從交易新手到交易小成的四步

2024-04-29 18:04:01

建立正確的趨勢交易理念，到形成交易系統，再到具體成規則，然後付諸實施，不斷約束自己的人性，和自己做鬥爭，這是一個過程，這是一個學習的過程，也是一個歷練的過程，也是從復雜到簡單的過程，一個人性歷練的過程，一個不斷完善系統規則，重塑自我的過程。

以我十多年的交易人生，和周圍認識的交易人士為例，從悟到，到小成，大致分為四步：從悟到到判斷趨勢，再到細化規則，到自信，到信念，最後小成。具體來看：

一、第一步：悟到“行情是有趨勢的、要順勢而為”

剛入交易這一行的時候，我們只盯着當時的K线，很可能覺得市場是混沌的，一會兒漲，一會兒跌，今日漲，明日跌，感覺亂而無序，摸不清頭腦，一團麻，就像一堆麻繩一樣，總也捋不順，混混沌沌，我們總是追漲殺跌，或者抄底摸高，總之，自己整日就像一只無頭蒼蠅一樣亂撞。

那怎么樣才能算渡過這一關呢？

我的體會是悟到了“行情是有趨勢的、要順勢而為”，不止盯着當日的K线，還會看長周期的K线，明白了漲的時間挺長的，這就是上漲的趨勢，在這個時間段，做多，能夠體會出：盈的概率高，而且盈的收益率也高，感覺這個時間段做多，單子做的比較舒服，能夠輕松盈利；同樣，跌的時間挺長的，這就是下跌的趨勢，在這個時間段做空，感覺盈利相對輕松。

簡單來講，就是能看大周期的K线走勢，體會出了順勢而為的重要性。

二、第二步：能夠粗糙地利用工具，辨別市場所處的趨勢

如果只有第一步，你會覺得“趨勢是事後諸葛亮，漲了好遠了，才能發現是漲勢，行情都快結束了，我哪還敢去追多？”於是，你陷入困境，行情剛开始啓動上漲的時候，你不知道是什么趨勢，也認為行情有可能是反彈，應該逢高做空，才叫順勢；也可能認為漲勢出來，應該逢低進多，才叫順勢。總之，此時，你弄不清楚，到底是做多才叫順勢，還是做空才叫順勢，感可等行情漲了好遠了，才發現是漲勢，後悔莫及，又擔心行情末尾，沒有辦法追多了。此時，雖然知道順勢而為是重要的，但不能較早判斷出市場所處的趨勢。

那么如何渡過這一關呢？

我的體會就是找到判斷趨勢的方法或工具，簡單地說能辨別市場了，例如用均线來判斷大勢，當價格在某個大周期均线之上，就認為是漲勢，或用趨勢线來判斷大勢，價格在某個趨勢线之上，就認為是漲勢，等等，總之，粗糙地找到了某個工具，作為判斷趨勢的依據和支撐。當判斷為漲勢後，此後就是一根筋做多，判斷為逆勢的時候，此後就是一根筋地做空，做到順你判斷的勢。

三、第三步：細化入倉點、止損止盈點、倉位，形成明確可執行的交易規則，即交易系統

只有第二步的話，你只是能粗糙地判斷出行情的大致趨勢，但是何時入倉呢、止損如何設置呢、何時止盈呢，光知道了大致趨勢，你仍然困難重重，例如雖然判斷出了漲勢，但看到行情已經上漲較大，上漲較快，不敢進多；進多了，但不懂止損的設置，當行情大幅下跌，或者你的大勢判斷是錯的，或者行情已經由漲勢轉為跌勢了，你傻二愣丁地還持有單子，害怕自己止損剛出來，行情就企穩上漲，不忍止損，不斷一拖再拖，結果虧損太大；你不懂止盈，當出現利潤了，不知道何時要止盈出來，要不有一點利潤，你就趕緊撤離，導致大行情只賺了個皮毛，要不就是當利潤回吐，你不忍看到利潤回吐，想等利潤恢復過去再止盈，結果浮盈變浮虧，浮虧變巨虧。等等，總之，在這個階段，你的止損較大，账戶波動較大，時而大虧，辛苦賺的利潤，總是一下子坍塌。

如何渡過這一關呢？

我的體會是把規則具體化，細化入倉點、止損止盈點、倉位，形成明確可執行的交易規則，即交易系統。這個步驟，時間較長，又分為幾個小步，分為开倉、止損、止盈和倉位：

1、明確开倉信號

开倉是你的第一步，在現實中，我們开倉不是晚了，導致錯過了，就是早了，被套，浮虧壓力大，而且开倉後面對止損，就會恐懼，就會害怕，就會膽怯，而不敢入單。你是進也對，不進也對，進也錯，不進也錯。進這一切都表明你的入倉點模糊、不明確，缺乏可執行，沒有具體的規則依據，才導致了系列問題。

當然了，不僅是你的入倉信號不明確，而且還很可能你的入倉信號不科學，進了就容易被套，成功率低，入倉了，行情總是就結束了，或者先洗你一下，打你的止損，然後再前進，把你丟下車、起塵而去，導致你面臨多次的入倉、被打臉，你自然再面臨下次开倉信號的時候，你會膽怯，會害怕，不敢進。這個問題，都是因為你的入倉信號不科學所致，缺乏概率上的統計和大量樣本的檢驗。

你明確了你的入倉信號，而且經過檢驗，你的入倉信號是科學的、有統計驗證的，在這種情況下，你入了倉後，你大概率上是盈利的，你當然就自信起來，下次再次面臨开倉信號的時候，你知道他是概率上能盈利的，你自然就敢入倉；而且你的入倉信號是明確、可執行的，不是模糊不定的，所以你的入倉不是瞻前顧後、搖擺不定、矛盾重重，而且清晰可見，進就是進，不進就是不進，沒有猶豫地余地和回旋空間，自然就容易執行，就不容易產生不執行的問題，執行起來遊刃有余。

2、明確止損設置

止損更難，因為有可能止完損、價格就回來了，你懊悔，來回的打止損；有可能不止損、就繼續虧，你也後悔，後悔未能及時止損；止損在你心目中變得重要起來了，知道要止損，於是有點價格的下跌，你就會止損，結果只是正常的調整，你止損後，行情又很快恢復漲勢，你懊悔不已。總之，你怎么做，也感覺做不到最佳，總是面臨是止損還是不止損的矛盾。

而且止損後，你出現虧損，對你的打擊、心理的打擊，你是否可以很理性地不報復性交易？你還有再次面對开倉機會時入倉的勇氣嗎？如果市場不給你止損的機會呢，例如，市場开盤大幅高开或低开，或者大幅跳水，讓你來不及止損，或者點位止損過大，大超你的容忍範圍，你怎么辦？一旦止損失控，人就會有一種賭，放手一搏，任其虧損不斷地擴大，最後是情緒崩潰、爆倉。

這個系列問題就是你的止損設置有問題，止損設置是模糊的，導致你經常面臨是否應該止損的問題，而且你的止損設置也可能是不科學的，導致止損後價格又大概率回去，導致你不愿意止損。

止損，一旦有一套成熟的系統後，止損就變得清晰可見了：什么時候需要止損，什么時候虧損是暫時的，什么時候止損後發現錯了，可以追單。止損設置要明確，也要科學，止損後，行情能大概率上，能給你更好的價格或更多的時間，你能接回，這就說明你的止損設置是科學的，這就牽涉到止損設置的科學性，止損能做好了，基本上可以做到不大虧了，也是入門的標志。

但是，你即便學會了止損的科學設置，止損仍然是不可避免的，因為誰也不可能都對。想賺錢，只有靠少止損多止盈，或者小止損大盈利，最後遇到極端的行情要有應對的手段。所以解決了止損的問題，證明你的系統也完善起來了，止損能做到了，執行了，也就會不大虧了，也代表入門了。

止盈和止損類似，止盈是變相的止損，只是止盈的條件會比止損松一些，嚴進寬出嘛，就不多談了。

3、形成明確、可執行的交易系統

當然了，上面的每個信號都不是孤立的，而是相互影響的，一環扣一環，例如，你入倉的時機和點位不同，決定你的點位止損會有不同，在每筆損失控制的情況下，也決定你的倉位會有所不同，如果入倉比較及時的話，點位止損就會比較小，點位止損的設置會比較主動，倉位也可以有所放大；相反，入倉時機有所滯後的話，點位止損就可能比較大，此時要控制止損，需要對點位止損進行調整，也決定你的倉位會適度縮小。等等。

總之，每個信號不是孤立的，是相互影響的，所以當你明確了每個信號後，你還需要根據邏輯，進行一定的組裝，就像車鏈子一樣，把每個環節連接在一起，就形成了明確、可執行的交易系統。

這一關是最關鍵、也是最困難的一步，因為交易不是簡單的正確與錯誤，交易中沒有絕對的正確或者錯誤，都有着自己的適用條件；而且，正確的交易方法，不一定都會賺錢，還可能較長時間不斷虧錢，這會導致你中途失去信念，不斷更替方法，無法形成穩定的交易系統，或者錯誤的交易方法，也會讓你經常賺到錢，甚至賺到大錢，導致你不會舍棄錯誤的交易方法，而讓錯誤的方法一直陪伴着你。

所以這一關的困難之處，是需要嚴密的邏輯、大量的數據樣本和概率支持，是很困難的，但也最關鍵的。我見過的大部分做交易者，做了十年甚至二十年，都未能形成自己明確的交易規則，而是交易方法漂浮不定，無規則可依。

要想渡過這一關，需要大量的實战、虧損、總結、再總結、再實战、虧損、再總結。總之，很困難，一眼望不到邊，會感覺到紛亂復雜、毫無頭緒可言，悟性高的人，需要七年左右，而且你要能熬過這七年，七年之中你的資金不能虧完，所以是比較困難的，當然對於大部分人而言，我見過的人，大部分人十年甚至二十年都未能總結出來。

當然，最快的捷徑，是這個行業中成功的人，將自己的成功方法，都傳授給你，你就省去了大量的總結、虧損、總結、虧損的無限循環，只需要不斷的練習、練習、大量練習，就能較快掌握，可能需要一年左右，可以看一本書《刻意練習》，裏面講解在某個領域做成行業最傑出的最簡單方法。

只要你過了前三步，你會發現“哎，你基本上能做到不虧了，能有所盈利了”，你慢慢地就自信起來了，虧損時，你一樣地有自信，甚至你能把止損變成盈利了。此時，你的技能成熟了。

四、第四步、明確“有所不為”，大刀闊斧砍、砍、砍自己能力圈之外的行情和利潤

十多年前，我也認為，當我完成了第三步後，我的账戶應該是穩步增長的，我應該是穩定盈利的，可是我完成了第三步後，發現不是，我的账戶仍然是時而盈利、時而虧損，雖然整體是盈利的，我的交易系統是完全可以做到非常穩定的盈利曲线，但實战中一直利潤震蕩式上漲、不穩定，我始終沒有想明白原因，一直不斷反思、總結，還一度懷疑我的性格、心態是否適合做交易，花費了很長的時間，甚至比第三步的時間還要長，我才找到了原因，才开始了第四步。

如果只進行到了第三步，雖然你的交易技能成熟了，但此時，你仍然會遇到執行中的難題，會有許多心理障礙，你雖然有了交易系統，但無法讓自己去執行，無法做到知行合一，該做的沒做，不該做的卻做了，例如：看到了自己的系統沒有發出入倉信號，但事後看，沒有入倉的行情卻是大行情，自己懊惱，开始反思，於是修正的交易系統，降低入倉門檻，結果在後面的行情中，遭遇虧損，再开始修正系統；看到了這個品種發出了信號，就直接追，看到那個品種發出信號，就直接追，來回奔波，疲於奔命，最後可能發現止損一大堆；有了利潤後，害怕利潤回吐，不能持有單子；如果沒有到止盈信號，結果利潤大幅回吐，此時會懊惱自己沒早點止盈，後悔自己貪了，應該早點跑，結果造成後面的有點利潤就跑、當然，太多的心理障礙，都不斷阻擋自己的執行，不斷困擾，不斷在各種矛盾之中焦灼。

那么如何渡過這一關呢？

根據我自己的交易經歷，第四步不是最困難的，但卻是很關鍵的，我所花費的時間比第三步還要長。如果第四步沒有完成，第三步只是讓你不會虧損了，整體能盈利，但會時而賺、時而虧，盈利不穩定、盈利弱，账戶波動大，盈利也不大，只有第四步後，你的账戶才能出現穩定的盈利、回撤小、盈利大。

我的體會是懂得“有所為，有所不為”，大刀闊斧砍掉自己能力圈之外的行情和利潤。完成了第三步，僅表明你明確了“有所為”，懂得了如何幹，悟性高的人需要花費七八年，但那只是交易的中級階段；但你沒明確“有所不為”，這才是交易的高級階段。

好多人完成了第三步，本可以盈利，但最終账戶還是回撤大、極不穩定，因為沒有明確“有所不為”，沒有明確哪些利潤才是自己的，哪些利潤是別人的，別人的利潤也想落入腰包，不落入腰包就嘴饞眼饞，就會導致自己不顧及信號而去盲目追單；沒有明確哪些行情注定是與自己無緣的，對於自己抓不住，或錯失的、事後看比較大的行情，總是耿耿於懷、鬱鬱而終；哪些品種根本就不是自己的菜，做某個品種，無論怎么做總是虧，甚至從沒從它身上賺過前，但卻控制不了還要做它、、、、、本質上就是沒有明白自己的能力圈。

對於技術分析而言，因為你基於技術分析建立起來的交易系統是不可能抓住所有行情的，連一半的行情都抓不住，能抓住三分之一的行情，你的盈利就足夠了，但是你不理解，沒有領悟，總覺得錯失了行情和利潤，自己心不甘，總覺得是自己的交易系統有問題，每遇到一波錯失的行情和利潤，你都心痛、鬱悶，要修正自己的交易系統，以希望能使自己的系統在下一次抓住類似的行情和利潤；或者看到漲勢或跌勢兇猛的行情，心痛刀割，沒有出現自己的入倉信號就領先搶跑，想多賺點，暫時舍棄自己的交易系統，而且告訴自己“這是例外，僅這一次，下不為例”，經常這樣去重復。

在投資中，你是鋼鐵的圈內資深人士，你看到化工上漲或者農產品上漲，而自己的鋼鐵卻沒漲，一直沒行情，你會心痛、心癢，就會去做化工或農產品，但由於不是你的擅長，你不太懂，結果總落入陷阱，導致辛苦從鋼材中賺的錢，回吐，還導致虧損；你是醫藥行業的資深人士，醫藥股好久沒漲，你看到科技股上漲，你忍受不住自己去做科技股，但不太懂，結果調入陷阱，账戶回撤大。

因為你沒理解“有所不為”，沒有劃清自己的能力圈，導致面對錯失的行情和利潤，你都會自責，指責自己為何會錯失了行情和利潤？自己沒抓住，就會對自己的交易系統做出懷疑，在懷疑的背景下，自然就會不斷地出現不執行的問題，時而執行，時而不執行，就會出現利潤該賺卻沒賺、不該虧卻虧的循環，然後就產生了內心後悔等等其他的心理障礙。

我的理解是，你要明白“有所不為”，就要劃清明確的界限，你需要明確哪些品種需要舍棄、哪些行情需要舍棄、哪些利潤需要舍棄、哪些機會需要放棄，明確自己交易系統內的行情和利潤才是自己的，交易系統之外的行情和利潤，再大也不是自己的，與自己無緣，一旦將自己的入倉信號、止盈信號降低到這個標准後，則此後的交易質量便無法得到概率上的保障。只在自己擅長的領域內進行投資，守住這個能力圈，你才比別人有優勢，領域外的機會放棄、扔掉，那些都是你的陷阱。巴菲特一生堅持做消費行業的投資，因為他不是理工出身，商科出身，看不懂科技，根據自己的能力圈，一生堅守消費和價值投資，當然很少的情況下他偶然投資過科技股，業績卻不好，更加堅定了他的堅守。

當然了，你的能力圈是可以拓展的，“有所不為”的部分可以變成“有所為”，例如發現了新的成功率高的信號，或者通過大量的閱讀和研究，深入了解了新的行業，但是這需要經過大量的驗證、豐富經驗，發現你的這個拓展的能力圈，是能盈利的，才在實战中去運用，才成為你的“有所為”的部分，否則就死守“能力圈”，堅守自己的能力圈。