加密貨幣投資的利弊解釋

2023-08-22 08:08:52

什么是加密貨幣？

加密貨幣是一種由密碼學保護的數字或虛擬貨幣，這使得幾乎不可能僞造或雙重花費。大多數加密貨幣存在於使用區塊鏈技術的去中心化網絡上，區塊鏈技術是由不同的計算機網絡執行的分布式账本。

加密貨幣的一個顯着特徵是它們通常不是由任何中央機構發行的，這使得它們理論上不受政府幹預或操縱。

要點

加密貨幣是一種基於分布在大量計算機上的網絡的數字資產形式。這種分散的結構使它們能夠不受政府和中央當局的控制而存在。
一些專家認為區塊鏈和相關技術將顛覆許多行業，包括金融和法律。
加密貨幣的優點包括更便宜、更快速的匯款以及不會因單點故障而崩潰的去中心化系統。
加密貨幣的缺點包括價格波動、採礦活動能耗高以及用於犯罪活動。

了解加密貨幣

加密貨幣是由加密系統支持的數字或虛擬貨幣。它們無需使用第三方中介即可實現安全的在线支付。 “加密”是指保護這些條目的各種加密算法和密碼技術，例如橢圓曲线加密、公私密鑰對和散列函數。

比特幣和其他加密貨幣的吸引力和功能的核心是區塊鏈技術。顧名思義，區塊鏈本質上是在线分類账上一組相互連接的信息塊。每個區塊都包含一組已由網絡上的每個驗證器獨立驗證的交易。

每個生成的新塊在確認之前都必須經過驗證，這使得僞造交易歷史幾乎不可能。在线分類账的內容必須得到各個節點網絡或維護分類账的計算機的同意。

專家表示，區塊鏈技術可以服務於多個行業、供應鏈以及在线投票、衆籌等流程。摩根大通 (JPM) 等金融機構正在使用區塊鏈技術，通過簡化支付處理來降低交易成本。

加密貨幣的類型

許多加密貨幣的創建是為了促進在它們所構建的區塊鏈上完成的工作。例如，以太坊的以太幣被設計用作驗證交易和打开區塊的支付。當區塊鏈於 2022 年 9 月過渡到權益證明時，以太坊 (ETH) 繼承了作為區塊鏈的質押機制的額外職責。

Ripple 的XRP 旨在供銀行使用以促進不同地區之間的轉账。

由於市場上有如此多的加密貨幣，因此了解加密貨幣的類型非常重要。了解您正在查看的貨幣是否有用途可以幫助您決定是否值得投資——有用途的加密貨幣可能比沒有用途的加密貨幣風險更低。

大多數時候，當您聽到加密貨幣類型時，您會聽到硬幣的名稱。然而，硬幣名稱與硬幣類型不同。以下是您會發現的一些類型以及該類別中的一些令牌名稱：

實用性：XRP 和 ETH 是實用性代幣的兩個例子。它們在各自的區塊鏈上發揮特定的功能。

交易：旨在用作支付方式的代幣。比特幣是其中最著名的。

比特幣項目。 “常見問題解答：一般，什么是比特幣？”

治理：這些代幣代表區塊鏈上的投票權或其他權利，例如 Uniswap。

平臺：這些代幣支持使用區塊鏈構建的應用程序，例如 Solana。

證券型代幣：代表資產所有權的代幣，例如已代幣化的股票（價值轉移到區塊鏈）。MS Token 是證券化代幣的一個例子。如果您能找到其中一顆待售，您就可以獲得千年藍寶石的部分所有權。

如果您發現一種加密貨幣不屬於這些類別之一，那么您就發現了一個新類別或需要進行調查以確保其合法性的東西。

加密貨幣的優點和缺點

引入加密貨幣的目的是徹底改變金融基礎設施。然而，與每一次革命一樣，都需要權衡。在加密貨幣發展的現階段，加密貨幣去中心化系統的理論理想與實際實施之間存在許多差異。

優點

消除單點故障
各方之間的資金轉移更容易
刪除第三方
可用於產生回報
匯款流程簡化

缺點

交易均為假名
假名允許犯罪用途
已變得高度集中
參與網絡並賺取昂貴的費用
鏈下安全問題
價格波動很大

優點說明

加密貨幣代表了一種新的、去中心化的貨幣範式。在這個系統中，銀行和貨幣機構等中心化中介機構不需要強制執行信任並監管兩方之間的交易。因此，加密貨幣系統消除了單點故障的可能性，例如大型金融機構引發一系列全球危機，例如 2008 年美國大型投資銀行倒閉引發的危機。

加密貨幣有望使兩方之間的資金直接轉移變得更加容易，而無需銀行或信用卡公司等受信任的第三方。這種去中心化的轉账是通過使用公鑰和私鑰以及不同形式的激勵系統（例如工作量證明或權益證明）來保證的。

由於他們不使用第三方中介機構，因此兩個交易方之間的加密貨幣轉账可能比標准匯款更快。去中心化金融中的閃電貸就是這種去中心化轉账的一個很好的例子。這些貸款無需抵押品即可處理，可以在幾秒鐘內執行並用於交易。

加密貨幣投資可以產生利潤。過去十年，加密貨幣市場的價值飆升，達到近 2 萬億美元。截至 2023 年 7 月，比特幣在加密市場的估值超過 5650 億美元。

匯款經濟正在測試加密貨幣最突出的用例之一。比特幣等加密貨幣作為中間貨幣來簡化跨境資金轉移。因此，法定貨幣可以轉換為比特幣（或其他加密貨幣），跨境轉移，然後在沒有第三方參與的情況下轉換為目的地法定貨幣。

缺點解釋

盡管加密貨幣聲稱是匿名交易形式，但它們是假名的。它們留下了聯邦調查局 (FBI) 等機構可以追蹤的數字蹤跡。這為政府、當局和其他機構跟蹤金融交易提供了可能性。

加密貨幣已成為犯罪分子進行洗錢和非法購买等邪惡活動的流行工具。恐懼海盜羅伯茨（Dread Pirate Roberts）的案例已經衆所周知，他經營着一個在暗網上銷售毒品的市場。

加密貨幣也成為黑客的最愛，他們利用它們進行勒索軟件活動。

從理論上講，加密貨幣應該是去中心化的，它們的財富在區塊鏈上的多方之間分配。事實上，所有權高度集中。例如，僅 100 個地址就持有大約 12% 的流通比特幣和總價值。

加密貨幣的理念之一是任何人都可以使用具有互聯網連接的計算機來开採它們。然而，开採流行的加密貨幣需要大量能源，有時甚至相當於整個國家消耗的能源。昂貴的能源成本和採礦業的不可預測性使得採礦業集中在收入數十億美元的大公司手中。例如，從2022年12月29日到2023年1月29日打开的4,882個比特幣區塊中，只有98個（2%）是由未知地址打开的——其余98%是由礦池打开的。

盡管加密貨幣區塊鏈高度安全，但與加密貨幣相關的鏈下密鑰存儲庫（例如交易所和錢包）可能會被黑客攻擊。多年來，許多加密貨幣交易所和錢包遭到黑客攻擊，有時導致數百萬美元的硬幣被盜。

在公开市場交易的加密貨幣會受到價格波動的影響，因此投資需要准確的價格監控。例如，比特幣的價值經歷了快速飆升和暴跌，在 2021 年 11 月攀升至近 65,000 美元，然後在一年半後跌至略高於 20,000 美元。

因此，許多人認為加密貨幣是一種短暫的時尚或投機泡沫。

底线

加密貨幣是受密碼學保護的數字資產。作為一項相對較新的技術，它們具有很強的投機性，因此在投資之前了解所涉及的風險非常重要。