本輪加密牛市的主旋律是什么？

2024-11-08 00:11:11

感覺這一輪的新主线开始有些清晰了，即

PayFI
AI Agent
Meme

正好上一輪差不多也是三個主线：Defi，NFT，X 2 Earn

簡單說一下為什么是這仨

這一輪最大的主題應該是昨天川普獲勝演講時候說的，「Common Sense - 常識」，或者說 Anti- 敘事，市場對與 To VC， To 交易所，只管敘事，只盯着技術 / 基建的項目已經开始感到惡心，項目必須回歸常識 - 你做出來的東西真的要有人用，有人买單（NFT 至少大家還能买猴子和 Punk 當頭像裝 B 不是？）

過去兩年出現一堆去中心化算力 / 模型訓練 / 推理項目，你腦補一下如果你是一個正兒八經的 AI 創業公司，你真的會放棄用 Hugging Face，不去 AWS 或者 Azure 买雲算力，而是用 Web3 的「去中心化」算力 / 模型 / 推理平臺？捫心自問，這符合常識么？

下面說說為什么我認為下面這三條线目前來看 Make Sense

1. Payfi - 打通現實世界

最近兩個月一級市場看的 + 聊的最密集的賽道，感覺好多新的 + 老的在蟄伏 / 猥瑣發育的 Payfi 項目都跳了出來，Stripe 111 億美金收購 Bridge 應該可以看成一個標志性事件

你可能沒太注意或者不知道的是

PayPal 發行的 PYUSD 已經超過 5 億了（前段時間衝到了 10 億）
Osmosis, scrvUSD 都在弄 Debit Card，還有其他基於 Ton 或者其他鏈的 Crypto Card 正在路上
有跟 Visa/Master 合作搞供應鏈金融或者加速結算的
有直接跟銀行談繞开 Visa/Master 結算的
有基於 Solana Pay 這種框架給商家提供 Crypto Native Payment+Defi Yield 的 POS 系統，同時不影響傳統 VISA/Master 刷卡
有直接通過鏈上 +ZKTLS 做 P2P OTC 出入金的
甚至有把銀行主要邏輯都搬去鏈上的，直接 NFT 登陸 +KYC，提供鏈上銀行 + 傳統銀行的綁定，既能轉账 + 出入金，又能刷 Crypto Card，甚至還能直接 Swift 到傳統銀行账戶

更加「多快好省」的支付系統，直接把你的 Crypto 資產刷卡消費出去，更加安全的出入金……這些都是實打實的用戶需求，做好了真的是有人 / 機構，包括 Web2 玩家來用的，可能到最後大家發現實現 Web3 Mass Adoption 的既不是社交也不是遊戲，而是 Payfi 這個賽道。

2. AI Agent - 增強鏈上世界

之前一年多聊了三位數的 AI 項目，但基本沒怎么出手，因為感覺實在是結合的有些生硬，即便是那些龍頭和所謂的天王項目同樣如此。你看去年 V 神被採訪 AI X Crypto 結合時候其實被問到過這個問題，他的回答基本上都是圍繞着 AI 幫助 Crypto 而不是反過來。但幣圈要造夢就「必須」Crypto 幫助 AI。所以我們有了行業標准的所謂「模型資產化」，「數據資產化」，「算力資產化」這三個賽道。

但講真我跟很多 Web2 AI 的 Researcher 和 Founder 聊過，他們看我們這仨賽道就跟看脫口秀一樣