Jasper Vault推出時間鎖期權：比特幣點對點生態的新敘事

2024-05-09 20:05:20

5 月 9 日至 10 日，Bitcoin Magazine 首次在香港舉辦全球比特幣大會。Jasper Vault 作為點對點去中心化金融的堅定繼承者，在大會期間推出針對原生比特幣 Layer 1 資產的點對點期權交易產品—時間鎖期權（Hash Timelock Contract Options，簡稱 HTLC Options）。時間鎖期權是在不改變原生比特幣點對點支付特性的基礎上，利用哈希時間鎖合約將期權行權價的支付作為時間鎖合約的條件，結合 Taproot 籤名算法來實現在比特幣原生鏈上的點對點期權交易協議。

Jasper Vault 提出的比特幣 DeFi 路线明顯不同於目前比較流行的比特幣 Layer 2 的 Wrapped Tokens 或者跨鏈橋。Jasper Vault 的時間鎖期權協議允許期權購买者使用穩定幣 USDT 在 EVM 鏈上支付期權費，而期權標的物仍然是比特幣本身。清算仍然使用比特幣 Layer 1，不需要離开比特幣網絡的 UTXO 账戶。因此，在交易過程中無需跨鏈橋或轉換為任何包裝代幣（Wrapped Token），完美保留了比特幣點對點去中心化的安全性。

用戶在使用時間鎖期權協議時，需要同時持有兩個錢包：比特幣錢包（如 Ledger）和 EVM 錢包（如 MetaMask）。點對點的互操作性包括兩部分，期權標的物比特幣的交割在比特幣 Layer 1 的 UTXO 账戶進行，而期權費和行權價的支付則使用穩定幣（如 USDT）在以太坊（Layer 1 和 Layer 2）鏈上，通過雙方對應的抽象账戶（ERC-4337, Account Abstraction）來完成。時間鎖期權協議同時兼容在 Solana 上使用程序派生账戶（Program Derived Addresses，簡稱 PDAs）完成期權行權。

Jasper Vault 在不改變比特幣 Layer 1 的點對點原生生態基礎上，提供了一種將加密貨幣中最重要的資產比特幣引入到以太坊 Layer 1、Layer 2 以及 Solana 鏈上的方法。通過這種方式，在保持點對點基本生態的同時，實現了跨鏈账號之間的完全可互操作性（Interoperability）。

比特幣時間鎖期權的核心技術是基於哈希時間鎖和 Taproot 多籤結合智能合約公鏈的可編程性，提供了原生比特幣的去中心化金融期權交易。其優勢包括：

1. 繼承比特幣點對點生態：交易雙方按照事先的約定，在智能合約鏈的基礎設施和基於 Taproot 升級的比特幣腳本上實現交易，無需第三方機構介入，完成整個交易流程。

2. BTC 原生資產安全：不需轉移 BTC 資產至第三方控制的账戶或轉換為 Wrapped Token，期權交易前將 BTC 資產鎖定在基於 Schnorr 籤名的多籤地址 UTXO 账戶中，行權後按照期權交易邏輯，通過 Schnorr 籤名方式轉移資產至交易方的 UTXO 账戶，保證 BTC 資產在整個期權交易過程中得到比特幣 Layer 1 網絡最安全的保護。

3. 跨鏈的可互操作性：盡管比特幣資產存儲在 UTXO 账戶中，但期權費和行權價支付發生在其他智能鏈上。時間鎖期權協議可適配基於抽象账號的 EVM Layer 1 和 Layer 2 公鏈，同時兼容 Solana 的 PDA 地址，實現账戶間的跨鏈交互和互操作性功能。

Jasper Vault 針對比特幣原生資產的期權協議利用比特幣網路自身的時間鎖技術和 Taproot 籤名，將去中心化期權業務直接引入比特幣 Layer 1 原生鏈上，同時保持點對點的現金支付和期權協議。持有比特幣的用戶可以通過在 UTXO 账戶內賣出看漲比特幣期權 (Covered Call) 來獲得額外的期權費收益，或者通過購买看跌期權來對持有的比特幣進行對衝保值（Protective Put）。對於那些希望獲取闲置比特幣收益，但又不信任其他公鏈的堅定比特幣信徒來說，Jasper Vault 提供了一個幾乎完美的解決方案。這種方案使得比特幣持有者可以在比特幣原生鏈上參與期權交易，同時保持資產安全和去中心化特性。

Jasper Vault 的時間鎖期權協議目前已上线測試版，未來將根據用戶和社區的反饋持續完善時間鎖期權協議，並進一步對接其他公鏈，同時开發更多期權之外的應用場景，致力於構建一個維持比特幣原生態點對點的去中心化金融系統。這一努力皆在回歸初心，即實現一個點對點的電子現金支付和期權協議，為比特幣持有者提供更多的金融工具和參與機會，同時保持其原生態的特性和去中心化的理念。