BitVenus研究院熱點解讀美國財政部劍指 DeFi意欲何為

美國財政部周四表示，蓬勃發展的去中心化加密貨幣市場威脅到美國的國家安全，需要對洗錢風險加強監督和執法。

其中，財政部在一份評估DeFi市場風險的新報告中提出了警告，為聯邦機構採取更嚴厲的監管和懲罰行動奠定了基礎。據悉，這篇新報告是世界上第一個針對去中心化金融（DeFi ）的非法金融風險評估。

該評估關注了通常所說的 DeFi 服務相關的風險。盡管目前沒有普遍接受的DeFi定義，但該術語泛指與虛擬資產協議和服務相關的內容，旨在允許某種形式的自動點對點交易，通常使用基於區塊鏈技術的名為“智能合約”的自執行代碼。這個術語通常被私營部門寬松地使用，用於功能並非完全分散的服務。

盡管風險評估的主要目的是確定問題範圍，但該研究還包括了對美國政府採取行動以減輕與 DeFi 服務相關的非法金融風險的建議。這些建議包括：

• 加強美國反洗錢/打擊恐怖主義融資監管；

• 考慮為私營部門提供關於 DeFi 服務 AML/CFT 義務的額外指導；

• 評估增強措施以解決與 DeFi 服務相關的任何 AML/CFT 監管漏洞。

DeFi平臺使加密貨幣投資者能夠通過在线運行的軟件相互交易，而不需要一個中央中介機構監督交易。由於不需銀行等傳統金融中介機構，監管機構目前對DeFi交易了解的不多。

財政部的這份報告說，勒索軟件黑客、流氓國家和其他國家安全威脅利用了該市場的不透明性，在未被發現的情況下在全世界轉移資金，為他們的行動提供了關鍵的融資。

該報告概述了財政部將如何加強監督該市場的計劃，並稱沒有建立充分審查政策的平臺有可能成為執法行動的目標。

許多服務聲稱“完全去中心化”，但實際上在完全“中心化”和完全“去中心化”服務之間存在廣泛的活動。在實踐中，許多 DeFi 服務仍以治理結構為特徵。

銳評：盡管這份報告承認，非法活動是 DeFi 領域整體活動的一個子集，目前，DeFi 領域仍然是整個虛擬資產生態系統的一小部分。此外，洗錢、（非法武器）擴散融資和恐怖主義融資最常發生在使用法定貨幣或其他傳統資產，而不是虛擬資產。

從這一舉措，我們也不難察覺到面對加密貨幣市場的不斷增長，盡管加密貨幣的去中心化機制讓交易更加透明和去中心化，但也給非法分子提供了新的機會。加強監管和打擊洗錢將是未來加密貨幣市場需要解決的主要問題之一。

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