶在操作上不容易出錯。

白話區塊鏈三黎：據了解，Cook 協議第一批支持者認購的 Token 將採用一種特別的鎖倉機制：價格解鎖為主，時間解鎖托底。這具體指什么，也請給大家分享一下 Cook 的初始發行量、分配情況和解鎖機制是怎樣的？

 Cage ：Cook 發行量為100億顆，具體分配可以參照我們官網上的白皮書，而基於時間的解鎖機制會保證每個月至少有1/12的 Token 得到解鎖，確保投資人在將在一年內拿到所有 Token。

而如果市場需求導致 COOK 價格提升，那么基於價格的解鎖機制將會被觸發，釋放更多 Token 來滿足市場需求。同時為了防止極端行情下的價格急劇飆升而導致市場上突然出現過多的 COOK Token，每周最多會釋放 5 %的 Token 來防止價格波動過於劇烈，保證價格的穩步上漲，塑造共識。

舉個例子可能比較易懂些，假設在第一個月價格沒有任何變動，那么 1/12 的 Token 將會解鎖。如果第一個月價格漲了3倍，那么根據價格解鎖機制將會有 15% 的 Token 得到釋放。如果剛上线第一周價格就長了 3 倍，那么這周最多會釋放 5% 的 Token ，而不是 15%。

白話區塊鏈三黎：另外，ckToken 和 Cook  Token 有什么區別，分別有什么應用場景呢？

 Cage ：COOK Token 是一種治理型 Token ，可用通過提案，投票的方式治理庫克協議。基金管理人在創建基金時也必須質押 Cook  Token ，而 Cook  Token 持有者也能夠分享到平臺上的額外收益。

ckToken 則用於代表跟投基金部分所有權的憑證，每個基金都有獨有的ckToken。比如當用戶投資了基金 A，那么用戶將會根據比例得到一定數量的ckTokenA，代表了該用戶在基金 A 的所有權。

ckTokenA 持有者享有基金 A 的治理權限，可以通過提案，投票的方式治理該基金，包括修改基金 A 的 DeFi 協議白名單，和替換基金經理等。ckTokenA 的持有者同時可以通過 ckTokenA 隨時贖回基金中自己的本金以及收益。

未來規劃

白話區塊鏈三黎：據了解，Cook 已經與跨鏈 IDO 平臺 Poolz 建立了战略合作夥伴關系，並計劃明天（3月30日）在 Poolz 平臺上公开銷售 Cook  Token 。除了這個之外，Cook 近期還有什么動態進展嗎？

 Cage ：庫克協議正在 DuckDAO、Poolz、WeStarter 以及 BSCPad 上進行白名單登記，我們很开心能夠與這些平臺進行合作，希望能透過 Cook Protoco 為更多的投資人及基金管理人帶來福利。

除此之外，很快地，我們也將在 Uniswap 上 list Cook Token 以及开放挖礦獎勵，還請夥伴們持續關注我們的微信公衆號，以獲取第一時間的官方正確消息。

白話區塊鏈三黎：Cook 協議發起之時，曾強烈支持將與項目相關的任何事物都以去中心化的方式推進。現在在日常的工作推進也都會事無巨細地公布出來。但是可能在管理的過程中完全去中心化會降低決策效率？有遇到過類似的情況嗎？最後，關於Cook未來的一些發展規劃，請給我們分享一下吧？

 Cage ：好的。庫克協議團隊一直秉持着自下而上的工作方式，我們相信集思廣益，相信开放式創新，相信社區的共同參與能夠為庫克協議指明更好的發展方向。

目前由於去中心化決策系統還不成熟，對於日常運營的決策團隊內部會投票表決來提升效率，但是我們相信未來去中心化決策方式會成為主流，我們將會推出DAO來讓社區一起治理庫克協議。

社區提問 

1、Cook將跟蹤哪些資產？首款基金規劃如何，投資者什么時候可以參與？

 Cage ：首款基金將會是庫克指數，詳細內容我們會再宣布，預計是於4月中旬至下旬時推出，屆時大家都可以參與即使用庫克協議的第一個產品。

2、如何解決投資者對船長的信任問題，避免“老鼠倉”或者基金管理人與項目方聯合作惡的可能性？

 Cage ：基金管理人在庫克協議上的策略只能使用白名單中的 Token 或是產品，而白名單的內容將會是由基金投資人一同管理，因此可以防止基金管理人和項目方聯合作惡的行為。

3、用戶跟投基金經理的基金是用統一的U跟投，還是用其基金組成的其他幣種？收益結算是否要經過一定時間的鎖倉？”

 Cage ：在跟投基金時，目前支援的是穩定幣及其他主流幣，例如 BTC, ETH等，未來可能按市場發展，會在支持透過不同的 Token 讓投資人進行跟投的。

4、基金經理的篩選 就只看他以往的業績么？

 Cage ：還有看它的信任度，是否能長期在庫克協議上生存，這些都會透過市場機制，優勝劣退

5、有沒有測試體驗活動?”

 Cage ：這個倒是個好問題，我們也有在思索這個可能性，屆時請還以官方宣發為主。

END

作者 | 三黎

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