USDT遭“監管鐵拳”出擊？追蹤Tether遭美國政府調查事件

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誰也沒有想到，加密圈保留節目的“FUD USDT”在 Tether 市值不斷創新高的時候再度出現了。

10 月 26 日，Fox Business 記者 Eleanor Terrett 前腳剛剛 發文披露 稱“Tether CEO Paolo Ardoino 表示目前上市計劃”；後腳，據華爾街日報 披露 稱“美國財政部考慮對 Tether 實施制裁”。盡管 Paolo 隨後 發文表示 ：“沒有任何跡象表明 Tether 正在被調查。WSJ 只是在重復老消息”，但在監管力量對加密貨幣行業影響越發突出的今天，仍然給人以一種山雨欲來的沉重感。

Odaily星球日報將於本文對 USDT 及其背後穩定幣發行商 Tether 遭調查事件後續進行簡要梳理，供讀者參考。

狂飆猛進的 Tether：一年吸金上百億美元的“現金巨獸”

在此前的 《“第一穩定幣”USDT 市值創新高，揭祕 Tether 背後的千億商業帝國》 一文中，我們曾對 Tether 及其 USDT 穩定幣業務進行過深入解析及多視角解讀。其中提到：

7 月，Tether 發布 2024 年第二季度財報 ，數據顯示其 2024 年上半年利潤創歷史新高，達 52 億美元，淨營業利潤達到 13 億美元，創有史以來最好的業績。

據 華爾街日報此前消息 ， 2023 年通過 Tether 網絡流動的資金幾乎與通過全球支付巨頭 Visa 卡的一樣多，其全年淨利潤達 62 億美元，甚至超過資管巨頭貝萊德去年的普通股股東淨利潤（這一數字僅為 55 億美元）。

CEO Paolo 曾 表示 ：由於利率上升，Tether 在過去兩年中獲得了極高的利潤，目前可從儲備金中賺取 5.5% 利潤，在過去的 24 個月中，Tether 累計獲利約 119 億美元。

得益於上半年的“周期性牛市”，Tether 及 USDT 的業務表現極為亮眼，在穩定幣賽道風頭一時無兩，其吸金能力也在一份又一份的業務財報中得到了一次又一次的驗證。

據其 儲備資產明細 信息，結合 Tether 官方近日 在瑞士盧加諾舉行的 Plan ₿論壇上披露的信息 ，目前其儲備包括 55.8 億美元的 BTC 和 38.7 億美元的黃金（按照 10 月 27 日的價格計算），總計 94.5 億美元；此外，其還擁有約 1000 億美元的美國國債。

毫無疑問，支撐起 Tether “千億商業帝國”的，不僅僅是加密貨幣的交易兌換需求，更有來自跨境貿易乃至灰黑產洗錢交易的助推，而這，或許是為此次媒體報道中的“監管調查”埋下伏筆的主要原因。

USDT 是否遭“鐵拳”出擊？目前尚無定論

此前， 華爾街日報披露消息 ，“據知情人士透露，聯邦政府正在調查加密貨幣公司 Tether 可能存在違反制裁和反洗錢規定的行為。 曼哈頓美國檢察官辦公室檢察官开展了刑事調查，調查 Tether 的加密貨幣是否被第三方用於資助毒品交易、恐怖主義和黑客攻擊等非法活動，或者涉及為這些活動洗錢產生的收益。”

報道發出後，Tether 方面的反應極為迅速。

CEO Paolo 第一時間進行了 澄清說明 ，並在隨後再次 發文表示 ：“在 Tether 的日常運營中，我們經常直接與執法官員打交道，以幫助防止流氓國家、恐怖分子和罪犯濫用 USDT。如果我們像《華爾街日報》的文章中錯誤的聲稱中受到調查，我們會知道的。基於此，我們可以確認文章中的指控絕對是錯誤的。”

Tether 官方後續也發布了一篇題為 《Tether 猛烈抨擊華爾街日報不負責任的報道，與強有力的執法監管追蹤同行》的公告 ，其中提到：“ 在沒有權威機構證實這些謠言、也沒有透露消息來源的情況下，《華爾街日報》如此肯定地撰寫 帶有魯莽指控的文章 ，這是極其不負責任的。在 Tether 證實並未受到此類調查之後可以確信，這些報道是完全基於猜測而撰寫的。 這篇文章還粗心地掩蓋了 Tether 與執法部門進行的有據可查的廣泛合作，此舉旨在打擊試圖濫用 Tether 和其他加密貨幣的不良行為者。”

而在 Tether 方面給出回應後，作為最早的信息披露媒體，華爾街日報卻對此保持沉默狀態，一副偃旗息鼓，又或者在等待更多消息的確認及擴散。

值得一提的是，這並不是 Tether 這家“加密第一穩定幣發行商”與監管力量的首次碰撞：

Tether 之前曾接受過包括紐約州總檢察長辦公室的調查在內的多次調查——該辦公室於 2021 年 對 Tether 及其母公司 BitFinex 處以 1850 萬美元的罰款，原因是其在該州非法運營；美國商品期貨交易委員會於 2021 年 要求 Tether 支付 4100 萬美元的罰款，原因是其從事非法交易。

據了解，最新的調查是司法部擴大了對 Tether 背後的支持者是否犯有銀行欺詐罪的調查。 紐約南區美國檢察官的發言人此前並未給出立即回應。

據 Fortune 報道 稱，潛在的指控可能與美國司法部和財政部對幣安的指控如出一轍，該指控主要針對該交易所因恐怖分子和販毒網絡活動而涉嫌洗錢和違反制裁的行為。Tether 與哈馬斯等組織有關聯，俄羅斯軍火商也參與其中。

Tether 的隱憂：直面監管力量與非法交易之間的兩難抉擇

據 TRM Labs 今年早些時候發布的 《非法加密經濟報告 》指出，一方面， 2023 年， 45% 的非法交易量發生在穩定幣交易為主的波場 TRON 網絡（這一數據略高於 2022 年的 41% ），去年收到與恐怖主義資金活動相關的 USDT 相關的 Tron 獨立地址數量增長了 125% ；而另外一方面，Tether 目前發行的 USDT 約有一半以上的市值托管於波場 TRON 網絡之上（超 600 億美元）。

此外，TRM Labs 表示，暗網市場的毒品銷售額從 2022 年的 13 億美元上升至 2023 年的 16 億美元，而使用波場 TRON 的毒品銷售額增長了四倍之多。與此同時，網絡犯罪分子更喜歡區塊鏈交易，因為它的 gas 費成本相對較低、價格波動最小，且他們認為鏈上交易更難追蹤（盡管這一觀點早已過時）。

換言之，Tether 無形之中為非法交易提供了對應的“支付手段”和滋生非法活動的“溫牀環境”。有鑑於此，Tether 也在直面監管方面做出了自己的努力。

今年 9 月，Tether 和波場 TRON 宣布 已經與 TRM Labs 建立新的合作夥伴關系，名為 T 3 金融犯罪部門（簡稱 T 3 FCU）。其中，TRM Labs 作為領先的區塊鏈情報公司，具備打擊金融犯罪的專業能力；波場 TRON 作為全球主要的區塊鏈和 DAO（去中心化自治組織），具備強大的技術實力；而 Tether 則作為數字資產行業的巨頭，提供外部調查團隊的支持。

根據此次合作安排，TRM 將持續為波場 TRON 和泰達公司提供支持，以識別與恐怖主義、規避制裁、盜竊、黑客攻擊、網絡犯罪和欺詐等涉嫌非法活動相關的交易。TRM 將借助其專有技術和全球調查專家網絡生成相關情報，協助波場 TRON 與泰達公司打擊犯罪活動，並為全球各地的執法行動提供支持。此次合作也得到了業內的一致好評，以及包含福布斯、CoinDesk、Cointelegraph、Benzinga、TheBlock、Odaily星球日報等在內的海內外知名媒體的報道。

此外，Tether 已經宣布了打擊犯罪使用和凍結與非法行為相關的地址的舉措。

9 月底 ，Tether 宣布已協助美國司法部查獲了與東南亞加密詐騙計劃有關的 600 多萬美元資產。該詐騙團隊通過模仿合法平臺欺騙用戶，Tether 凍結了相關資產並幫助美國司法部迅速追回資金，華盛頓特區的美國檢察官辦公室公开承認 Tether 在轉移資產方面提供了幫助。截止當時，Tether 已協助 45 個司法管轄區的 180 多家執法機構，凍結了 18 多億美元，向其合法所有者和執法部門重新分配了超過 1.28 億美元的資金，並自愿凍結了 1, 850 多個與非法活動有關的錢包，以協助全球執法。

此前，據鏈上偵探 ZachXBT 監測 ，包括 Tether 在內的四家穩定幣發行商（其他 3 家為 Paxful、、Techteryx、Circle）將包括臭名昭著的黑客集團 Lazarus Group 在內的兩個地址列入黑名單，凍結資金總額達 698 萬美元。多說一句，ZachXBT 隨後表示 ，與其他主要穩定幣發行商相比，Circle 多花費了四個半月時間才將黑客組織 Lazarus Group 地址列入黑名單，抨擊 Circle 及其 CEO Jeremy Allaire “根本不關心生態，只是從中榨取價值”。

最新的鏈上 USDT 凍結則可以追溯到 今天凌晨北京時間 6 ： 01 左右 ，波場 TRON 鏈上一個包含 16, 152, 303 枚 USDT 的地址被凍結。

不得不說，Tether 對於現存隱憂的認識和反應還是極為清晰直接的，但如何進一步防止 USDT 穩定幣在洗錢、毒品交易等非法活動的使用，或許這是一個需要長期努力的方向。

結論：Tether 不會倒下，更不是“下一個 FTX”

Tether 遭美國政府部門調查消息傳出當天，疊加以色列與伊朗战爭衝突升級等負面消息，包括比特幣大盤在內的加密貨幣價格一齊跳水，引發了市場小範圍的恐慌情緒，有人驚呼“如果 USDT 和 Tether 出問題，那么 FTX 暴雷事件將在加密貨幣行業重演”，更有甚者，喊出了“Tether 或許就是下一個 FTX”這樣聳人聽聞的口號，不得不說，可謂是“語不驚人死不休”。

但我們有理由相信，Tether 不會倒下，更不會是“下一個 FTX”，支撐這一觀點的主要依據，就是 USDT 的使用者數量這一客觀數據。

據 Tether 此前發布的公告 顯示， 截至 2024 年第三季度末，已有 3.3 億個鏈上錢包和账戶（代表用戶）接收了 USDT 穩定幣（這個數字已經相當於美國人口總數），而且，這還不包括僅在中心化平臺（如 CEX）上使用 USDT 的人，根據其合作夥伴的說法，中心化平臺用戶數量高達幾千萬。此外，過去四個季度 USDT 的用戶數量平均增長了 9% ；2024 年第三季度是迄今為止 USDT 用戶增長表現最好的季度，Tether 迎來了 3625 萬用戶。

毫無疑問，USDT 及背後發行商 Tether 早已成為世界經濟體系中的一部分，正如 Paolo 此前 表示 的那樣，“USDT 最初可能只是一種加密貨幣，但如今已經是全球使用最多的數字美元”，而發揮支付、交易、投資等多種價值的 USDT，隨着美國大選結果的出爐，加密監管環境的進一步寬松與友好化走向的到來，勢必還將在未來扮演越發重要的角色。

而且，別忘了，Tether 的投資版圖也在逐步擴張之中，其最新展示的專注於隱私的 Tether Local AI 开發套件預覽就是在 AI 領域的嘗試，此前向綠色能源、比特幣挖礦、人工智能和教育計劃等領域撒下的“種子”，或許在未來也會結出累累碩果，我們拭目以待。

USDT 新錢包/账戶季度統計數據

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